Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Digitalisering zal onvermijdelijk steeds meer eenvoudige administratieve handelingen op de kantoren laten verdwijnen. Voor financieel advieskantoren zijn er echter nog veel gebieden waarop marktgroei mogelijk is. Een van die gebieden is het adviseren van zakelijke financiering. Zowel op het gebied van onroerend goed als bedrijfsmiddelen. Op 29 september start hiervoor een vierdaagse opleiding waarvoor nog 3 plaatsen beschikbaar zijn. 

Ook bij veel financieel advieskantoren zijn de (financiële) gevolgen van het vooroverlijden van één van de zakelijke partners niet goed geregeld. Dit betreft onder meer de verrekening van de waarde van de onderneming met de erfgenamen van de overleden partner. Levensverzekeringsmaatschappij Scildon zal binnenkort een (gratis) webinar organiseren over de ins en outs van een compagnonsverzekering. Heb je belangstelling? Dan kun je je via de volgende link aanmelden.

De Nederlandse Vereniging van Erkend Hypothecair Planners organiseert in de week van 6 t/m 12 september de NVHP Week van de Echtscheiding. De NVHP vindt het belangrijk om bij het aangaan van een hypothecaire lening als adviseur ook stil te staan bij het risico van echtscheiding naast de risico’s van voortijdig overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkloosheid. Is er daadwerkelijk sprake van echtscheiding, dan kan de adviseur op een breed gebied een belangrijke, coördinerende rol hebben. Bureau DFO heeft hiervoor, samen met de lezers van deze Signalen, een gratis checklist gemaakt.

De Kleineondernemingsregeling (KOR) is een vrijstellingsregeling voor de btw. Daarvan kun je gebruik maken als je niet meer dan € 20.000 omzet in 1 kalenderjaar hebt. Tijdens haar webinars over btw en assurantiebelasting krijgt Bureau DFO vaak de vraag of financiële dienstverleners gebruik kunnen maken van deze regeling, omdat de omzet waarover btw moet worden geheven, vaak beneden die grens van € 20.000 blijft. Helaas is dit niet mogelijk. Ondernemingen die (vrijgestelde) financiële diensten of verzekeringsdiensten leveren, moeten de omzet uit deze dienstverlening meetellen voor het bepalen van de omzetgrens van de KOR. En dan wordt in de regel de grens van € 20.000 overschreden.