Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

(Bijna) Alle financieel advieskantoren hebben in de afgelopen periode de jaarlijkse vragenlijst Marktmonitor Adviseurs en Bemiddelaars, MMAB. Ingevuld. Dit is een verplichting die volgt uit de Wft. De AFM bestudeert de antwoorden op de vragen. Wanneer een financieel dienstverlener eerlijk aangeeft iets niet te hebben gedaan wat wettelijk wel verplicht is, dan kan de AFM hierop reageren met een Norminformerende brief. In een dergelijke persoonlijk geadresseerde brief signaleert de AFM dat de geadresseerde mogelijk niet correct voldoet aan de eisen uit de wet. Deze eisen worden dan uitgelegd en de financieel dienstverlener wordt opgeroepen om alsnog tot naleving van de wet over te gaan. Zo een brief geldt niet als toezichtsantecedent, maar moet natuurlijk wel serieus worden genomen. In de afgelopen periode heeft de AFM een norminformerende brief gezonden aan kantoren die geen schriftelijk protocol hebben hoe het kantoor omgaat met incidenten. Bureau DFO heeft een reeks van standaard formulieren die ondernemers helpen bij het voldoen aan de wettelijke eisen. Zo is er ook een model incidentenregeling.

Op donderdag 3 juli vindt er weer een nieuw webinar met belangrijke actualiteiten die momenteel spelen plaats. Onderwerpen die hierbij aan de orde komen zijn onder meer: 

• Uitbesteding en uitbestedingsregels
• Uitbesteding versus freelance
• Freelance en vergoeding
• Verlies formele bevoegdheid vakbekwaamheid en wat dan?
• Verbreding van dienstverlening en samenwerkingsverbanden

Wil je alle onderwerpen weten die we behandelen, of aanmelden? Klik op de link hieronder. We nemen het webinar ook op, dus terugkijken is ook een optie.

Op woensdag 2 juli organiseert OAKK Academy Fundamentals in Rotterdam een praktijkgerichte trainingsdag rondom het begeleiden van klanten op het gebied van vermogensopbouw. Tijdens deze training wordt stap voor stap uitgelegd hoe financieel advieskantoren van deze begeleiding een structurele dienst van hun kantoor kunnen maken. Welke kennis en vaardigheid dient het kantoor te hebben, voor welke klantgroepen is deze dienst relevant, welke eisen op het gebied van wet- en regelgeving zijn van toepassing, hoe verloopt de samenwerking met OAKK, hoe ziet het klantportaal er uit en, niet onbelangrijk, hoe werk je met risicoprofielen en hoe werkt het vergoedingsmodel. Heb je belangstelling om deze bijeenkomst bij te wonen, meld je dan via de volgende link aan.

Uit de meest recente woonlastenmonitor van NHG blijkt dat 21% van de woningeigenaren met een hypotheek in Nederland zich zorgen maakt over hun financiële situatie. Deze zorgen leiden vaak tot stress, wakker liggen of zich moedeloos voelen. Binnen het intermediair wordt deze uitkomst niet breed ook zo in de dagelijkse praktijk ervaren. Dit betekent niet dat de uitkomsten uit het onderzoek van NHG onjuist zijn. Wel kan dit een indicatie zijn dat er onvoldoende contact is tussen adviseurs en juist deze groep kwetsbare consumenten. De uitkomst van dit onderzoek is een pleidooi om als sector en wetgever opnieuw te kijken of aan het onderwerp “onderhoud en nazorg” een nieuwe impuls kan worden gegeven. Op dit moment lijkt dit belangrijke onderwerp “stil” te staan. Deze stilstand kan worden opgeheven indien alle marktpartijen, maar ook de wetgever en toezichthouder, bereid zijn samen te werken om onderhoud en nazorg breed toegankelijk te maken. De volledige woonlastenmonitor is via de volgende button te raadplegen:

In de nacht van 31 maart 2025 en 1 april hebben ruim 20.000 personen hun bevoegdheid verloren om te mogen adviseren in financiële producten. Dit omdat zij niet tijdig hebben voldaan aan hun driejaarlijkse PE-verplichting. In een uitgebreid verslag gaat de CDFD in haar jongste publicatie ook in op de (gemiddelde) leeftijden van adviseurs. Deze cijfers zijn om verschillende redenen interessant. Zo blijkt bijvoorbeeld dat de gemiddelde leeftijd waarop adviseurs hun initiële examen doen sinds 2019 ongeveer gelijk is gebleven. Het beeld dat het vooral oudere collega’s zijn die hun adviesbevoegdheid niet continueren komt niet overeen met de cijfers. Het rapport van de CDFD is te lezen via onderstaande button.

Eenmaal per kwartaal organiseert Bureau DFO een informatiebijeenkomst voor hen die overwegen een AFM vergunning aan te vragen. In de praktijk blijken kandidaten tijdens het aanvraagproces soms de weg kwijt te raken of niet snel de door de AFM gewenste documenten te kunnen produceren. Om bij te dragen dat het proces zo snel en soepel mogelijk verloopt en de AFM de stukken First time right aangeleverd krijgt, organiseert Bureau DFO eenmaal per kwartaal een bijeenkomst waar het proces en alle noodzakelijke stukken stuk voor stuk worden toegelicht. Waar mogelijk krijgen deelnemers ook DFO modellen en formats mee. Op donderdag 12 juni is de eerstvolgende bijeenkomst. Overweeg je een “eigen” vergunning aan te vragen, meld je dan aan via onderstaande button.