Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Op 10 juli, 28 augustus en 15 oktober a.s. biedt Bureau DFO een training aan bestemd voor medewerkers van de schadeafdeling op financieel advieskantoren. Tijdens deze basistraining helpt docent Reinier Gunneman de deelnemers aan de hand van concrete praktijkoefeningen hoe zij administratieve taken beter en sneller kunnen uitvoeren. Door deze nieuwe mogelijkheden in te zetten kunnen deelnemers bij de huidige stand van zaken met betrekking tot AI per werkweek een ruim aantal uren aan tijd winnen door efficiënter en effectiever te kunnen werken. Getraind wordt in kleine groepjes waarbij elke deelnemer werkt op zijn/haar eigen laptop.

Op grond van artikel 23 lid 2 Wet verplichte deelneming in een bedrijfstakpensioenfonds 2000 (Wet Bpf) moet een onderneming, nadat is gebleken dat zij niet tot betaling van de pensioenpremie in staat is, daarvan mededeling doen aan het pensioenfonds en desverlangd nadere inlichtingen en stukken verstrekken. Als op juiste wijze aan deze verplichting wordt voldaan, is elk van de bestuurders hoofdelijk aansprakelijk indien aannemelijk is dat het niet betalen van de bijdragen het gevolg is van aan hem te wijten kennelijk onbehoorlijk bestuur in de periode van drie jaar voorafgaande aan het tijdstip van de mededeling. Indien niet aan deze mededelingsverplichting wordt voldaan, wordt vermoed dat het niet betalen van de bijdragen te wijten is aan de bestuurder en dienen deze ,om dat vermoeden te kunnen weerleggen, eerst aannemelijk te maken dat het niet aan hem te wijten is dat de onderneming niet aan de mededeling van betalingsonmacht heeft voldaan. In een recent commentaar van Mr. H. van den Hurk, advocaat/partner bij Gommer & Partners Pensioen Advocaten wordt in het online tijdschrift Verzekeringsrecht, Aansprakelijkheid, Schade en Toezicht (VAST) een recent vonnis besproken waarbij de bestuurder met schrik vrijkwam van een claim van bijna € 350.000.

Weinig werkgevers en werknemers zijn zich bewust van de financiële terugval waarmee werknemers die langer dan twee jaar arbeidsongeschikt zijn mee te maken kunnen krijgen. Financieel adviseurs kunnen veel leed voorkomen door hier in contacten met werkgevers nadrukkelijk aandacht aan te geven. In AdviesSupport is over deze problematiek onlangs een artikel geplaatst waarvan je de tekst mag overnemen voor de communicatie met jouw klanten en prospects. Het artikel vind je via onderstaande button.

Gelet op het maatschappelijk belang om zowel werkgevers als werknemers bewuster te maken van dit risico wil Bureau DFO samen met Turien & Co. een uitgebreid overzicht van Vragen en Antwoorden maken. Wil jij ons helpen bij het opzetten van dit overzicht? Het mogen vragen zijn die bij jou als adviseur leven. Maar ook vragen waarvan jij in de praktijk merkt dat deze leven bij werkgevers en werknemers. Wil jij ons helpen, dan kan je jouw vragen gewoon kort en bondig mailen aan ons: avanekeren@dfobv.nl. Bedankt alvast. Uiteraard ontvang je de lijst zodra deze gereed is zodat je die ook in jouw communicatie met de markt kan gebruiken.

Jaarlijks houdt Bureau DFO onder het intermediair een meting naar de ervaringen die kantoren hebben met de voor hun kantoor belangrijkste aanbieders. Dit onderzoek loopt nu ook weer. De uitkomsten zullen na de zomermaanden worden gepubliceerd. Het belangrijkste van dit onderzoek vinden wij dat wij met elkaar aanbieders helpen om te signaleren waar de kwaliteit van dienstverlening verbeterd kan worden. Van elke verbetering heeft uiteindelijk het intermediair ook in het dagelijks werk plezier. Heb je nog niet aan dit onderzoek deelgenomen dan nodigen wij je van harte uit dit alsnog te doen. Dit kan via de button die je hieronder aantreft. Deelname aan het onderzoek is anoniem. Als dank voor je deelname ontvang je (zodra het onderzoek afgrond is) een gratis samenvatting van het onderzoek met belangrijke inzichten, wanneer je jouw e-mailadres vermeldt in het onderzoek. Ook maak je dan kans op 1 van de 5 bol.com bonnen ter waarde van 50 euro die Bureau DFO beschikbaar stelt.

Aan Bureau DFO worden door adviseurs regelmatig “problemen” voorgelegd. Soms is dat een probleem waarvan wij denken: “Dit kan andere collega’s ook overkomen”. Af en toe behandelen wij een dergelijk probleem in deze DFO Signalen. 
 
Maarten (50 jaar) en Evert (64 jaar) zijn samen een assurantiekantoor gestart. Maarten heeft binnen de onderneming de verantwoordelijkheid voor particulieren en hypotheken. Evert is verantwoordelijk voor “zakelijk”. Het kantoor telt 5 werkzame personen inclusief Maarten en Evert. De totale omzet is € 750.000. Evert besluit “met pensioen” te gaan. Hij verwacht van Maarten dat deze 50% van "de waarde van het kantoor” aan hem vergoedt. Maarten heeft een probleem. Wat is “de waarde”? Is dat iets in de buurt van 3 miljoen? Maar een fors deel van de omzet verdwijnt toch met het vertrek van Evert? Maarten en Evert hadden dit niet (goed) geregeld.
 
Als Bureau DFO zien wij dat partners ooit optimistisch met elkaar een samenwerking zijn aangegaan maar onvoldoende geregeld hebben hoe de beëindiging van de samenwerking zodanig kan plaatsvinden dat de levensvatbaarheid van het kantoor geborgd blijft, ook bij het wegvallen van een van de partners. Zowel bij de start maar ook tijdens het bestaan van de samenwerking is het mogelijk hierover afspraken te maken. Indien hiervoor belangstelling is zal Bureau DFO hierover in september/oktober een bijeenkomst organiseren met enkele deskundige sprekers. Wij vragen je nu alleen aan te geven of je interesse zou hebben in zo een bijeenkomst. Als blijkt dat er voldoende belangstelling is dan gaan wij dat organiseren en ontvang je te zijner tijd een uitnodiging.