Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Vandaag, 2 april, herdenkt De Goudse Verzekeringen dat 100 jaar geleden het bedrijf werd gestart. De maatschappij is sindsdien uitgegroeid tot een voor veel intermediairs belangrijke partner. Bureau DFO feliciteert De Goudse Verzekeringen met dit mooie jubileum.

Financieel advieskantoren die recent geleden zijn gestart, of in de komende tijd starten, hebben veel uitdagingen, maar ook grote voordelen. Een van die voordelen is dat zij hun organisatie direct kunnen inrichten op een manier dat dit voldoet aan de verwachtingen die de consument op dit moment heeft. Voor gevestigde kantoren kan het veel lastiger zijn om jarenlang bestaande structuren binnen hun kantoor aan te passen. Een van de wijzigingen die nu optreden is de transparantie van provisie bij particuliere schadeverzekeringen per 1 juli a.s. De opgave wordt om de informatie niet alleen te richten op het noemen van een nominaal bedrag, maar dit bedrag direct te plaatsen in de context van de totale dienstverlening van het kantoor. De Goudse Verzekeringen, Nh1816 Verzekeringen en Scildon hebben samen met Bureau DFO een traject waarin startende kantoren met extra kennis geholpen worden om goed uit de startblokken te komen. Op vrijdag 12 april om 9.00 uur wordt een webinar voor deze kantoren gehouden. In het webinar geven De Goudse Verzekeringen en Nh1816 Verzekeringen praktische tips over hoe bij dit onderwerp startende kantoren kunnen voldoen aan de wet en tegelijkertijd de relatie met de klant kunnen versterken. Het webinar duurt 45 tot 60 minuten. Ben je een startend financieel kantoor (of een al langer gevestigd kantoor maar nieuwsgierig naar de tips die in dit webinar worden gegeven) en heb je nog geen uitnodiging voor dit webinar gehad? Meld je dan gratis aan via de volgende button.

Bij beëindiging van een relatie kan er een groot financieel belang zijn met betrekking tot de vraag of een of beide partners aanspraak kunnen maken op het meenemen van de hypotheekrente over de voorheen gezamenlijk bewoonde woning.

Ter illustratie:
Het voortzetten van een hypotheek van € 569.108 met een rentecontract van 1,48% voor 15 jaar vast levert ten opzichte van de huidige rente een voordeel op van maar liefst € 246.922! Dat maakt het rentecontract een enorm belangrijk agendapunt bij de afwikkeling van een scheiding.
 
Indien de ex-partners hierover geen goede afspraken maken leidt dat, zoals uit de rechtspraak en uit de uitspraken van de GC KiFiD blijkt, regelmatig tot conflicten. Waarbij al snel gekeken wordt naar de rol die de financieel adviseur heeft vervuld in de voorlichting aan de ex-partners. Op 24 april houdt Drs. J.O. (Jasper) Horsthuis MFP RES® vanuit de studio van Bureau DFO hierover een webinar van 1 uur. In het webinar behandelt hij de economische aspecten, recente jurisprudentie, fiscale aspecten en de dienstverlening van de adviseur. Deelnemers aan het webinar krijgen ook de beschikking over een rekentool waarmee ze het indicatieve renteverschil kunnen berekenen. Aanmelden kan via onderstaande button. Mocht 24 april jou niet uitkomen, dan kan je het webinar ook op een later moment bekijken.

Op verzoek van een van de assurantievakbladen vragen wij de lezers van DFO Signalen in een klein onderzoek aan te geven in welke mate de assurantievakpers voor hun dagelijks werkzaamheden belangrijk is en welke informatie voor hen de meeste toegevoegde waarde heeft. Bureau DFO ondersteunt dit onderzoek omdat de vakpers een belangrijke rol kan spelen om te zorgen dat ook kleinere financieel advieskantoren adequaat over voor hun belangrijke ontwikkelingen worden geïnformeerd. Maar dan is het wel van belang dat de vakpers commercieel onafhankelijk kan blijven werken én zich richt op informatie die voor het intermediair een meerwaarde heeft. Vandaar dat wij je uitnodigen om aan dit kleine onderzoek (4 vragen) deel te nemen.

In de periode van 19 april tot en met 14 mei organiseert Adfiz op zes plaatsen in Nederland informatiebijeenkomsten over transparantie van provisie over particuliere schadeverzekeringen. Zoals bekend treedt deze verplichting in per 1 juli 2024. Adfiz zal tijdens deze informatiebijeenkomsten onder meer informatie geven over hoe kantoren het fijnmazig gemiddelde kunnen berekenen wanneer de exacte provisie niet bekend is. Ook wordt ingegaan op hoe met de klant de communicatie over de kosten kan plaatsvinden, in relatie tot de dienstverlening die de klant van het kantoor ontvangt. Niet leden van Adfiz zijn op deze bijeenkomsten welkom, maar voor hen zijn de kosten € 49,- per deelnemer. Meer informatie en aanmelding via onderstaande button.