Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

In de afgelopen week heeft de AFM meerdere kantoren aangeschreven. Kern van de boodschap is dat op grond van de Wft financieel advieskantoren hun beloningsbeleid schriftelijk moeten vastleggen en publiceren op hun site. Bureau DFO voert als beleid dat wanneer veel kantoren allemaal “iets” moeten doen dat hen een aantal uren kost, wij kijken of wij een model kunnen ontwikkelen dat deze kantoren tegen een geringe vergoeding kunnen gebruiken. Op die manier kunnen wij collectief veel tijd besparen. Zo hebben wij ook een model beloningsbeleid en een modeltekst voor op de site beschikbaar. 

Onlangs bracht Bureau DFO het rapport “Met het oog op de automatisering van het intermediair" uit.  Acht “steunpilaren” van het intermediair lazen dit uitgebreide rapport. Alle acht haalden zij weer andere zaken uit het rapport. Lees dit artikel uit het VVP en kijk welke punten voor jou belangrijk zijn. 

Bij het overlijden van een van de ouders gaat het ouderlijk gezag over op de andere ouder. Maar dit geldt niet in alle gevallen. Bijvoorbeeld wanneer de ouders niet getrouwd zijn of geen geregistreerd partnerschap hebben. Ook bij een scheiding kan de rechter uitspreken dat een van de ex-partners geen ouderlijk gezag krijgt. Uiteraard is het ook mogelijk dat beide ouders (bijvoorbeeld als gevolg van een vliegtuigongeval) gelijktijdig overlijden. Wat de meeste consumenten niet weten (maar jullie als adviseur onder hun aandacht kunnen brengen!) is dat je als ouder tegenwoordig digitaal en zonder kosten een voogd ten behoeve van jouw kinderen kan aanwijzen. Levensverzekeringsmaatschappij Scildon heeft over dit onderwerp een (neutrale) tekst beschikbaar die je kan gebruiken in je eigen nieuwsbrief. De tekst kan je via de volgende link opvragen. 

In een paar maanden tijd is de (financiële) wereld drastisch veranderd: de rente is sterk gestegen wat voor kopers van assurantiekantoren de financiering van de koopsom duurder maakt en de hypotheekmarkt begint af te koelen. Anderzijds neemt de spanning op de arbeidsmarkt verder toe waardoor bij acquisities aanwezige personeelsleden, anders dan in het verleden wel eens het geval was, juist extra aantrekkelijk is. Bureau DFO wil graag weten of de ontwikkelingen van de afgelopen maanden het beeld over de waarde van assurantieportefeuilles dat eind van vorig jaar is gemeten is veranderd. Wij voeren daarom een korte sondering uit. Wij vinden het erg fijn wanneer jij jouw verwachtingen en waarnemingen wilt delen. Dat kan via de volgende button. 

Op 1 juli jl. is de conclusie van advocaat-generaal parket bij de Hoge Raad E. Niessen gepubliceerd. Dit is een advies aan de Hoge Raad. In de praktijk worden dit soort adviezen in de meerderheid door de Hoge Raad (maar dus niet altijd!) gevolgd. In dit advies concludeert hij dat een aandeel van 35% in de onverdeelde eigendom van een niet in appartementsrechten gesplitste woning kan kwalificeren als eigen woning in de zin van artikel 3:111, lid 1, Wet IB 2001. Met dank voor deze signalering aan docent Jasper Horsthuis.