Deze website maakt gebruik van cookies

Deze website gebruikt functionele cookies. Door gebruik te maken van deze website geef je aan akkoord te zijn met het gebruik van cookies.

Sluiten

033 258 04 60

DFO Signalen  #68

Week 44  31 oktober - 04 november 2022

Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Gratis vakpaper onderzoek Serviceproviders 2022

De winnaars van 2022 maken het mogelijk dat Bureau DFO je de vakpaper Serviceproviders 2022 gratis aan kan bieden. Hierin kun je vele interessante ontwikkelingen en resultaten lezen uit het landelijk Onderzoek Serviceproviders 2022. Een van de resultaten uit het onderzoek is dat serviceproviders van grote waarde zijn voor met name kleine financieel advieskantoren, om de eigen dienstverlening op een goed niveau te houden.

Wetgeving uitwisseling van data gaat grote invloed hebben op onze sector

DNB en AFM hebben een gezamenlijk document opgesteld waarin zij hun visie geven op de komende wet- en regelgeving met betrekking tot het uitwisselen van data binnen de financiële sector. Dan hebben wij het dus over bijvoorbeeld het uitwisselen van gegevens van klanten die hiervoor toestemming geven tussen bijvoorbeeld verzekeraars, banken, pensioenfondsen, adviseurs etc. Op 26 september brachten wij hierover een nieuwsbrief uit die je hier kunt opvragen. Op 10 november organiseert de Stichting Contactgroep Automatisering een gratis webinar waarin prof. Gerrit-Jan Zwenne, gespecialiseerd in databescherming en privacy, het document zal samenvatten en voorzien van commentaar. Voor iedereen die binnen organisaties in onze sector die belast is met compliance, CRM en data-analyse lijkt dit webinar waardevol om te volgen. 

NVHP bepleit laten vervallen van de inkomenstoets rente in kader van verduurzamen woning

De Nederlandse Vereniging van Hypothecair Planners bepleit het laten vervallen van de inkomenstoets en vooral in de situatie dat de resterende rentevastperiode van de bestaande hypotheek korter is dan 10 jaar rente en in dat geval getoetst moet worden op 5%, om daarmee een versnelling te realiseren van het verduurzamen van woningen in Nederland. Voor een investering van € 9.000 kunnen globaal 10 zonnepanelen, spouwmuurisolatie en vloerisolatie worden aangebracht. Deze lening kan onder meer bij ASR in 15 jaar en bij Obvion zelfs in 30 jaar worden afgelost. De maandelijkse besparing die hiermee wordt bereikt, is in vrijwel alle gevallen hoger dan de extra lasten verbonden aan deze lening. Het blijven hanteren van met name de toets rente van 5% is daarmee onnodig belemmerend voor de verduurzaming van woningen. 

Masterclass Verhuisregeling nu zonder kosten te bekijken

Harrie-Jan van Nunen, MFP, hypotheekexpert, onder meer verbonden aan VCN Hypotheekservice, heeft recentelijk op HypoVak een hooggewaardeerde masterclass over de verhuisregeling verzorgd. De gegeven masterclass is opgenomen en kan zonder kosten worden bekeken. 

Masterclass Verhuisregeling nu zonder kosten te bekijken

Harrie-Jan van Nunen, MFP, hypotheekexpert, onder meer verbonden aan VCN Hypotheekservice, heeft recentelijk op HypoVak een hooggewaardeerde masterclass over de verhuisregeling verzorgd. De gegeven masterclass is opgenomen en kan zonder kosten worden bekeken. 

NBI/CBI bij DIAS/DocDigi en Figlo

In het kader van de masterclasses NBI/CBI heeft de NVHP over enkele adviespakketten een film gemaakt die aangeeft hoe met dat betreffende pakket een berekening op basis van NBI/CBI gemaakt kan worden. Op dit moment zijn van DIAS, DocDigi en Figlo films beschikbaar. Andere adviespakketten zullen nog volgen. Heb je belangstelling, dan kan je deze films zien via onderstaande buttons.

KYC (Know Your Customer) eisen ook voor financieel advieskantoor van belang

In het kader van de Wwft stelt de wetgever bij levensverzekeringen eisen aan het klantonderzoek aan financieel advieskantoren. De Haagse Assurantie Club zal op maandag 21 november a.s. in Noordwijk hierover een avond verzorgen. Naast de wettelijke eisen en de wijze waarop een financieel advieskantoor hieraan kan voldoen, zal ook een tool worden gedemonstreerd waarmee kan worden gecontroleerd of een aspirant klant voor het kantoor integriteitsrisico’s en of reputatieschade met zich meebrengt. Informatie en aanmelding over deze avond kan via de volgende buttons worden verkregen.

Uitzending Buitenhof met president DNB verplichte kost

Afgelopen zondag was de heer Klaas Knot, president van DNB, te gast bij het programma Buitenhof. Voor financieel adviseurs die deze uitzending gemist hebben, is het verstandig het dit onderdeel nog eens te bekijken. De heer Knot geeft onder meer aan te verwachten dat de rente voor 31 december zal stijgen binnen een bandbreedte van 0,5 en 0,75%. Rekening moet worden gehouden met verdere stijgingen in 2023. Ook geeft hij aan te verwachten dat de prijzen van huizen zullen dalen en roept hij de overheid op fors te gaan bezuinigen.

De mening van... Jasper Horsthuis: Als adviseur zal je echt de hoofdlijnen moeten kennen

Wat hebben stijgende kosten van energie te maken met een scheiding? Heel veel, aldus Jasper Horsthuis, eigenaar van de Scheidingsdeskundige in deze aflevering van De mening van…. Het kan bijna niet anders. Ook in jouw klantenbestand scheiden mensen. Bijna elke scheiding heeft gevolgen voor de financiële producten die deze mensen hebben. Als financieel adviseur zal je ten minste de hoofdlijnen van deze gevolgen moeten kennen.

Tip ons

Ook een signaal voor het onafhankelijk intermediair delen?
Laat het ons weten via signalen@dfobv.nl of bel naar 033-258 04 60 

DFO Signalen

Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, 
speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.