Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Op 1 juli 2023 is de Wet toekomst pensioenen in werking getreden. Door deze wet zijn de aftrekmogelijkheden voor lijfrentepremies verruimd. De Kennisgroep Verzekeringsproducten van de Belastingdienst heeft een standpunt gepubliceerd over de jaarruimteberekening en de wijze waarop rekening gehouden moet worden met de opbouw ban pensioenaanspraken. De vragen en antwoorden zijn onder meer belangrijk voor die kantoren die zich bezighouden met lijfrentes.

Bij het geven van sturing aan jouw bedrijf is het belangrijk om ook te weten hoe “de markt” het doet. Dan met name ook de ontwikkelingen van kantoren die vergelijkbaar zijn met jouw kantoor in de regio. Dit is mogelijk via de DFO Benchmark kerncijfers. Door een aantal bedrijfsgegevens in te vullen krijg je een vergelijking met de voor jouw relevante markt. Dat kan je eenmalig doen. Maar ook voor een periode van drie jaar. In dat laatste geval krijg je jaarlijks een rapportage waarin ook de ontwikkeling in de loop der jaren in beeld wordt gebracht. Meer informatie vind je via de onderstaande button.

Op 1 juli 2024 waren er 81.066 adviseurs met een of meer beroepskwalificaties. De verdeling is als volgt:

Bij het antwoord op de vraag of jouw kantoor het op dit moment “goed” doet op het gebied van hypotheken is het verstandig ook de algemene marktontwikkelingen te betrekken. HDN levert daarvoor belangrijke informatie. Enkele landelijke ontwikkelingen over Q2 2024 in vergelijking met Q2 2023.

Bureau DFO heeft twee toonaangevende marktpartijen uitgenodigd om op 2 augustus a.s. hypotheekadviseurs te laten zien hoe zij de efficiency en daarmee het rendement van hun kantoren fors kunnen verhogen. Om 10.00 start Blinqx met informatie over Fastlane, het snelst groeiende adviespakket voor hypotheekadviseurs. Het klantadviesrapport staat tijdens deze bijeenkomst centraal. Na de lunch neemt om 13.00 uur Florius het stokje over met informatie over hoe de brondatacoach kan zorgen dat op jouw kantoor een beter gebruik van brondata alleen al in de oriëntatiefase een tijdsbesparing van 25% oplevert. Ook wordt in deze bijeenkomst ingegaan op de id-wallet. Ben je hypotheekadviseur en wil je zonder kosten bij deze informatiebijeenkomst aanwezig zijn dan kan dat.

Innovatie leidt over het algemeen tot verbetering van kwaliteit en lagere kosten. Binnen de financiële sector vindt ook innovatie plaats. Er zijn echter ook, vaak onbedoelde, drempels die deze innovatie afremmen. Daarover verscheen afgelopen week een blog in AM met de oproep om te komen tot een inventarisatie van deze mogelijke drempels en om na te denken hoe deze drempels weggenomen kunnen worden. De blog kan je direct lezen.