Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Jurjen Oosterbaan Martinius heeft afgelopen week een column geschreven in AssurantieMagazine over de relatie tussen aanbieders en intermediair. Op LinkedIn trekt de column veel belangstelling. Deze column is via de volgende link lezen. Column AM. Op 22 september en 8 oktober geeft Jurjen een 1,5 uur durend webinar, waarin hij ingaat op de toekomst van het intermediair. Hij bespreekt zaken waar ondernemers in hun beleid nu al rekening mee kunnen houden. Items zijn: toekomstig vergoedingsstelsel, transparantie provisie bij schade, differentiatie premie en voorwaarden, nieuwe adviesgebieden en concentratietendens. Deelname bedraagt 75 euro (vrijgesteld van btw) . 

Op dit moment overtreft het aantal over- en bijsluitingen het aantal hypotheken voor het kopen van een woning. Bij gebrek aan koopwoningen zal dit segment naar verwachting voor elke hypotheekadviseur voorlopig belangrijk blijven. Lloyds Bank heeft de bekende opleider Rob Timmermans gevraagd in vijf korte films tips te geven aan de hypotheekadviseur die op dit gebied actief wil zijn. Je kunt zonder kosten de films/trainingen bekijken.

Een belangrijk onderdeel van de zorgplicht van de financieel adviseur bij schadeverzekeringen is het onbedoeld voorkomen van onderverzekering van de te verzekeren objecten. Harm Koch, account director Troostwijk Taxaties, heeft een lezenswaardige juridische publicatie gemaakt over het onderwerp deskundigentaxatie en is daarbij ook ingegaan op de taak van de financieel adviseur. Door Bureau DFO is een samenvatting van de publicatie van Harm Koch gemaakt. Deze kan gratis worden aangevraagd.

De complete publicatie is aan te vragen bij Harm Koch

Op 4 augustus jl. heeft de Rechtbank Midden Nederland een belangrijk vonnis gewezen. In de kern gaat het om de vraag wat een (zakelijke) klant mag verwachten van zijn adviseur indien de verzekeraar voor een nieuwe verzekeringsperiode een sterke verhoging van de premie vraagt. Belangrijke leermomenten uit de uitspraak zijn:
1.    De verplichting van de adviseur wordt mede bepaald door de afspraken die hij met zijn klant heeft gemaakt;
2.    De adviseur moet een passende verzekering adviseren maar dat hoeft niet de allergoedkoopste te zijn;
3.    Bij een sterke premieverhoging dient de adviseur verder te kijken dan naar haar “standaard” selectie van aanbieders.
De volledige uitspraak is te lezen via de volgende link.

Wil je als adviseur eens vrijblijvend van gedachten wisselen over hoe je onderhoud en nazorg binnen jouw kantoor kunt “formaliseren”, dan adviseren we je contact te zoeken met Ruud van Bommel van Bureau DFO. Je kunt hem mailen via: