Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Deze vraag werd afgelopen week gesteld tijdens een webinar waarin Willem Haasnoot en Bureau DFO spraken over de actuele prijsvorming op het gebied van aan- en verkoop van assurantieportefeuilles. Het antwoord van Jurjen Oosterbaan Martinius op deze vraag hebben wij uit de opname van het webinar gelicht en kan je hier zonder kosten bekijken. De opname duurt 4 minuten.

Wil je meer weten over Transparantie van provisie bij schadeverzekeringen? Wij behandelen dit uitgebreid tijdens ons webinar Actualiteiten voor de financieel adviseur.

Met ingang van 1 juli 2024 treedt via het Bgfo het wettelijk kader voor “geautomatiseerd advies” in werking. Onder geautomatiseerd advies verstaat de wetgever “advies zonder menselijke tussenkomst”. In de memorie van toelichting op deze nieuwe wetgeving geeft de wetgever aan dat in de komende jaren een forse groei van geautomatiseerd advies is te verwachten. Ook geeft de wetgever aan dat aan geautomatiseerd advies grote maatschappelijke voordelen verbonden zijn. Tegelijkertijd ziet de wetgever dat er aan geautomatiseerd advies relevante risico’s verbonden kunnen zijn. Vandaar dat er de nodige “beschermingsmaatregelen” verplicht worden gesteld bij het gebruik door bijvoorbeeld aanbieders, maar ook door adviseurs van geautomatiseerd advies. Over deze nieuwe wetgeving en deze beschermingsmaatregelen wordt in een aparte DFO Kennisflits gesproken door Harold Mahadew, Senior Beleidsadviseur Distributie & Verkoop bij het Verbond van Verzekeraars. Deze DFO Kennisflits Geautomatiseerd advies is zonder kosten te bekijken via de volgende link.

In de huidige overspannen woningmarkt worden kandidaat-kopers meer en meer gedwongen om een bod zonder financieringsvoorbehoud uit te brengen willen de kopers hun bod in beraad nemen. Het kopen zonder financieringsvoorbehoud is maatschappelijk ongewenst. Te zien is dat er inmiddels nieuwe commerciële initiatieven komen waarbij in de kern een verzekering wordt afgesloten die de boete vergoedt indien een koper zonder financieringsvoorbehoud een woning koopt en vervolgens deze woning niet gefinancierd krijgt. De premie voor een dergelijke verzekering is aanzienlijk en bedraagt regelmatig meer dan € 1.000,--. Een dergelijke verzekering heeft het risico dat de fases “oriëntatie” en “advies” vertroebeld raken. Maar ook dat het gelijke speelveld tussen starters die deze extra premie wel en niet kunnen dragen verder verstoord raakt. Voor de Nederlandse Vereniging van Hypothecair Planners is dit reden om te pleiten om de huidige wettelijke bedenktermijn van drie dagen te verlengen naar 14 dagen. Ook bij het online kopen van een koelkast geniet de particuliere consument een wettelijke bedenktermijn van 14 dagen. Er zijn geen redenen vanuit consumentenbelang om deze termijn ook te laten gelden bij aankoop van een woning. Het persbericht dat de NVHP over dit onderwerp uitbracht is via onderstaande button te lezen.

Steeds meer financieel advieskantoren worden actief in de advisering en bemiddeling in zakelijk krediet in het kader van de aanschaf van zakelijk onroerend goed. Minder algemeen maar opkomend zijn ook kantoren die ondernemers adviseren bij de financiering van bedrijfsmiddelen. Advies en bemiddeling in zakelijke financieringen vragen nieuwe kennis en vaardigheden. Bureau DFO heeft een vierdaagse opleiding waarin deze vaardigheden en kennis mede aan de hand van praktijkdocumenten worden geleerd. Inmiddels hebben meer dan 200 cursisten deze opleiding gevolgd en wordt deze opleiding ook bij diverse organisaties incompany aangeboden. De eerstvolgende opleiding start op vrijdag 10 mei 2024. Wil jij je voor deze opleiding aanmelden, dan kan dat via onderstaande button.

Financieel advieskantoren krijgen te maken met steeds meer data van klanten. Maar ook met steeds meer hard- en software op kantoor die onderling zonder fouten die data moeten kunnen uitwisselen zodat medewerkers op de kantoren dezelfde data niet meerdere keren hoeven in te voeren. Het succes van financieel advieskantoren zal enerzijds meer en meer bepaald worden door de persoonlijke relatie die medewerkers van de kantoren met de klanten weten op te bouwen. Maar anderzijds ook door de mate waarop de automatisering op het kantoor goed op elkaar is afgestemd en data maximaal uitwisselbaar zijn.
 
Bureau DFO denkt dat op het gebied van automatisering nog veel winst is te behalen. Om dat beter inzichtelijk te krijgen vragen wij je aan dit korte onderzoek deel te nemen. Samen kunnen wij op die wijze helpen om, waar mogelijk, de automatisering op financieel advieskantoren te verbeteren. Alle deelnemers aan deze enquête ontvangen een uitgebreide terugkoppeling van de resultaten.