Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Het Dienstverleningsdocument is een op grond van artikel 86f Bgfo wettelijk voorgeschreven document. Het is de bedoeling dat het huidige Dienstverleningsdocument met ingang van 1 januari 2023 wordt vervangen door de Vergelijkingskaart. Bureau DFO bracht hierover een Wft nieuwsbrief uit. Mocht je interesse hebben in deze specifieke nieuwsbrief, dan kan je deze bestellen.

Door als financieel advieskantoor kleinschalig te werken kan een grote mate van klantenbinding ontstaan en een sterke lokale positie worden behouden. Tegelijkertijd worden de eisen aan het ondernemerschap hoger. Ook de kennisgebieden waarop de ondernemer expertise beschikbaar moet hebben worden breder. Bureau DFO denkt dat “samenwerking in zelfstandigheid” voor een aantal kantoren een oplossing kan zijn voor deze uitdagingen. In samenwerking met De Scheidingsdeskundige wordt op dit moment een concept onderzocht waarbij kantoren een vaste samenwerking kunnen aangaan met een scheidingsspecialist. In het kader van de verdere ontwikkeling van dit concept is een korte vragenlijst opgesteld. Kantoren die interesse hebben in een dergelijk concept informeren wij in de komende maanden rechtstreeks verder. 

Het als financieel advieskantoor samenwerken met freelancers biedt voordelen maar brengt ook de nodige risico’s met zich mee. Zowel vanuit het civiel recht (toerekening aansprakelijkheid) als de Wft (beheerste en integere bedrijfsvoering) vraagt de formalisering van de samenwerking met een freelancer veel aandacht. Daarbij zal de opdrachtgever ook willen voorkomen dat er onbedoeld achteraf gesteld kan worden dat de freelanceovereenkomst moet worden beschouwd als een arbeidsovereenkomst. Bureau DFO heeft, samen met een in arbeidsrecht gespecialiseerd kantoor, een model freelance contract opgesteld. Bij de verschillende alinea’s staan veelal toelichtingen. Bijvoorbeeld bij het onderwerp relatiebeding, waarin duidelijk wordt gemaakt wat het risico is om bij een freelancer die geacht wordt een zelfstandig ondernemer te zijn toch een relatiebeding overeen te komen. 

Via de link bij dit artikel kan je zonder kosten een overzicht van de antwoorden en vragen downloaden die collega’s onlangs stelden tijdens een webinar over de actuele ontwikkelingen rondom het waarderen van assurantieportefeuilles. De vragen zijn voorzien van een kort antwoord. 

Het bestuur van de Vereniging Register Financieel Echtscheidingsadviseurs heeft besloten de vereniging op te heffen en met de activiteiten verder te gaan onder de vlag van het FFP. Reden voor deze stap is onder meer een sterk dalende instroom van leden in de afgelopen jaren en het niet meer “vol” krijgen van opleidingen. Omdat veel scheidingsexperts toch hechten aan een eigen herkenbare beroepsgroep is er inmiddels een nieuw organisatie in het leven geroepen: Register Erkend Scheidingsadviseur RES. Wil je meer informatie, vraag deze hieronder aan. 

Onlangs werd bekend dat TAF Verzekeringen volledig is overgenomen door de Duitse insurtech wefox. Wefox is geen aanbieder van verzekeringen maar een digitaal verzekeringsplatform dat aanbieders, adviseurs en consumenten met elkaar verbindt. Het basisconcept van wefox is dat het probeert consumenten op haar site te laten inloggen om vervolgens via vraag en antwoord een beeld tracht te krijgen van de behoeften van de consument. Vervolgens legt wefox contact tussen het intermediair die het beste bij het verzoek van de klant past en de adviseur die samenwerkt met wefox. Wefox bestaat al enige tijd en werkt in vijf landen met 1.500 personeelsleden en heeft een samenwerking met 3.000 adviseurs. CEO Julian Teicke geeft in dit fragment op YouTube zijn visie op de verzekeringsmarkt en de relatie die wefox met het intermediair wil hebben.