Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

In navolging van Bureau DFO hebben ook Adfiz en BAVAM afgelopen week het intermediair het advies gegeven om even te wachten met het gebruik van de vergelijkingskaart zoals die op 1 april jl. is geïntroduceerd. Daarbij geeft BAVAM aan dat wanneer een kantoor op de vergelijkingskaart aangeeft op onafhankelijke basis te adviseren en dit in de praktijk niet doet, eventuele aansprakelijkheidskwesties die hiervan het gevolg zijn mogelijk niet onder de dekking van de beroepsaansprakelijkheidsverzekering vallen. Dit standpunt is te begrijpen. Maar het is bijzonder te zien dat enerzijds ter bescherming van de consument voor financieel adviseurs een beroepsaansprakelijkheidsverzekering verplicht is gesteld, terwijl dezelfde wet voor een deel deze verplichting weer ondergraaft. De introductie van de vergelijkingskaart verloopt niet goed. Het lijkt daarom verstandig de Haagse pauzeknop in te drukken. Enkele suggesties voor bescherming tegen aansprakelijkheidsstellingen gebaseerd op het verwijt dat de adviseur een te beperkt deel van de markt in zijn marktoriëntatie heeft meegenomen, zijn te vinden in een presentatie die Bureau DFO heeft gemaakt. In deze presentatie worden ook de belangrijkste knelpunten rondom de vergelijkingskaart besproken.

De Leergang Hypothecair Planner, LHP, is de hoogste opleiding voor hypotheekadviseurs die er bestaat. De opleiding bestaat uit 10 lesdagen. In mei en september starten nieuwe opleidingen. Na het behalen van het examen mag de kandidaat de titel Hypothecair Planner voeren. De opleiding wordt verzorgd door de bekende docenten Rob Timmermans, René Kuiper en Monique Londema. Bij de opleiding hoort een syllabus van meer dan 2.000 pagina’s. Deze syllabus is helemaal naar de situatie per 1 januari 2023 geactualiseerd. De syllabus kan ook los worden besteld. Op veel kantoren functioneert deze syllabus inmiddels als waardevol en veel gebruikt naslagwerk.

Steeds meer consumenten lopen onverantwoorde risico’s doordat er voor hun situatie geen passende overlijdensrisicoverzekering is afgesloten. Adviseurs die meer aandacht kunnen en willen geven om deze situatie te verbeteren worden geholpen door de (nieuwe) inzichttool van FinRust. Met de inzichttool van FinRust kun je brondata ophalen en kun je met 5 minuten het netto inkomen per maand voor en na overlijden bekijken op gezinsniveau en koppelen we daar ook een benodigd vermogen aan vast als richting om te verzekeren. Dit lijkt een mooie en praktische toevoeging voor de adviseurs. Hoe dit allemaal werkt zie je in de video die je zonder kosten via de volgende link kan bekijken.

De markt van het MKB wordt voor steeds meer kantoren de stabiele groeimotor. Het is een markt waarin de behoeften en situaties sterk verschillend zijn en zich dus niet goed leent voor online bediening. Of het nu gaat om het samen met de ondernemer bepalen van de verzekerde som voor een bedrijfsschadeverzekering, cyberverzekering of de financiering van activa; in deze situaties is het belangrijk dat de adviseur in staat is snel de hoofdlijnen van de financiële kengetallen van de onderneming te analyseren. Het leren lezen van de balans van de onderneming is (nog) geen onderdeel van de Wft opleidingen. Maar wel essentieel om te komen tot een goed advies. Op 10 mei a.s. is er een workshop onder leiding van kredietspecialist Jan Buis. In een dagdeel leer je de vaardigheid om een balans van een MKB ondernemer goed te interpreteren. Wil je meer informatie over deze workshop? Geef dat dan aan via de volgende link. Deze workshop kan je ook incompany laten verzorgen.

DSA betekent dat de adviseur nu de claims van hun klanten met een WA(plus) verzekering direct kunnen claimen bij de eigen verzekeraar. Deze regeling geldt sinds april 2021 al voor particuliere personenauto’s. Vanaf 1 april dit jaar is dit ook mogelijk voor motoren en campers. Uiterlijk 1 oktober a.s. zullen alle verzekeraars die zijn aangesloten bij het Verbond deze mogelijkheid aanbieden. De bedrijfsregeling is hierop aangepast.
Op 24 april om 13.00 uur verzorgt docent Anita Hol-Bubeck een webinar van 1,5 uur. Daarin komen onder meer de volgende vragen aan de orde:

• Is er perse een ingevuld schadeformulier nodig voordat DSA toegepast kan worden?
• Kan DSA gehanteerd worden voor de schade aan de aanhanger die gekoppeld is aan een personenauto?
• Is de regeling ook van toepassing als de schadeveroorzakende partij en de schadelijdende partij bij dezelfde verzekeraar verzekerd zijn?
• Kan de regeling ook toegepast worden voor WA en cascoverzekerden met een hoog eigen risico?
• Wie moet uitleg geven over de totaalverliesregeling (bedrijfsregeling 16)?