Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Het Platform Onderlinge Verzekeraars (POV) is onderdeel van het Verbond van Verzekeraars. In haar publicatie De Onderlinge van april 2022 geeft het POV ruim baan aan advocaat Pieter Leerink om duidelijk te maken hoe verzekeraars kunnen voorkomen dat verzekerden na een schade volledige inzage krijgen in schaderapporten. Daarbij wordt onder meer het advies gegeven: Omdat veel rapporten -uiteindelijk- wel met de verzekerden worden gedeeld, wijst Leerink op de mogelijkheid te werken met interne memo’s. “Een “schade-expert kan twijfels, vragen of hersenspinsels hebben. De expert kan deze gedachten beter in een apart, vertrouwelijk memo opnemen” geeft hij mee. “Hoewel de wetgeving en de rechtspraak daar niet heel duidelijk over is, kan goed worden verdedigd dat zulke notities voor intern overleg buiten het inzagerecht vallen. Bepaalde subjectieve informatie kun je beter niet in een rapport delen”. Bureau DFO vindt deze “tip” niet zorgvuldig en niet fatsoenlijk en daarmee schadelijk voor het aanzien van de financiële sector.

MijnHuiszaken is een nieuw initiatief. Kort samengevat biedt dit initiatief de mogelijkheid dat consumenten woningaanbod ontvangen, nog voordat die op de bekende huizensites wordt geplaatst. Voor de financieel adviseur is dit natuurlijk een prima service die hij aan zijn klanten kan bieden. Zakelijk is dit ook interessant. Hij weet op deze wijze in een vroeg stadium welke klanten op zoek zijn naar een woning. Maar ook dat van deze klanten waarschijnlijk in de komende tijd de eigen woning in de verkoop gaat. Kantoren kunnen daarmee in een heel vroeg stadium hun relaties attenderen op hun dienstverlening. Wil je eens kijken hoe dit werkt en of dit een meerwaarde voor jouw kantoor kan betekenen, dan kun je een gratis proefaccount aanvragen.

In maart 2022 hebben, volgens het CDFD, 538 kandidaten aan het Initiële Wft Examen Hypothecair Krediet deelgenomen. 39,5% van deze kandidaten slaagden voor hun examen. Kijken wij naar het totaal aantal natuurlijke personen die voor de verschillende onderwerpen hun initiële Wft-diploma hebben behaald, dan zien we toch grote aantallen. Het totaal aantal gediplomeerden bedraagt per eind maart 2022 als volgt.

Bij een echtscheiding vindt er verevening van pensioenrechten plaats. Dat houdt in dat in geval van echtscheiding de ex-echtgenoot recht heeft op de helft van het tijdens de huwelijkse periode opgebouwde ouderdomspensioen. De pensioenuitvoerder is verplicht dit deel van het ouderdomspensioen rechtstreeks aan de ex-partner uit te keren. Er is wel één voorwaarde: de uitvoerder moet daartoe een verzoek krijgen binnen twee jaar na de scheiding. En dit gaat met grote regelmaat fout, waarbij deze termijn van twee jaar wordt vergeten. Het gevolg: de pensioenuitvoerder keert uit aan de pensioengerechtigde en die moet levenslang het deel van de ex-partner zelf overmaken. In de praktijk zijn dat geen fijne situaties. Kan de financieel adviseur voor de klanten die dit treft iets doen? Vaak wel. Als hiervoor voldoende belangstelling is zal Bureau DFO in samenwerking met De Scheidingsdeskundige een bijeenkomst organiseren waarin je de kennis en modellen krijgt om jouw klanten te helpen. Dus wil je hier meer over weten? Even aanklikken, dan houden wij je op de hoogte.