Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Op 31 maart heeft Tros Radar aandacht geschonken aan de positie van senioren die de wens hebben om hun koopwoning in te ruilen voor een huurwoning. Kern van de uitzending is de signalering dat senioren in de praktijk problemen ondervinden bij het verkrijgen van een financiering ter overbrugging van de koopwoning naar de huurwoning. De Nederlandse Vereniging van Hypothecair Planners, NHVP, heeft direct na de uitzending een kort webinar opgenomen waarin top-docent Monique Londema voor financieel adviseurs ingaat op de vele mogelijkheden die wel degelijk bestaan om senioren te helpen bij de overbrugging van de koopwoning naar de huurwoning. Het webinar kan je hier zonder kosten bekijken.

Wij zien op dit moment een versnelling van het aantal financieel adviseurs die actief zijn in het begeleiden van hun relaties op het “brede” onderwerp vermogensopbouw. Een aantal organisaties werkt hierbij intensief samen met het intermediair, zoals bijvoorbeeld NNEK, OAKK, Doelbeleggen.nl en Brand New Day. Bureau DFO verwacht dat nieuwe partijen in de komende tijd volgen en de samenwerking met het intermediair zoeken. Te zien is dat het volume aan beheerd vermogen bij dit type instellingen sterke groeicijfers laat zien. Bureau DFO heeft al twee keer een bijeenkomst georganiseerd waarbij aan deelnemers vaktechnische informatie werd gegeven rondom het thema Vermogensopbouw in relatie tot Pensioen, Lijfrente en vrij besteedbaar inkomen. Tijdens de laatste bijeenkomst waren vertegenwoordigers van OAKK, Doelbeleggen.nl, FinRust en DFO Compliance aanwezig. Beide eerdere bijeenkomsten waren vol. Reden om een nieuw event te organiseren op donderdag 12 juni. Aan de bijeenkomst met de vier deelnemers zijn geen kosten verbonden.

Er is op dit moment veel kritiek op het systeem van Permanente Educatie. Daarover valt inderdaad veel te zeggen. Maar wat niet ter discussie kan staan is dat financieel adviseurs een vak hebben waarbij de adviseur en zijn collega’s van de binnendienst elke dag weer alert moeten zijn op veranderingen in producten en wet- en regelgeving die voor de klant belangrijk kan zijn. Leren kan je na een vermoeiende werkdag tot ‘s avonds laat met je neus in de studieboeken doen. Maar leren kan ook in kleine stapjes en op een leuke manier. Vanuit deze gedachte heeft AnsvarIdéa de kennissheet “Waardevolle Weetjes” gemaakt. Op de sheet staan 5 praktische feitjes rondom de verzekering van campers. Het werken met Waardevolle Weetjes is een leuke en snelle manier om kennis over te dragen. Hoe deze eerste “Weetjes” eruitziet, kan je via de onderstaande button bekijken.

“Deze opleiding heeft mijn kennis echt heel erg verbreed”. “Op kantoor doe ik nu de meer complexe hypotheekaanvragen”. Zomaar twee evaluaties van net afgestudeerde collega’s van de opleiding Erkend Hypothecair Planner. In mei gaat de 10-daagse opleiding weer van start in Hoevelaken. Een pittige opleiding waarmee je in jouw werk wel het verschil gaat uitmaken. Een opleiding die verzorgd wordt door de drie beste docenten die op dit moment voor de verschillende onderdelen van de opleiding beschikbaar zijn: Monique Londema, Rob Timmermans en René Kuiper. De opleiding gaat definitief door. Uitgebreidere informatie vind je via onderstaande button. Wil jij je telefonisch contact of deze opleiding bij jou past? Laat dat dan even weten via bijgaande link. Agaat van Ekeren of Jozé van den Berg van Bureau DFO nemen dan contact met je op.

Het was opvallend. De AFM die een persbericht en een rapport uitbrengt met als kernboodschap dat in 2023 bijna de helft van de schadeverzekeraars een hogere winstmarge (lees premie) heeft op loyale klanten dan op nieuwe klanten. Ontdaan van alle franje is de boodschap dat zo ongeveer de helft van de schadeverzekeraars klanten die braaf elk jaar hun premie betalen en niet elke keer kritisch rondkijken of de verzekering misschien tegen een lagere premie overgesloten kan worden, door deze verzekeraars, worden "bedonderd", doordat aan “nieuwe” klanten een lagere premie wordt gevraagd dan aan trouwe, bestaande klanten. Dat beeld staat haaks op het beeld dat de sector tracht te realiseren als een branche waarin de klant centraal staat en waarde wordt gehecht aan begrippen als ethiek en integriteit. In kringen van verzekeraars wordt heftig op deze publiciteit van de AFM gereageerd. Los van de vraag of het onderzoek door de AFM correct is uitgevoerd wordt de totale sector, zowel aanbieders als bemiddelaars, door deze publiciteit gezamenlijk als hoogst onbetrouwbaar weggezet. Over hoe de toezichthouder en onder toezicht gestelden met elkaar dienen om te gaan kunnen lange juridische beschouwingen worden gehouden. Bureau DFO vat dit in de praktijk in contacten met relaties samen dat gestreefd moet worden naar een relatie waarin partijen elkaar niet in negatieve zin verrassen. Dat vraagt om een relatie gebaseerd op wederzijds respect en het vertrouwen dat eerst het overleg wordt gevoerd voordat de publiciteit wordt gezocht.