Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Financieel planner en top-docent Monique Londema geeft in ‘De mening van’ vijf concrete tips waar sommige van jouw klanten erg blij van zullen worden. Bijvoorbeeld over een aflossingsvakantie bij hypotheken. Mocht je na het lezen van deze tips denken: “zou ze nog meer tips hebben”, dan is het antwoord: ja. En die komen allemaal aan de orde tijdens de introductietraining Nalatenschapsplanning/Estate Planning die 18 november plaatsvindt. Maar begin eerst maar gewoon met deze tips te lezen.

Elk jaar onderzoekt Bureau DFO de algemene opvattingen over de waardeontwikkeling van assurantieportefeuilles. Het voorlaatste onderzoek dateert van februari dit jaar. Sindsdien is de wereld ingrijpend veranderd. Een oorlog in Europa, sterk gestegen inflatie, stijgende rente, dalend consumentenvertrouwen, groeiende polarisatie in de samenleving: kortom veel onzekerheid. Voor Bureau DFO reden om te peilen of deze veranderende marktomstandigheden gevolgen hebben voor de waardering van assurantieportefeuilles.

Bureau DFO verwacht dat vooral voor de “kleinere portefeuilles” de effecten vooralsnog beperkt blijven. Voor de transacties van grotere ondernemingen, waarbij vaak door de koper externe financiering moet worden aangetrokken, verwachten wij grotere effecten waarbij wij een gemiddelde daling van de prijs voor deze grotere kantoren waarschijnlijk achten. Het rapport van maart 2022, inclusief de update van juli 2022, is nu te bestellen.

De Goudse Schadeverzekeringen NV introduceert een doorlopende reisverzekering waarvoor de gebruikers alleen betalen als zij daadwerkelijk op reis zijn. De verzekering is gebaseerd op een app die de doelgroep gratis vanuit de Applestore op hun telefoon (iPhone) kan downloaden. De verzekering “start” automatisch bij het overschrijden van de grens en stopt ook weer automatisch bij terugkomst. De premie wordt eenmaal per maand automatisch afgeschreven. Op dit moment worden de aanvragen geleid naar een specifieke adviseur. De Goudse heeft ons laten weten dat adviseurs zich kunnen aanmelden om ook in deze app opgenomen te worden. Adviseurs moeten daarvoor dan wel zelf het initiatief nemen. Bureau DFO vindt de technologische oplossing interessant en gaat ervan uit dat in de komende tijd meer van dergelijke nieuwe technieken in de sector geïntroduceerd worden. De app kan gratis gedownload worden in de App Store for iPhone.

Het Executive Program 'De Betekenis van Rijkdom' van de Erasmus Universiteit Rotterdam is de eerste academische leergang in Nederland die zich richt op betekenisvol werken in de wereld waarin geld een cruciale rol speelt. Op 23 augustus zal Kees Klomp een college geven. Hij deelt zijn visie over hoe we anders kunnen gaan denken over geld. Je leert deze middag meer over de waarde van geld, hoe de betekeniseconomie ons gelukkiger maakt en hoe je in jouw werkomgeving kunt bijdragen aan een wereld die beter, duurzamer en mooier wordt. Wil je hier meer over horen? Meld je dan via onderstaande button aan. 

Wij zijn benieuwd welke trends jij ziet die voor onze sector belangrijk zijn. Wij nodigen jou uit deze met een paar steekwoorden aan ons te laten weten. Wij maken daar dan een mooi overzicht van en voegen die bij een van de volgende Signalen.
Voor wat het waard is hierbij een aantal trends die Bureau DFO denkt te zien: