Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

De consument in deze uitspraak vraagt via de website een inboedel- en opstalverzekering aan. De financieel adviseur die de aanvraag naar de verzekeraars stuurt vult zelf, zonder overleg met de klant, de slotvragen in. Hierin wordt verklaard dat de consument geen strafrechtelijk verleden heeft en hem nooit verzekeringen zijn opgezegd. Dit is echter wél het geval. Na een schade weigert de verzekeraar uitkering. De consument stelt de adviseur aansprakelijk. De adviseur meent dat dit ten onrechte is, omdat in de nadien toegezonden polis is opgenomen dat, wanneer de verzekering zonder handtekening van de consument tot stand is gekomen, de verzekeringnemer zelf de verzekeraar na ontvangst van de polis moet informeren wanneer deze omstandigheden toch aanwezig zijn. Het gerechtshof stelt de consument in het gelijk. Het Hof is onder meer van oordeel dat van de adviseur een proactieve houding mag worden verwacht, waarbij hij datgene moet doen wat redelijkerwijs van hem kan worden verwacht om te voorkomen dat zijn cliënt met een geslaagd beroep van (verzekeraars) op verzwijging wordt geconfronteerd. 

Veel financieel advieskantoren hebben VvE’s als klant. VvE’s beschikken over veel persoonsgegevens waarop de AVG van toepassing is. Onderzoek wijst uit dat meer dan 50% van de VvE’s geen privacyreglement heeft en maar liefst 72% geen verwerkingsovereenkomst met leveranciers sluit. In samenwerking met onder meer het Ministerie van Binnenlandse Zaken en Koninkrijkrelaties is door de belangenorganisatie VvE Belang een Richtlijn Algemene Verordening Gegevensbescherming voor VvE’s opgesteld. VvE Belang heeft hierover een webinar gegeven. De PowerPointpresentatie van dit webinar is via de volgende link te downloaden. 

Er is een groeiend aantal financieel advieskantoren die actief zijn geworden in het bemiddelen en of adviseren in zakelijk krediet. Waarbij het in veel gevallen gaat om de financiering van onroerend goed zoals loodsen, werkplaatsen, winkelpanden en kantoorlocaties. Kredietspecialist en docent Jan Buis legt in een kort artikel uit hoe financieel advieskantoren kennis en ervaring met deze activiteit kunnen opbouwen. Ook geeft hij aan waarom juist financieel advieskantoren een goede uitgangspositie hebben om op dit gebied te groeien en daarmee gelijktijdig hun zakelijke verzekeringsportefeuille kunnen beschermen. De mening van Jan Buis kan je lezen via de volgende link. 

Judith Scherrenberg MPLA is een zeer ervaren adviseur en docent op het gebied van pensioen en financiële planning. In dit webinar geeft zij, samen met levensverzekeringsmaatschappij Scildon, aan hoe door goede adviezen financieel adviseurs hun relaties kunnen helpen om de erfbelasting betaalbaar te houden. Het webinar duurt slechts drie kwartier. Elke adviseur zal naar onze verwachting vanuit de praktische tips die Judith geeft meerdere zaken “oppikken” die hij of zij direct in de contacten met klanten kan gebruiken. Wil je kijken dan kan dat. 

Onder de titel “woorden doen er toe” is in het kader van het AdviesSupportProgramma een kort maar lezenswaardig artikel verschenen waar financieel advieskantoren worden aangespoord om in hun schriftelijke communicatie iets meer onderscheidende kracht te leggen. Met ook het advies om goed te letten op de juridische betekenis die klanten aan woorden mogen schenken. “Beste”, “Goedkoopste”, “Altijd”: beter niet meer gebruiken. Het AdviesSupportProgramma is een initiatief van Turien & Co., AnsvarIdéa en Bureau DFO. Het artikel (10) kan je downloaden op de speciale website van het AdviesSupportProgramma.