Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

In 1990 sluit een relatie op grond van jouw advies een ORV met een verzekerd bedrag van
 €100.000,-. De keuze voor dit bedrag komt niet uit de lucht vallen, maar is gebaseerd op een inschatting van de behoeften van de nabestaanden. De vraag is of er voldoende aandacht is voor het feit dat die €100.000,- uit 1990 op dit moment nog maar een koopkracht vertegenwoordigt van €43.964,-. Zou de wens zijn om in 2023 de uitkering dezelfde koopkracht te geven als in 1990 dan zou de verzekerde som op dit moment €227.461,- moeten bedragen. Via het gratis rekenprogramma kan je snel en eenvoudig bedragen uit het verleden vertalen naar het heden.

Nederland kent uitgebreide wet- en regelgeving die zieke werknemers baan- en inkomenszekerheid geven. Het belang van de werknemer staat daarbij vaak centraal. De gedetailleerde regelgeving met aanzienlijke sancties voor het niet stipt voldoen aan de geldende eisen in combinatie met de vertrouwelijkheid van medische gegevens, maakt het voor werkgevers regelmatig lastig om adequaat te reageren bij vragen en problemen bij verzuim. Shared Expertise, een initiatief van Turien & Co. biedt werkgevers met een verzuimverzekering bij Turien & Co. een waardevolle gratis ondersteuning door experts die de werkgever helpen. In een presentatie van 15 minuten legt Lorena van Doorm, teamleider Casemanagement de meerwaarde van Shared Expertise uit.

Het Performance onderzoek 2023 is gereed. Verdeeld over zes productcategorieën zijn door het intermediair 36 aanbieders beoordeeld. Op basis van meer dan 3.300 waarnemingen is in beeld gebracht welke waarde het intermediair hecht aan bepaalde dienstverleningsaspecten en hoe individuele aanbieders op dit aspect door het intermediair dat met hen samenwerkt wordt beoordeeld. In de komende tijd zal hierover verder worden gepubliceerd en vindt vanaf 9 oktober de Week van de Performance plaats. Benieuwd naar het persbericht dat hierover is uitgebracht? 

Voor meer informatie over het Performance onderzoek 2023 kan je contact opnemen met Agaat van Ekeren (avanekeren@dfobv.nl)

In de praktijk komt het veelvuldig voor: vanuit één locatie vinden zowel activiteiten plaats in de hoedanigheid van gevolmachtigde als financieel adviseur. Waar de gevolmachtigde handelt namens en voor rekening van de aanbieder treedt de financieel adviseur op als belangenbehartiger van de klant. Hoewel dit juridisch vrijwel altijd goed is gescheiden, is dit optisch niet altijd duidelijk voor de klant. De adviseur die niet scherp bewaakt dat het voor klanten helder is of zij communiceren met hem of met de gevolmachtigde loopt het risico in zijn hoedanigheid van gevolmachtigde aangesproken te worden op de kwaliteit van de in zijn hoedanigheid van adviseur gegeven adviezen. Mr. dr. C.J. de Jong, hoofdredacteur van Verzekeringsrecht, Aansprakelijkheid, Schade en Toezicht (VAST) gaat naar aanleiding van de rechtbank Zeeland-West-Brabant van 23 augustus 2023 uitgebreider in op dit risico. Lees hier het commentaar en de adviezen van de heer De Jong.

Wat is erger? De onverzekerde brand waardoor jouw klant failliet gaat? Of de oninbare vordering waardoor de onderneming de deuren moet sluiten. Precies: even erg! Het is dan bijzonder dat elke adviseur wél de herbouwaarde van het bedrijfspand van zijn zakelijke relaties kent. Maar niet van alle klanten weet wat het hoogste bedrag van één debiteur is dat op enig moment kan uitstaan. Maar ook niet weet of het verlies van deze vordering, als gevolg van bijvoorbeeld faillissement van de klant, kan worden opgevangen. Adviseur Frank Reijgersberg geeft in deze aflevering van De Mening van…… duidelijk aan dat de adviseur die zekerheid voor zijn klanten wil organiseren, ook behoort te kijken naar het risico op wanbetaling door klanten. Lees hier zijn mening…

Wist je dat hij hierover ook een training verzorgt? Wil je meer weten?