Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Met ingang van 1 april a.s. wordt het Dienstverleningsdocument vervangen door de Vergelijkingskaart. Bureau DFO denkt te zien dat het overgrote deel van de financieel advieskantoren overweegt om in deze Vergelijkingskaart te vermelden dat hun adviezen zijn gebaseerd op een “Onafhankelijk Advies”.  Bureau DFO adviseert met klem om dit niet te doen voordat het kantoor zich goed verdiept heeft in de vraag wat de privaatrechtelijke consequenties van een dergelijke keuze voor het kantoor kunnen zijn. In een aparte notitie licht Bureau DFO deze waarschuwing toe. De notitie kan je zonder kosten downloaden via onderstaande button.

Het idee is al meer dan 30 jaar oud: een branche breed instituut die financieel advieskantoren op zakelijke basis financiering kan verstrekken voor de aankoop van een ander financieel advieskantoor of portefeuille. Tot op heden is het er nooit van gekomen. Onlangs hebben Nh1816 en De Goudse sessies met hun intermediair georganiseerd om te praten over hoe deze kantoren hun toekomst zien. Onderdeel van deze sessies was de situatie als een kantoor een collega wil overnemen. Als verzekeraars zijn Nh1816 en De Goudse regelmatig een eerste aanspreekpunt voor ondersteuning bij overnames (koop/verkoop) en financiering. Beide verzekeraars waarderen en stimuleren een opvolging binnen een financieel adviseur, door bijvoorbeeld een familielid van de eigenaar of medewerker van het kantoor. Het feit dat twee verzekeraars dit thema nu samen “op de agenda” zetten vergroot de kans dat het oude idee van een neutraal branche breed financieringsinstituut voor financieel advieskantoren weer aandacht krijgt. Bureau DFO heeft recent een uitgebreid rapport uitgebracht van de markt van koop- en verkoop van portefeuilles inclusief actuele factoren. Dit rapport is voor een klein bedrag via onderstaande button te bestellen.

Lijfrenten zijn hot. Want er zijn momenteel de nodige ontwikkelingen in het landschap van lijfrenten. Er zijn nieuwe bepalingen in werking getreden per 1-1-2023. Daarnaast komt per 1-1-2024 de optie om 10% van een lijfrente bij ingang van de termijnen af te kopen zonder dat revisierente is verschuldigd. Op het ogenblik is het wetsvoorstel 'Wet toekomst pensioenen' in behandeling bij de Eerste Kamer: de beoogde inwerkingtredingsdatum is 1 juli 2023. In samenwerking met expert Erik van Toledo organiseren wij hierover op woensdag 10 mei een webinar van anderhalf uur. Je kan live meekijken, of later terugkijken.

Op 16 maart 2023 heeft minister Kaag van Financiën aan de Tweede Kamer de beleidsagenda Financiële sector aangeboden. In de notitie schetst de minister de hoofdlijnen van haar beleid op een aantal gebieden. Het gaat hierbij onder meer om:

• Beleid om verzekeraars te stimuleren beter voorbereid te zijn op schades die voortkomen uit klimaatverandering;
• Het verder versterken van de financiële weerbaarheid van financiële instellingen;
• Het toegankelijk houden van bank- en betaaldiensten, ook voor hen die digitaal minder vaardig zijn;
• Het digitaal veiliger maken van de sector;
• Voorkomen dat financiële instellingen data van klanten op oneigenlijke manier gebruiken waardoor groepen consumenten geen toegang meer krijgen tot financiële instellingen;
• Nederlanders betalen relatief weinig voor hun bankrekening in vergelijking met andere EU landen. De Minister wijst op het belang van goede communicatie van de banken wanneer zij in de komende tijd de kosten van betaalrekeningen en -pakketten zouden gaan verhogen.

De beleidsagenda is te downloaden via onderstaande button.