Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Net als vorig jaar wil Bureau DFO de ontwikkelingen bij het intermediair in beeld brengen die wij in 2025 kunnen verwachten. In dat kader hebben wij twee vragen:

1. Op welke adviesgebieden wil jij in 2025 extra groeien?
2. Aan welke processen binnen jouw kantoor wil je in 2025 extra aandacht geven?

Wij nodigen je uit via bijgaande link deze twee korte vragen te beantwoorden. Wij verwachten dat dit net als vorig jaar interessante informatie oplevert die je ook kan gebruiken om jouw eigen keuzen te vergelijken met de markt. Uiteraard koppelen wij de uitkomst terug in onze DFO Signalen.

De binnen de sector bekende Leen Winter heeft het initiatief genomen om te onderzoeken of ondernemers in periodieke bijeenkomsten van elkaar kunnen leren. Zijn ideaal is om tijdens deze bijeenkomsten (Leen spreekt al van de Adviseurs Sociëteit) telkens een drieslag te slaan. Dit houdt in dat:

• Telkens een compliance onderwerp wordt besproken en toegelicht. Met het doel dat het kantoor stapsgewijs steeds meer voldoet aan alle eisen van de Wft.
• Telkens aan de hand van een thema ondernemers met elkaar hun “ervaringen” delen, om na elke bijeenkomst een aantal best practices rondom een thema vast te leggen.
• Telkens een toepassing rondom automatisering/digitalisering wordt gedemonstreerd waarmee de deelnemers hun bedrijfsvoering efficiënter kunnen maken.

 
Op vrijdagmiddag 13 december is er bij Bureau DFO in Hoevelaken een bijeenkomst gepland om dit idee verder te bespreken. Op basis van de gedachten die tijdens deze bijeenkomst worden gedeeld, zal het initiatief dan verder worden ontwikkeld en vanaf januari 2025 live gaan. Wil je een uitnodiging voor dit “constituerend beraad” dan vragen we je dit via de de volgende link aan ons door te geven.

VCN organiseert een speciaal Kifid-webinar, zodat jij een inkijk krijgt bij het financiële klachteninstituut dat jaarlijks ruim 3.000 klachten behandelt van consumenten en kleinzakelijke ondernemers. Tijdens het webinar op dinsdag 26 november tussen 12.00 en 13.00 uur hoor jij hoe dit in zijn werk gaat. Sluit live aan, zodat je straks exact weet wat jij als financiële dienstverlener van Kifid mag verwachten wanneer een klacht tegen jou ingediend is. Eveline Ruinaard geeft je graag een inkijk in de Kifid-praktijk en zal aan de hand van voorbeelden enkele thema’s belichten op het gebied van verzekeringen, hypotheken en kredieten die de Geschillencommissie met regelmaat ziet.

Erik van Toledo heeft voor de lezers van DFO Signalen een waardevolle nieuwsbrief gemaakt boordevol tips en links voor verdere informatie. De nieuwsbrief kan je zonder kosten onderaan dit artikel downloaden.
In zijn nieuwsbrief besteedt Erik onder meer aandacht aan:

• Verruiming lijfrenteaftrek als gevolg van de invoering WTP.
• Verwijzing tool Belastingdienst bepaling jaar- en reserveringsruimte.
• De mogelijkheid om in bijzondere omstandigheden de inspecteur verlenging te vragen van de wettelijke uitvoeringstermijn.
• De optie om naar verwachting per 1 juli 2025 10% van de waarde van de box 1 lijfrente aanspraak af te kopen zonder revisierente verschuldigd te worden.

 
Erik van Toledo is werkzaam bij de Belastingdienst, onder andere als lid van de Kennisgroep Verzekeringsproducten en Assurantiebelasting. Deze nieuwsbrief is op persoonlijke titel geschreven.

Op donderdag 21 november verzorgt Kim Cremers van Parkstad Advies een Adfiz webinar over het werk van een RegisterExecuteur, een functie die ze combineert met haar werk als financieel adviseur. Deze combinatie zorgt ervoor dat zij, naast advies bij leven, klanten en hun nabestaanden ook kan bijstaan bij het afwikkelen van de nalatenschap.
 
Voor Kim is het combineren van deze twee rollen een logische. Maar waarom vindt zij dat? En wat is de meerwaarde voor de klant? Zouden meer adviseurs dit ook kunnen doen? En hoe word je eigenlijk Executeur? Op deze interessante vragen gaat Kim in tijdens het webinar van Adfiz, ondermeer aan de hand van voorbeelden uit haar beroepspraktijk.