Deze website maakt gebruik van cookies

Deze website gebruikt functionele cookies. Door gebruik te maken van deze website geef je aan akkoord te zijn met het gebruik van cookies.

Sluiten

033 258 04 60

DFO Signalen  #16

Week 40
04 - 08 Oktober 2021

Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

AFM Digitaal Loket vervangen door AFM Portaal

Wij signaleren dat veel kantoren nog niet goed op het netvlies hebben dat de AFM sinds ongeveer een jaar een nieuwe digitale omgeving in gebruik heeft, waarin formele wijzigingen met betrekking tot vergunningen moeten worden aangevraagd: het AFM Portaal. Inlogcodes voor het (oude) Digitaal Loket van de AFM zijn hierop niet geldig. Wil je dus iets wijzigen in je bestaande vergunning (uitbreiding, deelintrekking, rechtsvormwijziging, voordracht nieuwe beleidsbepaler, nieuwe vergunningaanvraag), dan moet dat via het (nieuwe) AFM Portaal gebeuren. Heb je nog geen account op dit nieuwe portaal, vraag het dan zo snel mogelijk aan.

Wie heeft deze ervaring? 

Een van de lezers van DFO Signalen legde de volgende vraag voor: 
Als onafhankelijk intermediair is het soms nodig om verder te kijken dan je eigen productaanbod. Soms is de keuze voor een direct writer voor een klant de enige optie – vanwege premie of productaanbod. Graag zouden wij deze relaties ook bedienen en een dienstverlening aanbieden voor begeleiding bij schade en bij vragen over dekking zonder dat wij door de verzekeraar als partij gezien worden. Nu is onze vraag hoe we dit zouden kunnen inrichten. Is bij jullie bekend dat collega’s hiervoor een werkwijze hebben?’ Wij willen graag eens een uurtje via Teams praten met adviseurs die hier ervaring mee hebben. Ben je hiertoe bereid? Graag ontvangen wij je reactie, dan plannen wij iets in.

Minister laat deur open voor alternatief verboden provisie

Mag een aanbieder  beleggingsonderneming uit de premie/inleg die de klant doet een bedrag afhouden en aan de adviseur betalen wanneer het verbod van provisie van kracht is? Minister Hoekstra van Financiën sluit dit niet uit. Wel noemt hij als voorwaarde: “dat de persoon er zich van bewust is dat deze betalingen namens hem zijn verricht en dat het bedrag en de frequentie van de betalingen zijn overeengekomen tussen de cliënt en de beleggingsonderneming, en niet door een derde partij zijn vastgesteld”. Bureau DFO signaleert dat meerdere aanbieders deze constructie zullen volgen zodra de AFM hiervoor groen licht geeft. 

Maandelijks inhoudelijk bericht voor jouw klanten

Levensverzekeringsmaatschappij Scildon stelt maandelijks een “maatschappij-neutraal” bericht beschikbaar dat je in de communicatie met jouw klanten kan gebruiken. Bijvoorbeeld op de website of in een (digitale) nieuwsbrief. Na aanmelding krijg je de teksten in het vervolg automatisch toegezonden. Het meest recente bericht gaat over de belasting die bij consumenten de meeste emoties oproept: erfbelasting. Ook op dat gebied kan je als adviseur het verschil maken!

Webinar veranderingen rondom taxaties: FlexFront Academy

Desktoptaxaties, hogere prijzen, nog uitgebreidere rapporten, gedoe alom. Er is van alles aan de hand in taxatie-land. FlexFront Academy biedt financieel adviseurs het gratis webinar 'veranderingen rondom taxaties' aan. 

Tip ons

Ook een signaal voor het onafhankelijk intermediair delen?
Laat het ons weten via signalen@dfobv.nl of bel naar 033-258 04 60 

DFO Signalen

Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, 
speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.