Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Op het gebied van hypotheken zal de opkomst van het gebruik van brondata de werkzaamheden op kantoren gaan veranderen. Meer dan 60 partijen in de hypotheekketen hebben het convenant brondata ondertekent, waarmee zij zich committeren aan het streven om per 1 januari 2025 een doorstromer in loondienst volledig op basis van brondata te kunnen accepteren. Er vindt dan ook doorlopend overleg plaats tussen de ketenpartijen en de consumentendataleveranciers (de platforms die zorgen voor de koppeling tussen het adviespakket en de brondata). Belangrijke bronnen die je als adviseur nu al kunt gebruiken zijn: Belastingdienst, Rijksoverheid, Mijnpensioen, UWV. Deze lijst wordt in hoog tempo uitgebreid. Het gebruik van brondata zal, naast de verplichting vanuit Europese wetgeving inzake de ID-wallet, impact hebben op de inrichting van de werkzaamheden op de advieskantoren. Op donderdag 29 augustus organiseert Bureau DFO in samenwerking met Florius en Blinqx een gratis informatiebijeenkomst over deze ontwikkelingen. (Deelnemers aan deze bijeenkomst krijgen voor een periode van 4 maanden een gratis proeflicentie om het gebruik van brondata in de praktijk te ervaren). Aan deelname aan deze fysieke bijeenkomst zijn geen kosten verbonden.

De Goudse Verzekeringen, Nh1816 Verzekeringen, Scildon en Bureau DFO werken samen om ondernemers die een eigen advieskantoor willen starten, of net gestart zijn, met tips, diensten en opleidingen te helpen bij deze opstart. De focus is hierbij vooral gericht om de ondernemers die onlangs gestart zijn te helpen met het direct maken van een aantal keuzen waarop succesvol verder gebouwd kan worden. Op 26 september zal in dit kader een webinar plaatsvinden, waarbij centraal staat hoe onlangs gestarte ondernemers LinkedIn kunnen gebruiken om hun jonge onderneming extra te profileren. Het webinar wordt verzorgd door Nh1816 Verzekeringen en Bureau DFO. Ben je onlangs als ondernemer gestart, of ben je dat van plan, dan kan je je zonder kosten voor dit webinar aanmelden via onderstaande button.

Op maandag 12 augustus a.s. komt een nieuwe DFO Kennisflits beschikbaar. In deze 20 minuten durende Kennisflits praten Harold Mahadew, Distributie en InsurTech Verbond van Verzekeraars, en Jurjen Oosterbaan Martinius, Bureau DFO, over een aantal actuele ontwikkelingen binnen onze sector. Aan de orde komen onder meer de volgende onderwerpen:

• Eerste ervaringen met transparantie van provisie particuliere schadeverzekeringen;
• Visie op mening dat transparantie geen onderdeel van offerte zou moeten zijn;
• Transparantie van leadvergoeding bij direct writers.

Maar ook:

• Distributie en zorgplicht pensioenfondsen in kader pensioentransitie en mogelijkheden voor intermediair;
• Enkele andere “dossiers” die in de komende maanden de aandacht van het intermediair zullen vragen waaronder FIDA.

Wil je deze Kennisflits zonder kosten ontvangen, dan kan dat door het invullen van het digitale aanvraagformulier.

In het kader van een hypotheekadvies dient de adviseur aan de klant zijn advies in een adviesrapport te overhandigen voordat de klant de hypotheekovereenkomst ondertekent. In het adviesrapport moet onder meer zijn opgenomen de kernelementen die tijdens de inventarisatie door de adviseur zijn opgemerkt, de afwegingen die de adviseur heeft gemaakt, de adviezen die de adviseur aan de klant geeft en de waarschuwingen die de adviseur aan de klant geeft indien deze op bepaalde onderdelen van het advies afwijkt. Het adviesrapport is per definitie een document dat per klant opgesteld moet worden. Maar de indeling en bepaalde toelichtingen kunnen worden gestandaardiseerd. Op 29 augustus organiseert Bureau DFO in samenwerking met Florius en Blinqx een informatiebijeenkomst waarbij Blinxq informatie zal geven over het nieuwe adviessoftwarepakket Fastlane, waaraan een tekstenbibliotheek is verbonden die behulpzaam kan zijn bij het maken van een adviesrapport. Ook zal worden ingegaan op de mogelijkheid om brondata te gebruiken in het kader van actief klantbeheer waarbij de consument digitaal kan worden uitgenodigd om te reageren op bepaalde analyses die de adviseur geautomatiseerd kan maken vanuit brondata. Aan deelname aan deze fysieke bijeenkomst zijn geen kosten verbonden.