Deze website maakt gebruik van cookies

Deze website gebruikt functionele cookies. Door gebruik te maken van deze website geef je aan akkoord te zijn met het gebruik van cookies.

Sluiten

033 258 04 60

DFO Signalen  #2

Week 4
24 - 28 Januari 2022

Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

EFD Noord Journaal: transparantie, herbouwwaarde, informeren, onderhoud

EFD Noord is een vereniging met als doelstelling het bevorderen van kennisoverdracht voor haar leden die werkzaam zijn in de financiële dienstverlening. EFD Noord is gestart met een maandelijks journaal waarin actualiteiten in onze sector worden besproken. In deze eerste uitzending zijn dat: transparantie van provisie bij schadeverzekeringen, onderhoud en nazorg, adviseren of informeren en herbouwwaarde opstallen. In 25 minuten raak je goed op de hoogte van de hoofdlijnen van deze onderwerpen.

Gratis toolkit Onderhoud en Nazorg

Levensverzekeringsmaatschappij Scildon en BNP Paribas Cardif hebben, in samenwerking met Adfiz, een toolkit ontwikkeld. De informatie in de toolkit is gericht op huurders en consumenten met een hypotheek. Consumenten worden gewezen op het financiële risico bij overlijden, baanverlies of arbeidsongeschiktheid. Van een redelijk handelend en redelijk bekwaam financieel adviseur wordt verwacht dat hij zijn (ook bestaande) klanten periodiek op dit soort risico’s attendeert. De verschillende items uit deze toolkit kunnen je bij deze communicatie helpen. De onderdelen van de toolkit kunnen gratis via de volgende link opgehaald worden.

Dubbele vergrijzing vraagt meer aandacht van financieel adviseurs

Op 1 januari 2020 was 19,8% van de bevolking ouder dan 65. Dit percentage zal in de komende jaren verder sterk stijgen. Daarnaast is te zien dat de gemiddelde leeftijd van ouderen toeneemt: begin 2021 was 4,8% 80 jaar of ouder. Ouderen hebben onder meer specifieke wensen op het gebied van wonen en de financiering daarvan. Financieel adviseurs doen er verstandig aan zich bewust te zijn van de meerwaarde die zij voor deze doelgroep kunnen hebben. Hypotheekverstrekker NIBC biedt, in samenwerking met VCN HypotheekService, op 8 februari a.s. tussen 12.00 en 13.00 uur een webinar aan waarbij zij ingaan op hun acceptatiebeleid en de diverse (maatwerk) oplossingen voor senioren.

Inflatie en premiedaling: reden om aandacht te geven aan ORV portefeuille

Het is verstandig om periodiek met klanten overleg te hebben over de vraag of de in het verleden afgesproken verzekerde som van de overlijdensrisicioverzekering nu nog toereikend is. Inflatie of een andere werk-, woon- of levenssituatie kan aanpassing van de verzekerde som wenselijk maken. Maar ook de premie die nu nog betaald wordt kan aanleiding zijn voor een advies. MoneyView heeft berekend dat sinds 2002 de overlijdensrisicoverzekeringen met een gelijkblijvende dekking met maar liefst 62% in prijs zijn gedaald. Zelfs in 2021 heeft er een verdere daling (3,7%) plaatsgevonden. Een uitgebreide analyse van MoneyView over de ORV markt is gratis te downloaden. 

Leren om beter te kunnen worden in het mooie vak van schadebehandelaar!

Financieel advieskantoren hebben voor hun relaties een belangrijke meerwaarde door te zorgen dat verzekerden die geconfronteerd worden met een schade, die vergoeding ontvangen waarop ze recht hebben. Dit recht kan ontstaan uit de verzekeringsovereenkomst van de relatie zelf of op grond van het verhaalsrecht op een aansprakelijke partij. Bij eventuele verschillen van inzicht tussen de bij de schade diverse betrokken partijen is het de taak van de adviseur om op te komen voor de gerechtvaardigde belangen van zijn relatie. Voor deze werkzaamheden van de adviseur was er geen specifieke opleiding. Bureau DFO biedt deze opleiding nu wel aan in samenwerking met Anita Hol-Bubeck.

Keep to let en hypotheekrente per 31-12-2022

Lloyds Bank heeft een kort onderzoek gemaakt. Slechts 5 vragen. Beantwoording zal niet meer dan een minuut kosten. Toch zullen de antwoorden een goed beeld geven hoe hypotheekadviseurs tegen een aantal ontwikkelingen in de markt kijken. Als er voldoende deelnemers zijn mogen wij over twee weken ook hier met jullie de resultaten delen. Wij zijn best nieuwsgierig! 

Leren om beter te kunnen worden in het mooie vak van schadebehandelaar!

Financieel advieskantoren hebben voor hun relaties een belangrijke meerwaarde door te zorgen dat verzekerden die geconfronteerd worden met een schade, die vergoeding ontvangen waarop ze recht hebben. Dit recht kan ontstaan uit de verzekeringsovereenkomst van de relatie zelf of op grond van het verhaalsrecht op een aansprakelijke partij. Bij eventuele verschillen van inzicht tussen de bij de schade diverse betrokken partijen is het de taak van de adviseur om op te komen voor de gerechtvaardigde belangen van zijn relatie. Voor deze werkzaamheden van de adviseur was er geen specifieke opleiding. Bureau DFO biedt deze opleiding nu wel aan in samenwerking met Anita Hol-Bubeck.
Tip ons

Ook een signaal voor het onafhankelijk intermediair delen?
Laat het ons weten via signalen@dfobv.nl of bel naar 033-258 04 60 

DFO Signalen

Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, 
speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.