Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Bij verkoop van de portefeuille doe je er als verkoper goed aan om het uitlooprisico beroepsaansprakelijkheidsverzekering voor een langere periode (5 jaar) te blijven verzekeren. Maar dit advies geldt natuurlijk ook voor zakelijke relaties van het kantoor die als beroepsbeoefenaar veranderingen in hun bedrijfsvoering brengen. Een mooi voorbeeld hoe dit fout kan gaan laat een uitspraak van het Hof Amsterdam zien. Hierin gaat het om twee makelaars o.g. waarvan de samenwerking eindigt. In een blog op vast-online.nl schetst advocaat Roland Camphuis van Dentons de casus en de les die uit dit vonnis is te trekken. In dit geval verwijt het Hof een van de procespartijen dat deze het inlooprisico niet heeft verzekerd terwijl verzekeringstechnisch daartoe wel de mogelijkheid bestond.

Samen met de belangrijkste leveranciers van advies- en bemiddelingssoftware voor financieel advieskantoren zet Bureau DFO zich in om te proberen te zorgen dat deze software zo goed mogelijk aansluit bij de wensen die adviseurs in de praktijk hebben. Eind april zal Bureau DFO hierover een belangrijk rapport uitbrengen. Hierbij gaan wij ook in op de wensen van het intermediair. Wat belangrijk is, is dat zoveel mogelijk adviseurs aangeven wat zij belangrijk vinden met betrekking tot de automatisering op hun kantoor. Het onderzoek is niet lang en je hoeft geen informatie op te zoeken. Door deel te nemen help je wel om het intermediaire systeem verder te versterken. Doe daarom alsjeblieft mee!

Bureau DFO signaleert dat financieel adviseurs hun positie op het gebied van zakelijk krediet op dit moment versterken. Een dergelijke groei is ook te zien op het gebied van persoonlijke leningen. Een persoonlijke lening blijkt in de praktijk een aantrekkelijk alternatief te kunnen zijn bij relaties die willen investeren om hun woning te verduurzamen. Voordelen van een persoonlijke lening zijn onder meer:

• Geen eenmalige kosten voor de klant zoals advies-, notaris- of taxatiekosten;
• Mogelijkheid zonder kosten vervroegd aflossen grootste deel persoonlijke lening;
• Kort en eenvoudig acceptatieproces;
• Geen overwaarde nodig.

Bijzonder blijft daarbij dat de wetgever bij hypothecair krediet provisie verboden heeft en bij de persoonlijke lening deze beloningsvorm juist als enige bron van financiering voor de bemiddelaar toelaatbaar acht. Onafhankelijk onderzoeksbureau MoneyView heeft een special uitgegeven over Consumptief krediet. Deze kan je hier zonder kosten downloaden.

In de vorige DFO Signalen signaleerden wij twee ontwikkelingen. 1: De komst van het Belgische Doccle die gevolgen zal hebben voor het denken over “mijn domein” en 2: de technische mogelijkheid die DIAS op dit moment biedt om op basis van profielkenmerken van klanten snel inzicht te krijgen welke risico’s mogelijk onbedoeld onverzekerd zijn. Wij gaven aan dat indien voor een of beide onderwerpen voldoende belangstelling bestond wij hier (zonder kosten) een webinar over zouden organiseren. Voor beide bleek de belangstelling groot. De webinars zullen in april plaatsvinden. Mocht je het eerdere bericht hebben gemist, dan kan je deze op de website van DFO Signalen terugvinden. Via de volgende links kan je je ook nog aanmelden.