Deze website maakt gebruik van cookies

Deze website gebruikt functionele cookies. Door gebruik te maken van deze website geef je aan akkoord te zijn met het gebruik van cookies.

Sluiten

033 258 04 60

DFO Signalen  #17

Week 41
11 - 15 Oktober 2021

Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Vergeet zachte informatie niet bij overstap naar ander softwarepakket

Ons bereiken berichten dat kantoren die de overstap maken naar een ander administratiepakket, daarbij vaak de keuze maken om ‘zachte’ informatie (telefoonnotities, gespreksverslagen, mailwisselingen etc.) niet te laten converteren naar het pakket van de nieuwe leverancier. Realiseer je echter dat het vaak deze zachte informatie is die kan aantonen dat er contact is geweest met de klant, dat er bepaalde mededelingen zijn gedaan of dat er gewezen is op risico’s. Uit omvangrijke jurisprudentie over de zorgplicht van financiële dienstverleners blijkt dat het juist deze zachte informatie is die van belang kan zijn bij beantwoording van de vraag of de financiële dienstverlener zijn zorgplicht voldoende heeft ingevuld. Realiseer je dus dat je wellicht belangrijke informatie verloren laat gaan wanneer je niet alle data in een klantdossier laat converteren! Bij twijfel: vraag advies aan je eigen beroepsaansprakelijkheidsverzekeraar.

Duurzaamheidsdienstverlening kent zijn grenzen 

Een particulier die zonnepanelen op zijn woning heeft, de opgewekte energie voor zijn eigen woning gebruikt en vervolgens de resterende energie levert aan een energiemaatschappij is in principe ondernemer voor de btw. Dat brengt veel papierwerk met zich mee en dus wellicht veel vragen van consumenten, die hun hypotheek- of duurzaamheidsadviseur vragen om begeleiding of advies bij het al dan niet aanmelden als ondernemer voor de btw. Realiseer je dat dit een terrein is dat niet bij voorbaat valt onder de verzekerde hoedanigheid op je beroepsaansprakelijkheidsverzekering als financieel adviseur! Wil je toch meer over dit onderwerp weten, dan biedt de website van de Belastingdienst enige informatie. Maar nogmaals: vraag jezelf af of het niet beter is dit over te laten aan andere partijen.

De actuele verschillen cyberverzekering belicht

Poliskraker is een applicatie die financieel adviseurs helpt om de actuele verschillen in polisvoorwaarden snel en overzichtelijk te doorgronden. Omdat deze applicatie nog bij velen onbekend is zal Sietze de Jong RMIA op maandag 25 oktober 2021 om 14:00 uur deze applicatie tonen waarbij de cyberverzekering “gekraakt zal worden”. Het “kraken” duurt maximaal een uur. Wil je dit eens meemaken? Dat kan en zelfs zonder kosten.

Tien tips bij kiezen van software

Een financieel advieskantoor kan niet zonder software. Maar wat is het moeilijk om te bepalen wat goed is voor het kantoor. Regelmatig verschijnen er nieuwe applicaties. Maar wat voor het ene kantoor prima werkt, is een ramp voor het andere kantoor. Helaas bestaat er niet zoiets als een onafhankelijk financieel adviseur, maar dan voor het adviseren van software applicaties voor financieel advieskantoren. Ken je zo iemand? Die mag zich melden bij Bureau DFO! Tot die tijd moeten we het doen met goede tips. Bijvoorbeeld de 10 tips die Erwin Vonk in zijn blog geeft. 

Privacy van werknemers: de rol van de ondernemingsraad

Waar moet de ondernemingsraad op letten wanneer het gaat om de privacy van werknemers? Mogen camera’s op de werkplek? Hoe zit het met personeelsdossiers, registratie van ziekteverzuim en welke persoonsgegevens van werknemers mogen worden verwerkt? De SER en de Autoriteit Persoonsgegevens organiseren daarover een webinar op donderdagmiddag 14 oktober vanaf 15.00 uur. Wil jij meer weten over de rol van de or bij het privacybeleid in de organisatie? Meld je dan aan. 

Tip ons

Ook een signaal voor het onafhankelijk intermediair delen?
Laat het ons weten via signalen@dfobv.nl of bel naar 033-258 04 60 

DFO Signalen

Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, 
speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.