Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Meer dan 700 vertegenwoordigers van 328 organisaties uit onze sector komen dan als gast van de Stichting Contactgroep Automatisering bijeen tijdens het VIP Congres 2024. Een dag om kennis te nemen van de roadmaps van 31 belangrijke softwareleveranciers uit onze branche voor de periode 2024-2025. Maar ook om extra doordrongen te worden van de noodzaak om alert te zijn op de digitale bedreigingen die dagelijks de stabiliteit van onze samenleving trachten te ondermijnen. Bas Dunnebier, Chief Science & Technology Office van de AIVD zal in het plenaire ochtendgedeelte hierover spreken. In het plenaire middaggedeelte zal Alexander Klöpping aangeven welke onderwerpen op de strategie agenda van elke financiële onderneming horen te staan. Heb jij je nog niet aangemeld en behoor je wel tot de doelgroep (management vanaf C level + top 100 kantoren) van dit congres, dan kan je je hieronder aanmelden.

Heb je een vraag voor Bas Dunnebier of Alexander Klöpping, dan kan je deze hier stellen.

Binnen veel kantoren wordt momenteel ervaring opgedaan met het gebruik van AI. Binnen dit leertraject worden vaak programma’s als ChatGPT en Copilot gebruikt. De Autoriteit Persoonsgegevens waarschuwt om hierbij geen “echte” persoonsgegevens te gebruiken. Het risico is namelijk groot dat deze persoonsgegevens voor anderen die deze programma’s gebruiken beschikbaar kunnen komen. De AP beschouwt dit als een datalek. Het is verstandig om ervaring op te doen met AI. Maar gebruik daar dus nooit gegevens van echte klanten voor. Dat kan voorkomen worden door in het kader van een leertraject standaard een fictieve naam van een fictieve klant te gebruiken. Bureau DFO biedt op dit moment zowel voor hypotheekadviseurs als voor adviseurs schadeverzekeringen opleidingen aan waarbij deelnemers aan de hand van gerichte opdrachten op deze terreinen leren veilig te werken met AI.

Erik van Toledo heeft weer een nieuwsbrief Lijfrenten gemaakt, waarin hij kort en krachtig de verschillende manieren van pensioenimputatie beschrijft. De nieuwsbrief kan je zonder kosten via de volgende link downloaden.

Op 3 december a.s. biedt Bureau DFO een webinar aan waarin Erik van Toledo de laatste actualiteiten op het gebied van lijfrente zal bespreken. Uiteraard zal hierbij worden ingegaan op de wijzigingen die op Prinsjesdag bekend gemaakt worden. Daarnaast wordt ook ingegaan op de veranderingen in 2025 ten opzichte van 2024. Je kan dit webinar live volgen, maar ook desgewenst op een later moment bekijken. Deelnemers ontvangen hiervoor een link. Voordeel is dat ook collega’s op kantoor op deze wijze kennis kunnen nemen van dit webinar. Wil jij je inschrijven voor dit webinar, dan kan dat via de volgende link.

Een curator in een faillissement heeft vergaande bevoegdheden. Een van zijn taken is de eventuele bezittingen te gelde te maken waarbij de opbrengst dient te worden gebruikt voor de vergoeding van de kosten van de curator en betaling van een zo groot mogelijk deel van de vorderingen van crediteuren. Een klantenbestand kan bij verkoop een bepaalde waarde hebben. De Autoriteit Persoonsgegevens stelt zich op het standpunt dat ook een curator een dergelijk klantenbestand niet zomaar mag verkopen maar hiervoor toestemming moet hebben van de mensen uit dat klantenbestand. De AP is van oordeel dat het verkopen van een klantenbestand gezien moet worden als het verstrekken van persoonsgegevens aan een ander dan de verwerkingsverantwoordelijke. In de visie van de AFM betekent dit dat de gegevens voor een ander doel worden verwerkt dan waarvoor zij oorspronkelijk zijn verzameld. Dat mag alleen wanneer het oorspronkelijke doel en het nieuwe doel verenigbaar zijn. Bij verkoop van een klantenbestand is dat naar het oordeel van de AP niet het geval. In het verlengde van dit oordeel lijkt het in de rede te liggen dat de AP ook bij overdracht van een assurantieportefeuille (let op, niet bij overdracht aandelen) deze redenatie zal volgen. In de praktijk zien wij dat kantoren dit soms proberen op te lossen door aan de klanten de verkoop aan te kondigen en via een negatieve optie toestemming vragen aan de klanten. Of het gebruik van een negatieve optie door de AP in een concrete situatie als legitiem zal worden gekwalificeerd is nu nog onbekend.

Serviceprovider VCN biedt de komende weken verschillende webinars aan, die je zonder kosten kan bijwonen. Elk webinar duurt 1 uur en vindt plaats tussen 12.00 en 13.00 uur. De onderwerpen en data zijn: