Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Klanten slaan soms goede adviezen van de financieel adviseur in de wind. Moet je als adviseur dan je schouders ophalen en doorgaan? Een recente uitspraak van het gerechtshof Den Haag impliceert iets anders. Het ging in deze uitspraak (kort) om het volgende: een Accountant-Administratieconsulent heeft een klant waarvan op enig moment blijkt dat deze ook omzet in België heeft. De adviseur wijst de klant erop dat bij een omzet van meer dan  € 35.000,-- er aangifte moet worden gedaan bij de Belgische fiscus. De klant reageert met “de omzet is meer dan € 35.000,--, maar hoeveel precies, dat weet ik niet en ik heb ook geen tijd en zin om dat precies uit te zoeken”. Er vindt geen aangifte plaats. De Belgische belastingdienst legt een navordering (inclusief boetes) van € 104.900,-- op. De ondernemer stelt de adviseur aansprakelijk omdat die naar zijn oordeel “indringender” had moeten waarschuwen voor de consequenties van het nalaten van het doen van aangifte. Het Hof meent dat de adviseur, na de laconieke reactie van de klant (geen tijd en zin), indringender had moeten wijzen op het risico van substantiële boetes bij het niet aangeven van de omzet. Uiteindelijk oordeelt het Hof dat de Accountant-Administratieconsulent 20% van de schade moet betalen en de “eigenwijze klant” 80% zelf moet dragen. Het leermoment voor de financieel adviseur is om klanten aantoonbaar en indringend te wijzen op de consequenties, indien deze belangrijke adviezen van de adviseur niet opvolgen.

Speciaal voor hypotheekadviseurs in het Noorden die zich verder willen ontwikkelen is het volgende van belang: op 20 september start de 10-daagse opleiding Erkend Hypothecair Planner in Heerenveen. De opleiding wordt verzorgd door René Kuiper FFP CFP^®.

MoneyView heeft een vakspecial uitgegeven met als onderwerp Autoverzekeringen. Hierin is informatie opgenomen van verschillende prijzen en de voorwaarden. De informatie heeft betrekking op de premies van de tien meest populaire auto’s. Een van de trends die MoneyView zichtbaar maakt is dat wanneer men overstapt naar elektrisch rijden, je aanzienlijk meer verzekeringspremie betaalt dan voor een gelijkwaardige benzineauto. Onderzoek van MoneyView laat zien dat de premieverschillen op kunnen lopen tot 28%. Gemiddeld betaalt de eigenaar voor de verzekering van zijn elektrische auto bijna 24% meer premie. De vakspecial is via de volgende link te downloaden.