Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Als financieel dienstverlener moet je jouw klant soms identificeren. Feitelijk gaat het dan om twee verplichtingen: het vaststellen van de identiteit én het vastleggen dat deze identificatie heeft plaatsgevonden. Wanneer moet je dit doen? Mag je een kopie van het identiteitsbewijs maken en in je archief stoppen? Mag je nu wel of niet het BSN van jouw klant vragen? Hierover is een korte en heldere notitie geschreven. Leestijd 1,5 minuut. Gratis beschikbaar in het AdviesSupportProgramma, een initiatief van Turien & Co en AnsvarIdéa, samen met Bureau DFO.

Advocaat Femmie Schets, gespecialiseerd ICT-advocaat verbonden aan Holla legal & tax, behandelt in een bijdrage in Vast-online een recente uitspraak van de rechtbank Rotterdam. Het gaat om een situatie waarin een bouwbedrijf per ongeluk een mail met daarbij gevoegd een onbeveiligd Excel bestand stuurt naar 1.100 personen die zich hadden ingeschreven voor een nieuwbouwproject. In het Excel bestand staan persoonsgegeven zoals naam, eigen middelen, jaarinkomen, maximaal te lenen bedrag etc. De rechtbank wijst in dit vonnis aan een van de 1.100 personen een immateriële schadevergoeding toe van €250,--. Ook financieel advieskantoren werken veel met Excel bestanden met daarin gevoelige persoonsgegevens. De uitspraak van de rechtbank is een extra reden om intern heldere richtlijnen af te spreken hoe met deze bestanden wordt omgegaan. De Nederlandse wet kent overigens, anders dan veel andere landen in Europa, geen verbod op het verzekeren van AVG-boetes. Dit tenzij de boete voorkomt uit een strafbaar feit, opzet of grove schuld. Binnenkort verzorgt docente Anita Hol-Bubeck een webinar over cyberrisico’s, gericht op adviseurs zakelijk schade.

De Stichting RegisterExecuteur richt zich o.a. op dienstverlening aan specialisten in de zakelijke en financiële voorbereiding en afwikkeling van nalatenschappen. Gelet op de demografische ontwikkeling van Nederland is het voorstelbaar dat financieel advieskantoren een vaste relatie met een of meer van deze specialisten willen hebben om daarmee de dienstverlening van het kantoor verder te versterken. De activiteit van een RegisterExecuteur ligt overigens dicht bij de kerncompetenties van adviseurs Wft vermogen en hypotheken. Raymond Mars van de Stichting RegisterExecuteur vertelt in dit filmpje van 1 minuut waarom financieel adviseurs er goed aan doen om zich eens te oriënteren op deze activiteit.

Het pensioenstelsel gaat ingrijpend wijzigen. Het Nibud laat in een heldere PowerPoint presentatie zien dat er een grote behoefte zal komen aan advies. Een paar cijfers op een rij:In 2023 ontstaat voor 200.000 mensen de keuzemogelijkheid om bij de start van hun pensioen maximaal 10% van hun pensioenkapitaal op te nemen;

• Slechts 25% van de doelgroep is nu met deze optie bekend;
• 11% denkt zeker gebruik te maken van deze mogelijkheid, 30% misschien;
• 24% van de respondenten wil de opname gebruiken voor afbetaling hypotheek;
• 41% van de doelgroep wil bij het maken van een keuze om wel of geen gebruik te maken van deze optie advies en begeleiding.

Financieel advieskantoren breiden steeds vaker hun werkzaamheden uit met advisering aan de zakelijke markt. Bureau DFO geeft als tip je medewerkers kennis te laten maken met deze markt en de leerzame opleiding Adviseur Zakelijk Schade te volgen, gegeven door Anita Hol-Bubeck. Adviseurs leren alle ins en outs van de adviespraktijk bij bedrijven.