Deze website maakt gebruik van cookies

Deze website gebruikt functionele cookies. Door gebruik te maken van deze website geef je aan akkoord te zijn met het gebruik van cookies.

Sluiten

033 258 04 60

DFO Signalen  #8

Week 32
09 - 13 Augustus 2021

Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Zullen we samen eens een mooie checklist maken?

Wanneer adviseurs samenwerken zijn ze sterk. Bureau DFO wil die krachten bundelen. Wij vragen jullie mee te werken aan het volgende. Wanneer een relatie gaat scheiden heeft dat gevolgen voor allerlei financiële producten. Of het nu gaat om de B/M van de auto of de begunstiging van de ORV. Elk kantoor krijgt hier regelmatig mee te maken. Wat nu “raar” is, is dat er, voor zover ons bekend, geen checklist is voor het intermediair waarin overzichtelijk alle aandachtspunten zijn terug te vinden. Die willen wij best maken. Wanneer iedereen die dit leest een paar punten aanlevert hebben wij die lijst zo voor elkaar. En die delen we dan in een van de volgende signalen. Doe je mee? Gewoon de punten onder elkaar. Geen uitgebreide verhalen nodig. Stuur jouw punten naar:

Nu bij KiFiD overdrachtsbelasting. Straks jubelton?

Het was te verwachten. De klant die in december de overdracht van zijn woning liet passeren en de adviseur kwalijk neemt dat hij hem niet gewaarschuwd had dat overdracht na 1 januari een forse korting zou hebben opgeleverd. KiFiD wijst de klacht af. Op dit moment lijkt er breed politiek draagvlak voor aanpassing van de schenkingsregelingen ten behoeve van aankoop/verbouwing van de eigen woning of aflossing van de eigen woningschuld (jubelton). Het lijkt verstandig om klanten voor wie dit relevant kan zijn, aantoonbaar te attenderen op deze gevoelens die op dit moment leven.

Onderhoud: Bestemmingswijziging

Op 27 juli jl. heeft het Gerechtshof Den Haag een vonnis gewezen die opnieuw het belang van onderhoud bij verzekeringen duidelijk maakt. Kort samengevat gaat het hier om een eigenaar van een pand die deze verzekert tegen brand met als bestemming hotel/café/restaurant. Nadien verhuurt de eigenaar het pand aan een aannemer die betrokken is bij de bouw van de Noord/Zuidlijn in Amsterdam en het pand gebruikt om (buitenlandse) werknemers in te laten wonen. Als gevolg van brand gaat het pand verloren met meer dan 1 miljoen euro schade. Verzekeraars weigeren de schadeclaim met als argument dat de bestemming van het pand is gewijzigd naar huisvesting voor seizoenarbeiders. Terecht, oordeelt het Hof.

Kamervragen over vergoeding NNEK en OAK

Op 6 augustus jl. heeft lid van de Tweede Kamer, de heer Pieter Grinwis, aan de minister van Financiën vragen gesteld over mogelijke omzeiling van het provisieverbod. De vragen lijken betrekking te hebben op de praktijk van onder meer NNEK en OAK, die bij een beleggingsproduct geld inhouden en uitkeren aan de adviseur alvorens het restant te beleggen. Hoewel de methodiek op gespannen voet staat met het verbod op provisie, heeft de AFM na eerder onderzoek geen reden gezien hiertegen op te treden.

Blog over verhuurhypotheek

Omniplan heeft op haar site een interessante blog geplaatst met informatie en rekenvoorbeelden over de verhuurhypotheek. Het artikel geeft tegenwicht aan de gedachte dat met het verhuren van de woning “gemakkelijk” geld te verdienen valt. Onderdelen van deze blog kunnen bijvoorbeeld goed gebruikt worden voor passages in de eigen nieuwsbrief van het kantoor.

Tip ons

Ook een signaal voor het onafhankelijk intermediair delen?
Laat het ons weten via signalen@dfobv.nl of bel naar 033-258 04 60 

DFO Signalen

Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, 
speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.