Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Er bestaat al een geruime tijd een uitzondering van het verbod op provisie bij hypotheken. Banken en verzekeraars mogen zelfstandig adviseurs/bemiddelaars inschakelen en betalen om noodzakelijke hulp bij betalingsachterstanden bij hypotheken aan te bieden. Om voor deze uitzondering in aanmerking te komen moet worden voldaan aan de volgende voorwaarden:

• Instemming door bank/verzekeraar;
• Er moet sprake zijn van een voorzienbare betalingsachterstand;
• Er moet worden voldaan aan de dubbele redelijkheidstoets (hulp en hoogte nota moeten redelijk zijn);
• Consument moet op de hoogte zijn dat adviseur/bemiddelaar vergoeding van aanbieder ontvangt en hoe hoog deze vergoeding is.

De AFM heeft hierover de volgende informatie beschikbaar gesteld. 

Elk kantoor dient zijn beloningsbeleid schriftelijk vast te leggen en vervolgens een samenvatting hiervan op de site te publiceren. In geval van een eenmanszaak geldt dat er geen beloningsbeleid hoeft te worden opgesteld indien er geen personeel in dienst is. Indien er naast de ondernemer wél personeel binnen de betreffende onderneming in loondienst is of er wordt gebruik gemaakt van de diensten van freelancers of uitzendkrachten, dan is de publicatieplicht wel van toepassing. Ook als de betreffende medewerker uitsluitend een vaste beloning krijgt. Voor zowel het vastleggen van het beleid als concepttekst voor op de site heeft Bureau DFO een model beschikbaar. 

De werkzaamheden van financieel advieskantoren worden complexer. Dat geldt voor de adviseur, maar ook voor de schadebehandelaar en de administratief medewerker. Om zowel als kantoor, als individueel medewerker onderscheidend te blijven zal er regelmatig extra scholing nodig zijn. Het AdviesSupportProgramma, een initiatief van Turien & Co., AnsvarIdéa en Bureau DFO, legt een aantal vragen aan je voor op welke gebieden en via welke media opleidingen gewenst zijn. Deelnemers aan dit onderzoek ontvangen later de resultaten van het onderzoek. Deze kunnen ook dienen als benchmark ten opzichte van het beleid van het eigen kantoor. Deelname kost slechts 5 minuten. Aansluitend kan je nog deelnemen aan een leuke quiz, waarmee je nog een mooie boekenbon kunt winnen. Opleidingen zijn belangrijk voor ons vak! Doe je mee met dit onderzoek? 

Ieder jaar worden de leennormen herzien waarbij de AFM, de VFN, de NVB en het Nibud zijn betrokken. Per 15 juli 2022 gaan de nieuwe leennormen in. Een van de wijzigingen heeft betrekking op Private leasecontracten. Met de huidige leennormen mag het correctiebedrag op ieder BKR geregistreerd Private Leasecontract toegepast worden. Vanaf 15 juli mag het correctiebedrag nog maar op maximaal één Private Leasecontract worden toegepast. (Met dank aan Krediet Service Center BV). 

Een half jaar geleden is  Bureau DFO begonnen met het wekelijks maken van de DFO Signalen. Wij kiezen daarbij onderwerpen waarvan wij denken dat deze voor het intermediair belangrijk zijn. Waar mogelijk voegen wij een link toe waar verdere informatie is te vinden. Wij zien wekelijks het aantal mensen die de DFO Signalen openen toenemen. Afgelopen week zijn wij door de grens van 5.000 lezers gegaan. Toezending van de DFO Signalen is en blijft gratis. Datzelfde geldt voor het aanleveren van content. 

In juli 2022 starten verzekeraars met het afhandelen van de materiële schade aan particuliere personenauto’s van hun eigen WA-verzekerde klanten. Het gaat dan dus om klanten waarbij de schade is veroorzaakt door een ander motorvoertuig, waarvan die bestuurder aansprakelijk is. Bureau DFO wil graag weten of dit initiatief daadwerkelijk door de markt als een verbetering wordt ervaren. Daarom slechts 2 vragen hierover. Afhankelijk van de uitkomst van dit mini-onderzoek zullen wij verder onderzoek ontwikkelen naar de ervaringen die het intermediair heeft.