Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Uiterlijk 1 april 2022 moet elke financieel adviseur met goed gevolg het PE-examen hebben afgelegd op de gebieden waarop hij wil adviseren en waarvoor de deskundigheidseisen van kracht zijn. Het niet tijdig behalen van het examen heeft de volgende gevolgen:

1. Niet langer bevoegd om te adviseren op het gebied waarvoor het PE-examen niet is behaald.
2. Adviezen die, terwijl adviseur onbevoegd is, toch worden gegeven, vallen mogelijk niet onder de beroepsaansprakelijkheidsverzekering.
3. Adviseur zal aan een apart examen moeten deelnemen om zijn Wft diploma’s waarvoor niet tijdig het PE-examen is behaald, weer van kracht te laten worden.
4. Voor de werkgever kan dit grond zijn het traject om de arbeidsovereenkomst te beëindigen in gang te zetten.
5. Je mag niet adviseren maar wel informeren. Dus aanbevelingen over producten die de klant al heeft mag wel. Ook het voorbereiden van adviestrajecten mag in deze situatie.

Er is veel belangstelling voor het webinar “Wijzigingen eigenwoningregeling” zoals die door Rob Timmermans wordt gegeven en het webinar waarin de minder bekende wijzigingen en consequenties van de NHG-normen 2022 worden toegelicht. In beide webinars wordt het onderwerp belicht vanuit de positie van de adviseur die het beste wil voor zijn relaties.

Kort geleden heeft de AFM de Principes voor de doorlopende ondersteuning van klanten uitgebracht. De AFM constateert dat tot nu toe veel aandacht is gegeven aan het adviestraject. De AFM roept de sector op om nu ook meer aandacht te geven aan onderhoud en nazorg. Kort gezegd vraagt de AFM de volgende drie stappen te zetten: (1) beleid maken voor de wijze waarop het kantoor onderhoud en nazorg gaat inrichten (2) aan klanten duidelijk maken wat men van het kantoor kan verwachten (3) het beleid periodiek toetsen en aanpassen aan veranderende omstandigheden. De AFM wil graag over dit onderwerp in dialoog met de sector. Een reactie kan je sturen aan ondernemersloket@afm.nl. De publicatie vind je via de volgende link.

Met ingang van 1 januari 2022 is bij verkoop, verhuur en oplevering van woningen een geldig energielabel verplicht. Woningeigenaren zijn verplicht bij de oplevering een definitief energielabel beschikbaar te stellen aan koper of verhuurder. Ook in verkoop- of verhuuradvertenties moet de energieprestatie-indicator worden vermeld. Het is verstandig vooral de particuliere relaties die een of meer panden als belegging verhuren op deze nieuwe eisen te attenderen.

Het onafhankelijke onderzoeks- en benchmarkinstituut voor financiële dienstverleners, MoneyView, heeft een overzicht gemaakt van de renteontwikkelingen in Q4 met betrekking tot dagelijks opvraagbare spaarrekeningen (DOS). Enkele uitkomsten. Er zijn inmiddels acht producten zonder rentevergoeding bij een saldo van € 10.000. Daarnaast zijn er 12 producten waarbij een negatieve rente wordt gerekend als het saldo boven de € 100.000 bedraagt.