Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Banken die onder toezicht staan van de ECB lijken hun beleid met betrekking tot verlenging van aflosvrije hypotheken aan te passen. De maatregelen verschillen per bank. Voor de Nederlandse Vereniging van Hypothecair Planners is dit reden om onder haar leden te inventariseren welke aanpassingen zij in de markt tegenkomen. De resultaten worden in de loop van deze maand gepubliceerd. Aanpassingen die in de markt bij bepaalde partijen gesignaleerd worden zijn bijvoorbeeld:

• Na overlijden partner en ontvangen ORV uitkering, restant lening niet meer op basis van aflosvrij;
• Geen aflosvrij meer ten behoeve van consumptief gebruik overwaarde;
• Toetsing op acceptatievoorwaarden bij verzoek verlenging van aflosvrije lening;
• Box 3 lening niet meer dan 80% van de taxatiewaarde;
• Onbepaalde looptijd niet meer mogelijk maar max. 30 jaar.

Indicaties zijn er dat banken die niet onder het toezicht staan van de ECB, zoals bijvoorbeeld regiepartijen, minder vergaande aanpassingen doorvoeren.

Op het gebied van de aan- en verkoop van financieel advieskantoren zijn er de nodige ontwikkelingen. Er is bijvoorbeeld te zien dat meerdere consolidatiepartijen nieuwe equity funds aan boord krijgen. Maar ook zijn er nieuwe financieringsmogelijkheden voor bestaande kantoren die zelf door aankoop van een (kleine) portefeuille mogelijkheden zien om tot een betere bedrijfsvoering te komen. Ook de invloed van de AVG op koop van portefeuilles is iets wat steeds meer aandacht krijgt. Deze en andere ontwikkelingen in de markt leiden tot een scherper onderscheid in de koop- en verkoopmarkt tussen “kleine” en “grote” assurantieportefeuilles. Op dinsdag 27 augustus vindt over deze ontwikkelingen een webinar plaats waaraan maar liefst drie deskundigen deelnemen, te weten: Richard Meinders, partner SVC Groep, Willem Haasnoot, beëdigd makelaar in assurantieportefeuilles en Jurjen Oosterbaan Martinius, directeur Bureau DFO. Deelnemers aan dit webinar ontvangen het complete onderzoek Waardering assurantieportefeuilles 2024 (55 pagina’s). Terugkijken is ook een optie.

Op maandag 2 september dan is het zover. Dan verschijnt voor de 1.000^ste keer de DFO Wft nieuwsbrief. Dit betreft een (betaalde) nieuwsbrief gericht op de compliance van financieel advieskantoren. In elke nieuwsbrief wordt een apart belangrijk Wft onderwerp behandeld. Voor zowel compliance medewerkers als kantooreigenaren zijn dit belangrijke leermomenten van bijvoorbeeld een sanctie of leidraad die de AFM heeft gepubliceerd. De andere keer kan dat een uitleg zijn over specifieke onderwerpen waarover in de praktijk veel vragen en misverstanden bestaan. Een voorbeeld hiervan is het onderwerp dat wij volgende week behandelen in Wft nieuwsbrief 998, waar het gaat om de vraag wanneer een financieel advieskantoor/aanbieder wel of niet een leadvergoeding mag verstrekken of ontvangen. Wil je nieuwsbrief 998 los bestellen, of wil je meer informatie over onze Wft nieuwsbrief, geef dit dan aan via bijgaand formulier. Wij sturen je dan graag de informatie en vrijblijvend het aanbod voor een leuk proefabonnement.

Als het goed is staat daar dat je aan het eind van de middag in Gouda bent. Als gast tijdens het jaarlijkse ALS-diner! Over ALS is weinig goeds te vertellen. Het is een rotziekte waarbij de spieren één voor een uitvallen en de patiënten na de eerste symptomen binnen drie tot vijf jaar overlijden. Bij alle ellende die dit tot gevolg heeft is er toch wel iets positiefs te melden. Namelijk dat door recente technologische ontwikkelingen de kans op een medische doorbraak groter is dan ooit. Om deze doorbraak daadwerkelijk en het liefst zo snel mogelijk te bereiken is veel geld nodig. Mooie mensen en bedrijven uit onze sector zetten zich in om door middel van een diner op 7 november geld op te halen als bijdrage om dit onderzoek mede te financieren. Wil je als organisatie dit doel steunen, reserveer dan een tafel en nodig daarvoor jouw gasten uit. Dat lukt ons toch wel?

Bureau DFO heeft een gratis website beschikbaar voor het intermediair met belangrijke achtergrondinformatie van Serviceproviders in Nederland DFO Serviceproviders | (dfobv.nl).

In de komende weken verwachten wij informatie over enkele nieuwe serviceproviders te kunnen opnemen. Bureau DFO denkt dat serviceproviders een groeiende betekenis kunnen hebben voor een efficiënte bedrijfsvoering van vooral kleinere advieskantoren. Dat vraagt om aanpassingen bij zowel de kantoren als bij de serviceproviders. Binnenkort zal Bureau DFO hierover haar jaarlijkse onderzoek weer opstarten. Voor nu hebben wij echter een andere vraag aan jullie. Die is heel simpel: van welke serviceproviders zouden jullie meer willen weten? Op basis van deze input, organiseren wij een event waarbij wij 3 serviceproviders uitnodigen. Wij zullen hen vragen te vertellen wat zij jullie nu, maar vooral in de komende jaren te bieden hebben. Op deze wijze kan je zonder kosten op een middag een goed beeld krijgen van de dienstverlening van drie serviceproviders. Wanneer jij je keuze maakt zorgen wij voor de uitnodiging.

Als sector zijn wij sterk in het juridificeren van leed. Claims worden op basis van klinische wetteksten en clausules beoordeeld. Wij slagen er zelfs in om schrik, pijn en verdriet vervolgens tot op twee cijfers achter de komma in geld uit te drukken. Dat is ons vak. Tegelijkertijd moeten wij oog blijven houden voor al het leed dat achter die dossiers schuil kan gaan. Een brand kan leiden tot brandwonden die mensen hun leven lang tekenen. Het is dan ook heel mooi dat AnsvarIdéa en Turien & Co. al langere tijd als sponsor optreden van de Nederlandse Brandwonden Stichting. Op 13 september wordt het fietsevenement genaamd de Ansvar-Turien Bike & BBQ georganiseerd. Deelname aan de tocht is volledig gratis, maar een donatie is natuurlijk altijd welkom. Start en finish is in Alkmaar waarbij er twee routes zijn (40 en 90 km). De 40 km route is voor normale en elektrische fietsen en de langere route voor racefietsen. Adviseurs worden uitgenodigd om zich voor dit evenement in te schrijven.