Deze website maakt gebruik van cookies

Deze website gebruikt functionele cookies. Door gebruik te maken van deze website geef je aan akkoord te zijn met het gebruik van cookies.

Sluiten
DFO Signalen maakt gebruik van cookies

DFO Signalen gebruikt cookies en verzamelt daarmee informatie over het gebruik van de website om deze te analyseren en om er voor te zorgen dat je voor jou relevante informatie te zien krijgt. Door hiernaast op akkoord te klikken, geef je aan akkoord te zijn met het gebruik van cookies en het verzamelen van informatie aan de hand daarvan door ons en door derden.

Akkoord
Niet akkoord

033 258 04 60

DFO Signalen  #164
Week 42
14 - 20 oktober 2024

Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Versnelling marktpositie zakelijk voor financieel advieskantoren

Op dinsdagochtend 10 december organiseert Bureau DFO in Hoevelaken een gratis informatiesessie gericht op financieel advieskantoren die versneld willen groeien op het gebied van Zakelijke (Schade) relaties. Tijdens dit event wordt relevante vakinformatie gedeeld en kan kennisgemaakt worden met drie partijen die zich richten op ondersteuning van financieel advieskantoren bij hun activiteiten op het gebied van Zakelijk. De partijen zijn de in zakelijke schadeverzekeringen gespecialiseerde serviceprovider SUREbusiness, de in zakelijke financiering gespecialiseerde Voordegroei en de kennisorganisatie Expertisegroep Schadebehandeling. Samen verzorgen zij een sterk programma om jouw kennis aan te vullen. Meer informatie en gratis aanmelden kan via onze website.

€ 140 miljard! Dat is het waard om met elkaar verder over te praten: Maand van de Performance - Hypotheken

De verwachting is dat op 31 december 2024 de teller van de nieuwe productie van hypotheken ergens in de buurt van € 140 miljard zal liggen. Een astronomisch bedrag dat extra opvalt in een markt waarin de  nieuwbouw ernstig achterloopt en het aantal woningen dat te koop staat relatief beperkt is. Tegelijk is in de hypotheekmarkt te zien dat relatief kleine verbeteringen in de processen direct tot grote besparingen kunnen leiden.
 
Het DFO Performance Onderzoek 2024 laat zien hoe adviseurs de processen van verschillende geldverstrekkers waarderen. Ongeacht hoe hoog deze waardering is, vindt elke geldverstrekker het zinvol om bijvoorbeeld via klankbordgesprekken de dialoog met de adviseurs/bemiddelaars aan te gaan over de vraag hoe aan twee kanten van de keten de processen verder kunnen worden verbeterd. Wil je meer weten over ontwikkelingen en resultaten uit het landelijk onderzoek? Lees de gratis vakpaper Hypotheken die wij aanbieden in samenwerking met Obvion tijdens de maand van de Performance.

AFM geeft aan wat zij verwacht van hypotheekadviseur

De AFM heeft afgelopen week de resultaten gepubliceerd van haar in 2023 en 2024 uitgevoerde verkenning naar de kwaliteit van hypotheekadvies. De AFM pretendeert met deze publicatie nadrukkelijk niet dat zij een representatief beeld geeft van de hele markt. Deze verkenning is daarmee fundamenteel anders van aard dan het onderzoek uit 2014 waarbij wel sprake was van een onderzoek dat was ingericht als een statistisch zuiver en representatief onderzoek. Daarmee is deze verkenning niet minder  waardevol. In de verkenning van de AFM spreekt de toezichthouder onder meer uitdrukkelijk de volgende verwachtingen uit van hetgeen zij van een hypotheekadviseur verwacht.

  1. Tijdens oriëntatiegesprek duidelijk maken dat passende lening niet per definitie overeenkomt met maximale leenbedrag. In het gesprek moet nadrukkelijk aan de orde komen wat de consument netto wil en kan betalen.
  2. Tijdens oriëntatiegesprek dient de adviseur de consument voor te bereiden op onderwerpen die later in het adviesproces aan de orde komen.
  3. Naast de inkomensgegevens van de klant dient de adviseur ook informatie in te winnen over uitgavenpatroon en spaarbedrag van de klant.
  4. De adviseur dient redelijkerwijs voorzienbare wijzigingen in het inkomen en uitgavenpatroon van de klant in kaart te brengen.
  5. De adviseur dient te controleren dat de (digitale) vragenlijsten de klant niet al richting een bepaald antwoord stuurt of op vragen met te beperkte antwoordmogelijkheden.
  6. De adviseur dient tegenstrijdigheden in de antwoorden van de klant te signaleren en als dit toch wordt waargenomen door te vragen om een eenduidig beeld te krijgen.
  7. De adviseur dient het woningverleden van de klant zo goed mogelijk in kaart te brengen en hiermee rekening te houden in het bruto en netto overzicht.
  8. Het is belangrijk dat de adviseur de individuele leencapaciteit van beide partners na een scheiding bespreekt.
  9. Adviseurs dienen zich een zelfstandige rol aan te meten en niet slaafs de uitspraken van de klant tot de zijne maken.
  10. De adviseur dient te zorgen voor een persoonlijk, correct, bondig en begrijpelijk adviesrapport.

Bureau DFO heeft hierover maandag 14 oktober een uitbreide Wft nieuwsbrief uitgebracht. De adviseur die hier inhoudelijk meer over wil weten kan deze Wft nieuwsbrief nummer 1.005 bestellen.

Een belangrijke vraag over Salarisontwikkelingen binnen onze markt

Bureau DFO brengt eind november haar jaarlijkse DFO Salarisindicator voor financieel advieskantoren uit. Hierin wordt voor veel voorkomende functies op basis van ervaring inzicht gegeven in de salarissen en berekenen wij het landelijk indexcijfer voor 2025. Wil je bijdragen aan het verzamelen van deze informatie, dan stellen wij dat erg op prijs. Dat kan direct door twee simpele vragen te beantwoorden.

Wil jij volgende week meedoen met het jaarlijkse onderzoek naar de salarissen? Klik dan op onderstaande button, dan sturen wij jou de link toe. Als dank ontvang je ook iets van ons! Je ontvangt maar liefst 15 euro korting op de bestelling van de Salarisindicator 2025.

Terugkijken naar interessant webinar over aansprakelijkheid binnen ICT

Op 9 oktober jl. heeft, in opdracht van de Stichting Contactgroep Automatisering (CGA), een webinar plaatsgevonden welke inhoudelijk werd verzorgd door advocaten Matthijs Gardien en Bine Schoenmaker. Beiden zijn gespecialiseerd in ICT vraagstukken en verbonden aan Ploum Rotterdam Law Firm. In dit webinar is ingegaan op een aantal vraagstukken rondom aansprakelijkheid die kunnen optreden bij het gebruik van software. In het webinar komen onder meer de (mogelijke) contractuele regelingen ter sprake, maar ook onderwerpen als zorgplicht, onderzoeksplicht en (komende) Europese regelgeving. Het webinar is vanuit verschillende hoedanigheden interessant: als leverancier van ICT, als gebruiker van software maar ook als adviseur van het MKB die gebruik maakt van software die geleverd is door derden. Dankzij de Stichting Contactgroep Automatisering kan je dit webinar de komende 14 dagen zonder kosten terugkijken.

Tip ons

Ook een signaal voor het onafhankelijk intermediair delen?
Laat het ons weten via signalen@dfobv.nl of bel naar 033-258 04 60 

DFO Signalen

Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, 
speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.