Deze website maakt gebruik van cookies

Deze website gebruikt functionele cookies. Door gebruik te maken van deze website geef je aan akkoord te zijn met het gebruik van cookies.

Sluiten

033 258 04 60

DFO Signalen  #19

Week 43
25 - 29 oktober 2021

Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Koop portefeuille en aansprakelijkheid oude en nieuwe eigenaar

Een financieel adviseur kan zijn verzekeringsportefeuille verkopen. Bij de verkoop kunnen koper en verkoper overeenkomen dat de aansprakelijkheid voor door de verkoper gemaakte beroepsfouten niet overgaat op de koper. Wanneer na de overdracht de consument bekend raakt met de gemaakte beroepsfout, kan hij daarvoor niet bij de geschillencommissie met succes een klacht indienen tegen de koper van de portefeuille. Als verkoper is het dus belangrijk om het uitlooprisico van de beroepsaansprakelijkheidsverzekering te blijven verzekeren. Bij verkoop van de aandelen ligt deze casus anders. In de uitspraak zelf is redactie van de bepaling die de verkoper in kwestie heeft gebruikt afgedrukt.

Geen onderzoek AFM naar NNEK en OAKK

In de DFO Signalen van week 39 hebben wij bericht dat de AFM onderzoek zou doen naar de wijze waarop financieel adviseurs, die hun relaties in contact brengen met NNEK en OAKK, hun advies- en bemiddelingskosten betaald krijgen. In navolging van de heer Grinwis die in algemene zin vragen heeft gesteld aan minister Hoekstra hebben wij in relatie tot NNEK en OAKK ten onrechte gesproken over verboden provisies. NNEK en OAKK hebben ons laten weten dat niet zij, maar de klanten zelf hun financieel adviseurs betalen. Het is immers de klant die opdracht geeft tot liquidatie van een deel van de effectenportefeuille om met de verkoopopbrengst zijn financieel adviseurs te betalen. Wij hebben onjuist uit de antwoorden van de minister de conclusie verbonden dat door de AFM onderzoek wordt gedaan naar NNEK en OAKK. Dat is dus niet het geval. Wij bieden NNEK en OAKK onze verontschuldigingen aan voor dit onderdeel van het bericht.

TAF naslagwerk ORV beschikbaar

TAF heeft in samenwerking met Hoffelijk Opleidingen een naslagwerk ORV gemaakt. De wettelijke en fiscale spelregels per toepassingsgebied van de ORV staan helder beschreven. Kennisneming van dit naslagwerk brengt je ongetwijfeld op het idee om toch even bij die ene klant na te gaan wat de situatie is bij vooroverlijden. Wat bijvoorbeeld te denken van de belastingclaim die de nabestaanden krijgen over de oudedagsreserve bij het voortijdig overlijden van de ondernemer? Heb jij als adviseur jouw zakelijke klanten daarop gewezen? Het naslagwerk is gratis te downloaden.

Veel vergoedingsregelingen adviseurs nog niet aangepast

Op 1 januari 2022 vindt er een verandering plaats op het gebied van assurantiebelasting. Dit kan met name gevolgen hebben voor kantoren die hun diensten met betrekking tot aan assurantiebelasting onderworpen financiële producten (deels) rechtstreeks aan de klant in rekening brengen. Zijn de regels niet helemaal bekend of duidelijk? Neem dan deel aan het webinar dat Bureau DFO hierover organiseert. Voorkom in de toekomst een naheffing omdat je de nieuwe regels niet correct hebt toegepast.
Tip ons

Ook een signaal voor het onafhankelijk intermediair delen?
Laat het ons weten via signalen@dfobv.nl of bel naar 033-258 04 60 

DFO Signalen

Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, 
speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.