Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Adfiz geeft jaarlijks een voor de sector belangrijke publicatie uit: Advies in Cijfers. De publicatie is een samenvatting van veel losse onderzoeken waarbij de redactie heeft getracht cijfers zo te groeperen dat dit een zo compleet mogelijk beeld geeft van het intermediaire distributiekanaal. Op 16 september wordt tijdens het Adfiz Najaarsevent de nieuwste versie gepubliceerd. Een kleine preview van enkele cijfers:

• In 2024 zijn 5.812 zelfstandige financieel adviesbedrijven actief. Deze bedrijven hebben samen 7.181 vestigingen.
• In 2023 waren er 225 overnames. Tegelijkertijd waren er in dat jaar 265 starters.
• In 2023 was de gemiddelde top 5 prioriteiten (op een lijst van 14 items) bij financieel advieskantoren:

1. Actief beheer portefeuille
2. Groei binnen bestaande klanten
3. Verhogen efficiëntie werkprocessen
4. Groei in zakelijke markt
5. Groei met nieuwe klanten

De volledige publicatie is via de onderstaande button te downloaden.

In een recente publicatie geeft de AFM aan wat zij verwacht dat een adviseur blijft doen, ook wanneer deze gebruik wil blijven maken van de mogelijkheid om een verkort advies te geven over een hypothecaire financiering van energiebesparende voorzieningen. Het gaat hierbij onder meer om de volgende verwachtingen:

1. Vaststellen of de klant behoefte heeft aan een advies op maat.
2. Vaststellen of het advies op maat in het belang is van de klant.
3. Vaststelling dat de hypothecaire lening voor de energiebesparende maatregelen, inclusief de daaraan gerelateerde werkzaamheden, vallen binnen de LTV normen.
4. Vaststelling dat de (nieuwe) financieringslast niet hoger is dan de toegestane financieringslast zoals bedoeld in de Tijdelijke regeling hypothecair krediet.
5. Vaststelling huidige financiële positie van de klant.
6. Vaststelling of de verhoging nu (1) en in de toekomst (2) rekening houdend met, indien relevant, het pensioeninkomen (3) verantwoord en daarmee betaalbaar is.

De publicatie van de AFM vind je via onderstaande button.

Financieel advieskantoren krijgen steeds vaker te maken met vragen die te maken hebben met FatBikes. Het onderwerp speelt bij verhaalsacties. Maar ook de vraag of schade waar een FatBike een rol heeft gespeeld wel of niet gedekt is op een bepaalde verzekering. Voor medewerkers op de kantoren is het belangrijk dat zij goed de juridische- en verzekeringstechnische verschillen tussen de typen voertuigen kennen die in de media allemaal als “FatBikes” worden getypeerd. Uiteraard geldt dit ook voor de productontwikkelaars bij gevolmachtigden en aanbieders. In een webinar heeft schadedocent Anita Hol-Bubeck de verschillen en verzekeringstechnische consequenties daarvan uitgelegd. Bij het webinar hoort ook een vakpaper waarin deze consequenties zijn na te lezen. Het webinar wordt opgenomen en kan je met de medewerkers van jouw kantoor later alsnog bekijken. Aanmelden voor het webinar en opvragen van de vakpaper kan hieronder.

Veel mensen en bedrijven doen het: voorafgaand aan een nieuw contact even kijken op LinkedIn naar de achtergrond van het bedrijf of de persoon die je later gaat ontmoeten. Daarnaast is LinkedIn ook belangrijk om door middel van eigen posts de aandacht van jouw doelgroep op je te vestigen. LinkedIn is nog een relatief jong medium. Velen van ons hebben een account geopend zonder daar heel uitgebreid over na te denken. Nu het medium volwassen is geworden is het verstandig om als bedrijf na te denken over wat je nu echt wil met dit medium. Dan kom je op vragen als: welk onderdeel van jouw dienstverlening wil je nu echt naar voren laten komen, wat is jouw primaire doelgroep, kan en wil je de boodschappen die maakt ook echt waarmaken? Maar ook, welke simpele technische maatregelen leiden tot een hogere conversie. Startende bedrijven hebben het voordeel dat zij vanaf het begin aan een voor hun kantoor passende communicatiestrategie kunnen neerzetten. Bij al langer gevestigde kantoren zal het vaker een kwestie zijn van “aanscherpen en bijstellen”. Op woensdag 2 oktober om 11 uur biedt Nh1816 Verzekeringen een webinar aan waarin starters tips krijgen voor hun profilering op LinkedIn. Wij hebben al een blik op de presentatie mogen werpen en denken dat ook gevestigde kantoren hier veel van kunnen leren. Het goede nieuws: die mogen ook zonder kosten “meekijken”. Aanmelden kan via de volgende link.

In 2025 zullen de eerste pensioenfondsen in het kader van de pensioentransformatie “over gaan”. Uitkeringen van pensioendeelnemers zullen daarmee meer gaan meebewegen met de economische ontwikkelingen. Waar voor de meeste consumenten “pensioen” iets is voor “later”, is voorspelbaar dat financiering van de periode na het arbeidzame leven (veel) hoger op de aandachtlijst van de consument komt te staan. Een belangrijke vraag is of er voldoende (betaalbare) adviseurs zijn die de vele vragen die in de komende jaren door consumenten gesteld gaan worden over hun pensioen, kunnen beantwoorden. In een segment waar naar verwachting een schaarste aan adviesaanbod zal optreden is het voor financieel advieskantoren verstandig na te denken of zij actiever willen worden op die markt. Een lage drempel om hieraan invulling te geven ligt op het gebied van lijfrentes. Doelbeleggen.nl heeft een digitale brochure uitgegeven waarin de hoofdlijnen van lijfrente en de verschillen tussen bank- of beleggingsinstelling staan. Onderdelen van deze teksten je waarschijnlijk goed gebruiken in de eigen publicaties van het kantoor. De brochure kan je hieronder downloaden.

SVC is een gereputeerde onderneming onder meer gespecialiseerd in accountancy voor financieel advieskantoren en compliance. Ook voert de onderneming de (vrijwillige en bovenwettelijke) Keurmerk-certificeringsaudits uit. Tijdens deze audits signaleert SVC regelmatig dat bij hypotheekadvieskantoren vragen bestaan met betrekking tot identificatie van (aspirant)klanten. Op ons verzoek heeft SVC op 1 A4 een aantal van die vragen verzameld en voorzien van een antwoord. Je kan deze notitie via de volgende link opvragen.