Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Vanaf 1 juli 2024 geldt er de verplichting om op eigen initiatief de klant in een zo vroeg mogelijk stadium te informeren over de kostenvergoeding (provisie) die de adviseur/bemiddelaar van de aanbieder ontvangt. Bureau DFO zal in de komende maanden regelmatig via de DFO Signalen ontwikkelingen in de markt en tips geven.

De vakbladen hebben in de afgelopen periode aandacht gegeven aan de ontwikkeling op het gebied van portefeuilles van financieel advieskantoren. In het ene bericht werd aangegeven dat de vraag naar kleinere portefeuilles minder is geworden. In het andere bericht dat er nog best partijen zijn die geïnteresseerd zijn in portefeuilles met hypotheken. Beiden zijn waar, maar wel met een aantal aantekeningen en nuances. Op 25 april van 12.00 tot 14.00 uur vindt er een webinar plaats waarin Willem Haasnoot, beëdigd taxateur portefeuilles en Jurjen Oosterbaan Martinius, Bureau DFO, ingaan op de meest recente waarderingen van de markt voor de verschillende typen portefeuilles. Ook wordt stilgestaan bij ontwikkelingen als de actieve transparantie van provisie bij particuliere schadeverzekeringen, de positie van abonnementen en uiteraard de activiteiten van landelijke organisaties die bezig zijn om door aankopen van bedrijven hun netwerk te versterken. Wil je meer weten? Klik hieronder.

In 2019 heeft DNB het rapport gepubliceerd: “General principles for the use of Artificial Intelligence in the financial sector”. Deze week hebben DNB en AFM een rapport uitgebracht waarin deze uitgangspunten worden geactualiseerd. Ook wordt aangegeven hoe de toezichthouders overwegen om AI zelf in het kader van hun toezichthoudende taken in te zetten. Een van de onderwerpen waar in het geactualiseerde rapport nadrukkelijker aandacht wordt gevraagd is dat het gebruik van AI extra opmerkzaamheid vraagt voor een goede bescherming van de grondrechten. Het rapport is te downloaden via onderstaande button.

Serviceprovider RISK, met ongeveer 1.500 aangesloten financieel advieskantoren, maakt voor haar deelnemers nu al actieve provisietransparantie mogelijk. Financieel advieskantoren kunnen zelf aangeven of de kostenvergoeding die zij van de aanbieder ontvangen direct in de offertes en/of polisbladen moet worden opgenomen. Inmiddels maken al een aantal kantoren gebruik van deze optie. De verwachting is dat voordat de verplichting formeel ingaat al meer dan 10% van de deelnemers van deze mogelijkheid gebruik zal maken. Via deze DFO Signalen zullen wij met medewerking van RISK periodiek ‘leermomenten’ terugkoppelen.

Op vrijdag 12 april om 9.00 uur wordt een webinar over transparantie van provisie gehouden. Hoewel het webinar primair bedoeld is voor startende kantoren is, gelet op de vele belangstelling, besloten dit webinar ook voor al langer gevestigde kantoren toegankelijk te maken. Inmiddels hebben al meer dan 100 kantoren zich aangemeld. In het webinar geven De Goudse Verzekeringen en Nh1816 Verzekeringen praktische tips over hoe bij dit onderwerp kantoren kunnen voldoen aan de wet en tegelijkertijd de relatie met de klant kunnen versterken. Het webinar duurt 45 tot 60 minuten. Aanmelden (geen kosten) kan via de volgende link. Na aanmelding krijg je een code voor toegang tot het webinar.

In de markt bestaan meerdere sites waar consumenten de voorwaarden en premies van verzekeringen kunnen vergelijken. Op dit type sites is de Europese verordening ‘Platform-to-Business Verordening’ (P2B Verordening) van toepassing. Deze verordening stelt stevige eisen aan de platforms op het gebied van onder meer van de wijze van ranking, de afspraken die met verzekeraars zijn gemaakt en hoe het platform moet omgaan met klachten. Cyriel Ruers en Bas van Os, beiden advocaat bij Maverick Advocaten, gaan in een bijdrage in VAST (Verzekeringsrecht, Aansprakelijkheid, Schade en Toezicht), in op de eisen die voor deze vergelijkingssites gelden en het toezicht dat de Autoriteit Consument & Markt hierop houdt. Het artikel is via onderstaande button te lezen.

In de nieuwste DFO Kennisflits staat het onderwerp Consumptief krediet centraal. In deze kennisflits geeft Hans Schoonwater van platform CFSN informatie over consumptief krediet en de meerwaarde die het intermediair hierbij kan hebben. Bureau DFO verwacht dat, vooral op het gebied van aanvullende financiering in het kader van het verduurzamen van de woning, naast hypothecair krediet, de mogelijkheden van SVn en het Warmtefonds en andere vormen van consumptief krediet aandacht behoeven. Van belang is hierbij de gemiddelde levensduur van de maatregelen die gefinancierd worden. Over het algemeen is het verstandig voorzichtig te zijn om de duur van de lening langer af te spreken dan de economische levensduur van het te financieren object.