Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Bureau DFO heeft een praktisch digitaal “boekje” gemaakt. In begrijpelijke taal wordt voor de consument een toelichting gegeven op maar liefst 26 onderdelen waarmee men tijdens het hypotheektraject te maken kan krijgen. Bijvoorbeeld: wat zijn leennormen en waarom bestaan die, wat is hoofdelijke aansprakelijkheid, wat is eigen woningforfait? Je kan uiteraard het boekje als één document naar jouw klant sturen, of als informatiedocument op je website plaatsen. Bureau DFO kan wanneer je dat wil het logo van jouw kantoor toevoegen. Uiteraard kan je ook elke ‘stap’ als stukje toelichting apart toesturen naar klanten voor wie deze informatie belangrijk is. Wil je de inhoudsopgave bekijken en 1 van de 26 stappen vrijblijvend inzien? Klik dan op de reactieknop hieronder. Agaat van Ekeren van Bureau DFO stuurt je vrijblijvend meer informatie toe.

Erik van Toledo zet voor jou in de nieuwste DFO nieuwsbrief Lijfrenten, de belangrijkste lijfrentewijzigingen 2025 op een rij. Wil je deze brief ontvangen, dan hoef je alleen maar op de link aan het eind van het artikel te klikken. Met de invoering van de WTP is lijfrente voor het intermediair als adviesproduct veel belangrijker geworden. Zo beginnen er bijvoorbeeld steeds meer berekeningen te komen die laten zien dat wanneer pensioendeelnemers gebruik maken van de 10% opname van hun pensioen en dit kapitaal gebruiken voor het aankopen van een lijfrente dit voor deze relaties een aantal voordelen met zich kan meebrengen. Erik van Toledo heeft onlangs het webinar: Actualiteiten Lijfrenten verzorgt. Het advies: bestel deze en laat via de “terugkijklink” die je ontvangt alle medewerkers voor wie dat relevant is het webinar bekijken. (Heb je gelijk ook weer een “vinkje” voor het onderdeel Permanent Bekwaam).

Jasper Horsthuis, verbonden aan De ScheidingsDeskundige, geeft jullie in deze DFO Signalen een cadeau: een heldere vaknotitie naar aanleiding van een recente uitspraak van de Rechtbank Zeeland West Brabant. Het komt geregeld voor: partners die samen een hypothecaire geldlening afsluiten en het geld investeren in de woning die eigendom is van één van beide. Hoe zit het dan bij een relatiebeëindiging? Geldt dan het bekende devies “schuld volgt bezit”? Lees het antwoord maar in deze vaknotitie. Met dank aan Jasper Horsthuis.

Turien & Co. is marktleider op het gebied van verzuimverzekeringen. Voor het intermediair heeft Turien & Co. 14 vragen en antwoorden verzameld over Inkomensverzekeringen. Het zijn de meestgestelde vragen aan de helpdesk. Vragen die klanten waarschijnlijk ook aan de medewerkers op jouw kantoor stellen. Suggestie: daag jouw medewerkers tijdens een werkoverleg eens uit om de antwoorden te geven op deze vragen. Ook dit document helpt weer om de praktische deskundigheid van de collega’s op kantoor te versterken. Aandacht voor vakbekwaamheid zal op veel momenten het onderscheidende element blijken te zijn van jouw kantoor.

Vanavond, 21 januari, houdt Jurjen Oosterbaan Martinius de jaarlijkse Nieuwjaarslezing in Tolbert voor de leden van de assurantieclub EFD Noord. Dit jaar staat de lezing in het thema van de verschuivingen die op dit moment binnen onze sector plaatsvinden. Volgens de site van EFD Noord is er ruimte voor 100 deelnemers en zijn er nog 16 plaatsen beschikbaar. Meer informatie en aanmelden kan via de site van EFD Noord.

De invoering van de WTP zal in de komende jaren een gigantische klus worden. Pensioenfondsen en werkgevers zullen hieraan hun handen vol hebben. Te voorspellen is dat de adviesbehoefte bij (gewezen) deelnemers van pensioenfondsen fors groter zal zijn dan het aanbod aan advies en informatie. De wijziging in de pensioenregeling zal ook op tal van gebieden doorwerken in andere financiële producten die consumenten in het verleden hebben afgesloten. Dat leidt tot de conclusie dat voor de financieel adviseurs met Wft Vermogen het zinvol is om zich, waar nodig, extra te bekwamen op het gebied van de uitwerking van de WTP en de keuzen en consequenties die hieruit volgen. Bureau DFO wil onderzoeken of er draagvlak is voor een of meer groepen adviseurs die in de komende tijd een aantal malen bij elkaar komen om onder leiding van pensioen- en lijfrente-experts zich op dit gebied te bekwamen. Ook met het doel gezamenlijk materiaal te ontwikkelen die in de advisering op dit terrein kunnen worden gebruikt. Heb je hiervoor belangstelling? Geef dat dan aan op bijgaand formulier. Het verplicht je tot niets maar het geeft ons een beeld of dit project zinvol is verder te ontwikkelen.