Deze website maakt gebruik van cookies

Deze website gebruikt functionele cookies. Door gebruik te maken van deze website geef je aan akkoord te zijn met het gebruik van cookies.

Sluiten
DFO Signalen maakt gebruik van cookies

DFO Signalen gebruikt cookies en verzamelt daarmee informatie over het gebruik van de website om deze te analyseren en om er voor te zorgen dat je voor jou relevante informatie te zien krijgt. Door hiernaast op akkoord te klikken, geef je aan akkoord te zijn met het gebruik van cookies en het verzamelen van informatie aan de hand daarvan door ons en door derden.

Akkoord
Niet akkoord

033 258 04 60

DFO Signalen  #127
Week 03
15 - 21 januari 2024

Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Wat gaan de verschillende branches schade in 2024 doen?

Een reeks van nieuwe automerken, opkomst van claimstichtingen, meer aansprakelijkheden op het gebied van duurzaamheid, aanhoudende krapte op de arbeidsmarkt. Zo maar een paar ontwikkelingen die gevolgen kunnen hebben voor de verzekeringen waarin financieel advieskantoren adviseren en bemiddelen. In een opname van 23 minuten geeft Peter van Geijtenbeek, bestuursvoorzitter van Ansvar Verzekeringen, zijn verwachtingen voor komend jaar met betrekking tot een aantal kernbranches van het intermediair. Benieuwd? Via de volgende button kan je deze opname bekijken.

Standaardwerk dat op elk financieel advieskantoor beschikbaar zou moeten zijn

Adfiz biedt het gehele intermediair zonder kosten via onderstaande button een uitgebreid document aan waarin alle details rondom zorgverzekeringen zijn te vinden. In de loop der jaren zijn ziektekostenverzekeringen voor een groot deel uit de portefeuilles van financieel advieskantoren verdwenen. Gelet op de ontwikkelingen ten aanzien van de financiering van medische kosten en het groeiend aantal ouderen is echter te voorspellen dat dit onderwerp in de komende jaren ook voor financieel advieskantoren weer aan belang zal toenemen. Marc van Westerlaak, verbonden aan Adfiz, heeft door de jaren heen de vakpaper 'Zorgverzekeringswet in Praktijk'  bijgehouden. Door deskundigen wordt dit ook wel gezien als “de bijbel” op het gebied van zorgverzekeringen. Vrijwel elke vraag die kantoren op dit moment van klanten en prospects krijgen over zorgverzekeringen zijn in dit document te vinden. De vakpaper wordt elk jaar vernieuwd. De versie van januari 2024 kan je zonder kosten downloaden via de volgende button. Het document komt twee keer per jaar uit, vlak na Prinsjesdag presenteert Adfiz de tweede.

AI training voor de hypotheekadviseur

Op donderdag 1 februari om 09.30 uur organiseert Bureau DFO in samenwerking met docent Reinier Gunneman, EFP, een praktische training waarbij financieel adviseurs concreet aan de slag gaan met AI. Je krijgt tijdens deze workshop kennis over het gebruik van AI. Je logt in en gaat samen leren hoe je goede opdrachten (prompts) schrijft. Natuurlijk is er een uitgebreider programma. Dat vind je als je op onderstaande button klikt. Maar de kern is gewoon dat wanneer je nu wilt weten hoe je als financieel adviseur AI op jouw kantoor kan gebruiken dit een hele mooie workshop is om mee te starten. Met de deelnemers van de workshop ga je ook praktische toepassingen bedenken. Na het volgen van deze workshop zal je de ontwikkelingen op dit gebied beter kunnen volgen en kunnen starten met eenvoudige maar praktische toepassingen van AI.

Voogdijverzekering: te belangrijk om niet te bespreken

Dazure heeft de GoedIdee VoogdijVerzekerd ontwikkeld. Afgelopen week is dit nieuwe product door een jury in het kader van het Adfiz Prestatie Onderzoek 2023 in de categorie Klantbelang als het meest innovatieve verzekeringsproduct verkozen. De verzekering bevat de volgende dekkingselementen:

  • Ondersteuning bij het vastleggen van het voogdijschap;
  • Recht op hulp bij afwikkeling nalatenschap door Register Executeur en vergoeding van kosten;
  • Uitkeringen voor de kinderen voor de kosten van levensonderhoud (tot leeftijd 25 jaar) van tussen de € 4.000 en € 6.500 per jaar;
  • Een uitkering voor de voogd, voor o.a. woningaanpassing, andere auto etc.;
  • Uitkeringen bij overlijden van één, beide of enige ouder(s).

Hoewel de kans dat het risico intreedt, gelukkig, statistisch laag is, kunnen de consequenties groot zijn met extra leed tot gevolg. Deze voogdij verzekering is typisch een “brengproduct” en een illustratie waarom financieel adviseurs een groot maatschappelijk belang hebben door relaties ook te informeren over onderwerpen waar de klant geen vragen over stelt. Via onderstaande button tref je de verzekeringskaart van deze verzekering aan.

Schadebehandeling is een echt vak

Het financieel advieskantoor dient bij een schade de klant te begeleiden en de belangen van de klant te behartigen. Enerzijds met het doel om te borgen dat de schade minimaal zo wordt afgewikkeld dat de klant de schadevergoeding krijgt waarop hij conform de polisvoorwaarden of het schadevergoedingsrecht recht heeft. Anderzijds met het doel om duidelijkheid te geven over waarop een klant wel of misschien géén recht heeft. Het behandelen van een schade is niet een activiteit die je er “even” bijdoet, maar het is een echt vak. Een vak waar, door bijvoorbeeld aanpassing van polisvoorwaarden, jurisprudentie en uitspraken van KiFiD, permanent nieuwe inzichten ontstaan. De hiervoor noodzakelijke kennis en vaardigheden moeten onderhouden worden. Dit kan onder meer door lid te worden van het netwerk van schadebehandelaars: de Expertisegroep Schadebehandeling. Via deze Expertisegroep neem je deel aan Expert meetings (bijeenkomsten waarin praktijkvoorbeelden worden besproken) en workshops, krijg je kennisdocumenten en maak je deel uit van een zeer actieve app-groep van collega schadebehandelaars die elkaar regelmatig “bijzondere” vragen in schadedossiers voorleggen. Wil je meer weten over dit initiatief, dan kan je kijken op de link hierna. Daar vind je ook de optie om in een telefonisch contact, of per mail, aanvullende vragen te stellen.

Studiekostenbeding

Rechtbank Midden-Nederland heeft op 28 juni 2023 een vonnis gewezen waarin het studiekostenbeding centraal stond. Met ingang van 1 augustus 2022 is artikel 7:611BW van kracht. Samengevat stelt dit artikel dat een werkgever de werknemer in staat moet stellen scholing te volgen die noodzakelijk is voor de uitoefening van zijn functie. Deze opleiding moet voor de werknemer kosteloos zijn en, indien mogelijk plaatsvinden tijdens tijdstippen waarop arbeid verricht moet worden. Een beding waarin de werkgever, bijvoorbeeld bij ontslag, deze kosten toch op de werknemer verhaalt is nietig. Dit onderwerp is in onze sector vooral van belang voor het volgen van PE en PA. In dit vonnis oordeelt de rechtbank onder meer dat daar waar een werkgever via een studiekostenbeding wel gerechtigd is met de werknemer afspraken te maken over terugbetaling van gemaakte studiekosten wanneer de werknemer binnen een bepaalde periode na het volgen van de opleiding de arbeidsovereenkomst beëindigt, er toch aanvullende voorwaarden gelden. Onder meer:

  • De werkgever mag alleen de werkelijk gemaakte kosten op de werknemer verhalen;
  • Indien het gaat om een opleiding die door de werkgever intern is georganiseerd, dan geldt dat alleen de werkelijke kosten verhaald mogen worden met als maximum de kosten zoals die gewoonlijk door een opleidingsinstelling worden gerekend;
  • De ernstige consequenties tot terugbetaling van de studiekosten moeten duidelijk aan de werknemer wordt uiteengezet. Dit geldt vooral voor “dure” opleidingen.

Het vonnis is na te lezen via onderstaande button.

Tip ons

Ook een signaal voor het onafhankelijk intermediair delen?
Laat het ons weten via signalen@dfobv.nl of bel naar 033-258 04 60 

DFO Signalen

Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, 
speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.