Deze website maakt gebruik van cookies

Deze website gebruikt functionele cookies. Door gebruik te maken van deze website geef je aan akkoord te zijn met het gebruik van cookies.

Sluiten

033 258 04 60

DFO Signalen  #58

Week 33  15 - 19 augustus 2022

Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Waarde van assurantiebedrijven is in ontwikkeling

Op 7 september a.s. vindt een webinar van twee uur plaats over de actuele ontwikkelingen op het gebied van de waardering van financieel advieskantoren. Dit webinar wordt verzorgd door Willem Haasnoot, beëdigd makelaar en taxateur in assurantieportefeuilles en Jurjen Oosterbaan Martinius, directeur Bureau DFO. Onderwerpen die aan de orde komen zijn onder meer:

  • Visie op toekomstige succesfactoren voor kantoren met < 5 fte;
  • Strategische keuzen bij kopers: centralisatie/participatie/decentralisatie;
  • Gevolgen economische ontwikkelingen 1e en 2e kwartaal voor prijsvorming;
  • Impact van noodzaak due diligence onderzoek op preferentie kopers;
  • Druk op conversie en gevolgen voor koop;
  • Enkele aandachtspunten Wft;
  • Activa of passiva transactie;
  • Hypotheken, pensioen, abonnementen en de waardebepaling;

Keuzen bij koopproces en doorlooptijden.

Eigenwijze klant duidelijk en indringend wijzen op consequenties

Klanten slaan soms goede adviezen van de financieel adviseur in de wind. Moet je als adviseur dan je schouders ophalen en doorgaan? Een recente uitspraak van het gerechtshof Den Haag impliceert iets anders. Het ging in deze uitspraak (kort) om het volgende: een Accountant-Administratieconsulent heeft een klant waarvan op enig moment blijkt dat deze ook omzet in België heeft. De adviseur wijst de klant erop dat bij een omzet van meer dan  € 35.000,-- er aangifte moet worden gedaan bij de Belgische fiscus. De klant reageert met “de omzet is meer dan € 35.000,--, maar hoeveel precies, dat weet ik niet en ik heb ook geen tijd en zin om dat precies uit te zoeken”. Er vindt geen aangifte plaats. De Belgische belastingdienst legt een navordering (inclusief boetes) van € 104.900,-- op. De ondernemer stelt de adviseur aansprakelijk omdat die naar zijn oordeel “indringender” had moeten waarschuwen voor de consequenties van het nalaten van het doen van aangifte. Het Hof meent dat de adviseur, na de laconieke reactie van de klant (geen tijd en zin), indringender had moeten wijzen op het risico van substantiële boetes bij het niet aangeven van de omzet. Uiteindelijk oordeelt het Hof dat de Accountant-Administratieconsulent 20% van de schade moet betalen en de “eigenwijze klant” 80% zelf moet dragen. Het leermoment voor de financieel adviseur is om klanten aantoonbaar en indringend te wijzen op de consequenties, indien deze belangrijke adviezen van de adviseur niet opvolgen.

NVHP pleit voor meer coördinatie financieringen duurzaamheid

Naar aanleiding van berichtgeving in het FD van 3 augustus jl., dat steeds meer werkgevers leningen aan werknemers verstrekken om de woningen van deze werknemers energiezuiniger te maken, pleit de NVHP voor meer coördinatie zodat onbedoelde overkreditering van werknemers wordt voorkomen. NVHP bracht hierover een persbericht uit. 

De hoogste opleiding voor hypotheken start nu ook in Heerenveen

Speciaal voor hypotheekadviseurs in het Noorden die zich verder willen ontwikkelen is het volgende van belang: op 20 september start de 10-daagse opleiding Erkend Hypothecair Planner in Heerenveen. De opleiding wordt verzorgd door René Kuiper FFP CFP®.

Elektrisch rijden kost meer verzekeringspremie

MoneyView heeft een vakspecial uitgegeven met als onderwerp Autoverzekeringen. Hierin is informatie opgenomen van verschillende prijzen en de voorwaarden. De informatie heeft betrekking op de premies van de tien meest populaire auto’s. Een van de trends die MoneyView zichtbaar maakt is dat wanneer men overstapt naar elektrisch rijden, je aanzienlijk meer verzekeringspremie betaalt dan voor een gelijkwaardige benzineauto. Onderzoek van MoneyView laat zien dat de premieverschillen op kunnen lopen tot 28%. Gemiddeld betaalt de eigenaar voor de verzekering van zijn elektrische auto bijna 24% meer premie. De vakspecial is via de volgende link te downloaden.

Tip ons

Ook een signaal voor het onafhankelijk intermediair delen?
Laat het ons weten via signalen@dfobv.nl of bel naar 033-258 04 60 

DFO Signalen

Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, 
speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.