Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Op grond van artikel 32 d BGfo dienen financieel adviseurs die een hypotheek adviseren het adviesdossier gedurende vijf jaar vanaf het moment van advisering te bewaren. De Wft is onderdeel van het publiekrecht. Onlangs heeft, in het kader van privaatrecht, de geschillencommissie KiFiD een uitspraak gedaan. In deze uitspraak geeft de geschillencommissie aan dat tot de zorgplicht van de bank, in haar hoedanigheid van adviseur, hoort om “op zodanige wijze een administratie te voeren en daartoe behorende bescheiden en andere gegevensdragers op zodanige wijze te bewaren, dat te allen tijde haar rechten en plichten kunnen worden gekend. Deze plicht bestaat in elk geval gedurende de looptijd van het geadviseerde product, in dit geval de geldlening”. In deze uitspraak ging het in de kern om de vraag of de bank in haar hoedanigheid van adviseur in 2023 kon aantonen waarom in 2001 niet het advies was gegeven om de aan de hypothecaire geldlening verpande kapitaalverzekering te koppelen aan de eigen woning (Kapitaalverzekering Eigen Woning). Het verweer van de bank dat men dit na meer dan 20 jaar niet meer kan reproduceren wordt door de geschillencommissie afgewezen.

Lloyds Bank voert regelmatig korte sonderingen uit onder het intermediair. Een aantal vragen met tussenpozen herhaald. Hierdoor zijn ook ontwikkelingen in de tijd zichtbaar. In december 2021 gaf het intermediair een 8,2 op de vraag naar het vertrouwen in hypotheekgebondenomzet van het eigen kantoor. In april 2023 is dit gedaald naar 6,2. Waar de respondenten in maart 2022 nog bereid waren gemiddeld 90 euro te betalen voor een lead op het gebied van hypotheken, is dit bedrag inmiddels gestegen naar ruim 140 euro.

Zakelijke schadeverzekeringen is een groeimarkt. Het vraagt van de financieel adviseur en zijn collega’s echter wel specifieke deskundigheid. Onder meer over de vele “bijzondere” clausules die zakelijke verzekeringen kennen. Deskundigheid van de adviseur op dit gebied kan na een calamiteit voor een ondernemer het verschil uitmaken tussen continuïteit of faillissement. Docent Anita Hol-Bubeck heeft daarom een nieuwe workshop ontwikkeld:
De ins en outs van relevante clausules schade zakelijk.

Anita verlevendigt haar workshops met tal van herkenbare voorbeelden uit de praktijk.

Afhankelijk van de belangstelling wordt deze workshop op verschillende plaatsen in Nederland gehouden. Heb je belangstelling voor deze workshop, geef dit dan aan op het reactie formulier. Wij zullen je dan informeren waar en wanneer de workshop plaatsvindt.

De voorzitter van de NVHP, Turhan Özgüner, heeft onlangs aandacht gevraagd voor de taak van de leden van deze vereniging om consumenten besluitvaardig te maken. Evert Creemers, partner Strik Creemers en Partners, is het met dit pleidooi eens. Binnen het bedrijfsmodel van zijn onderneming betekent dit dat men zich niet meer richt op advisering van individuele producten, maar op het zorgen dat de klant een volledig inzicht heeft in zijn financiële situatie alvorens de klant een besluit neemt. Dat “volledige inzicht” gaat verder dan in de sector nu nog de gebruikelijk is. Maar toch denkt Creemers dat die werkwijze de weg naar een verdere succesvolle toekomst voor het intermediair is. Nieuwsgierig? Lees hier "De mening van... Evert Creemers".

Op maandag 26 juni organiseren De Goudse Verzekeringen, Nh1816 Verzekeringen en Scildon in samenwerking met Bureau DFO een gratis event voor ondernemers die recentelijk, of in de komende periode, overwegen als zelfstandig advieskantoor te gaan werken. Instroom van nieuwe collega’s is belangrijk voor de verdere versterking van het intermediaire distributiesysteem. Het programma van de bijeenkomst tref je in de bijlage aan. Ken je een recent gestarte collega of iemand die overweegt een eigen onderneming te starten wil je die dan attenderen op deze bijeenkomst? Klik dan op onderstaande button.