Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Wanneer een adviseur op verzoek van de klant een adviestraject start, dan is er op grond van artikel 7:400 BW automatisch sprake van een Overeenkomst van Opdracht. Op grond van artikel 7:401 van het BW houdt die overeenkomst in dat de adviseur naar beste weten en kunnen de belangen van de klant moet behartigen. In deze klacht wendt de klant zich tot de adviseur voor het verhogen van zijn hypothecaire geldlening voor de verduurzaming van zijn woning. De adviseur dient hierop een aanvraag in bij de hypotheekverstrekker. De aanvraag verloopt niet soepel. De adviseur rekent voor deze dienst een bedrag van € 1.995,--. De klant verwijt de adviseur onder meer dat hij niet heeft geadviseerd om een duurzaamheidslening via gemeente af te sluiten. Deze lening heeft de klant vervolgens zelf afgesloten zonder kosten en tegen een lagere rente. De geschillencommissie verwijt de adviseur in deze klacht niet dat hij de mogelijkheid van de gemeentelijke lening onbesproken heeft gelaten met de volgende motivering: “Het klachtonderdeel van de consument dat inhoudt dat de adviseur hem had moeten wijzen op de mogelijkheid van een duurzaamheidslening van de gemeente acht de commissie ongegrond omdat dit geen onderdeel uitmaakte van de opdracht die aan de adviseur is verstrekt, zodat er geen grondslag is voor dit verwijt."

Op de site van de Belastingdienst is de online rekenhulp beschikbaar die is aangepast voor het belastingjaar 2023. In deze tool zijn de verruimingen die de Wet toekomst pensioenen heeft ingevoerd toegevoegd. Met de tool kan de jaarruimte en eventuele reserveringsruimte worden berekend.

Samen met marketingbureau Atentikmarketing houdt Bureau DFO op dit moment het Performance Onderzoek 2023. Het intermediair wordt in dit onderzoek gevraagd om de dienstverlening van aanbieders op een aantal aspecten te waarderen. Inmiddels zitten wij op meer dan 2.000 waarnemingen. Het onderzoek wordt pas eind van deze maand afgesloten. De ambitie is om dan 3.000 waarnemingen te hebben. Met de resultaten kunnen wij bijdragen om de samenwerking tussen financieel adviseurs en aanbieders te versterken. Ben je financieel adviseur en wil je meedoen? Onder elke 100 deelnemers aan het onderzoek verloten wij een waardebon van Bol.com van € 50,--!

Het Digital Trust Center, onderdeel van het Ministerie van Economische Zaken en Klimaat heeft een digtiale test op haar site geplaatst die je zonder kosten kunt invullen. Op basis van een aantal door jou te beantwoorden vragen krijg je inzicht in de digitale weerbaarheid van jouw organisatie en een aantal bruikbare en snel uitvoerbare tips. Overweeg ook om deze informatie op te nemen in bijvoorbeeld jouw berichten gericht op de zakelijke markt.

Hetzelfde Digital Trust Center als in het vorige artikel heeft een digitale quiz gemaakt. Slechts 9 vragen met voorbeelden en illustraties zoals die ook bij jou op kantoor kunnen “binnenkomen”. Eerlijk is eerlijk: wij hadden best wat vragen fout. Kijk maar eens hoe de scores bij jou op kantoor zijn.