Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Wij willen onze kengetallen weer actualiseren. Aan lezers van kantoren tot 10 fte vragen wij vijf kengetallen door te geven. Als dank krijgen de deelnemers de resultaten komende week toegestuurd. 

In de dagelijkse praktijk krijgt men bij advieskantoren vaak te maken met vragen over schades die door kinderen zijn veroorzaakt. Wie is aansprakelijk en op welke verzekering is er dekking? Het is vaak even zoeken hoe het ook alweer zit. Het juiste antwoord is afhankelijk van de specifieke omstandigheden waarin een schade ontstaat, de van toepassing zijnde wetgeving en de afspraken die er in de bedrijfstak gemaakt zijn. Expert Anita Hol-Bubeck praat je tijdens een webinar bij over alle ins en outs over aansprakelijkheid en dekking voor schades veroorzaakt door kinderen.

Er is een ongekende hoeveelheid geld via subsidies en ondersteuningen beschikbaar om verduurzaming van de woning te stimuleren. Naast allerlei gemeentelijke initiatieven zijn er ook de mogelijkheden via het Stimuleringsfonds Volkshuisvesting, SvN en het Warmtefonds. Kenmerk van deze regelingen is dat er vaak geen of hele lage rente en geen of beperkte inkomenseisen van toepassing zijn. Op 21 februari a.s. zal Reint Brondijk via een webinar de belangrijkste alternatieve financieringen op een rij zetten. Reint Brondijk is expert en consultant op het gebied van financieringsregelingen duurzaamheid en ook parttime verbonden aan SvN. Voor elke financieel adviseur die met klanten in gesprek gaat over het verduurzamen van de woning levert dit webinar belangrijke informatie. 

Een overname van een financieel advieskantoor kan plaatsvinden via het overdragen van de aandelen dan wel door verkoop van de portefeuille. Voor overdracht van de aandelen is vooraf afstemming met de AFM noodzakelijk. Voor overdracht van alleen de portefeuille niet. Bij beiden type overdrachten gaan de personeelsleden die verbonden zijn aan de over te dragen activiteiten van rechtswege over naar de nieuwe eigenaar. De overdracht van een portefeuille is relatief eenvoudig en vindt vaak plaats bij “kleinere” kantoren. Toch is het ook bij koop of verkoop van kleinere portefeuilles belangrijk om afspraken goed vast te leggen. Bureau DFO heeft voor overdracht van portefeuilles een modelcontract. Deze kan je via de volgende knop bestellen.