Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Sinds 2018 voert Bureau DFO jaarlijks een onderzoek uit naar de waardering die financieel advieskantoren hebben voor de belangrijkste serviceproviders waarvan de respondenten diensten afnemen. Bureau DFO ziet veel “bewegingen” bij serviceproviders. Voor een deel gaat het hierbij om consolidaties, voor een deel ook om verticale integratie binnen de bedrijfskolom. Bureau DFO ziet grote uitdagingen op het intermediair afkomen. Een ontwikkeling als bijvoorbeeld de komende Financial Data Access Regulation (FIDA) zal de begrippen klanteigendom en portefeuillerecht belangrijk onder druk zetten. De focus van het intermediair zal daarbij onvermijdelijk gaan verschuiven van het ‘bezitten’ van relaties naar het actief ‘benutten’ van klantdata die wederzijds waarde creëert. Het overgrote deel van het intermediair zal dit alleen kunnen doen in een intensieve samenwerking met een partner. Zo een partner kan een aanbieder, ICT-leverancier of Bureau DFO zijn. Maar ook, en naar onze inschatting bovenal, serviceproviders die doorgaan op het transitiepad van het zijn van een ‘postenbank’ naar een compleet partnerschap met het financieel advieskantoor als ondernemer. Een samenvatting van het onderzoek is hieronder te verkrijgen.

Elk jaar bij het eerste sneeuwvlokje wordt de vraag weer gesteld. Wanneer in het buitenland bij sneeuw winterbanden verplicht zijn, ben je dan als Nederlander wel verzekerd wanneer je betrokken raakt bij een verkeersongeval terwijl jouw auto geen winterbanden heeft? Wij kijken dan graag even naar docent schadeverzekeringen Anita Hol-Bubeck en vragen haar “zou je nog één keer een stukje tekst willen aanleveren?”. Liefst op zo’n manier dat de relaties van Bureau DFO dat desgewenst op hun website of in hun nieuwsbrief kunnen opnemen. Met dank aan Anita, hierbij haar reactie.

Bureau DFO ziet dat bij relatief veel financieel advieskantoren de onderneming is, of in de komende jaren zal worden overgenomen door “zoons en dochters”. Een dergelijke overname kent op veel onderwerpen andere aandachtspunten dan een overdracht van de onderneming aan een derde. Op 28 januari 2025 om 13.00 uur organiseert Bureau DFO in samenwerking met het Expertisecentrum Familiebedrijven van Hogeschool Windesheim en Willem Haasnoot, beëdigd makelaar en taxateur van financieel advieskantoren een webinar over de specifieke aandachtspunten bij een overname “binnen de familie”.

Bureau DFO bepleit het al jaren: Ga als serviceprovider met het intermediair in gesprek naar aanleiding van de rapportage over de waardering die het intermediair jou geeft in het DFO Serviceprovider onderzoek. Hoewel VCN Hypotheken in de categorie hypotheken de hoogst gewaardeerde serviceprovider blijkt te zijn, is het toch juist deze serviceprovider die nu overgaat tot een dialoog met het intermediair. Onder meer over de vraag naar verdere verbeterpunten, maar ook naar het effect op het rendement van het kantoor om wel of niet gebruik te maken van de diensten van een serviceprovider. In bijgaand artikel gaat Michiel van der Linde, directeur VCN Hypotheken, nader in op het initiatief om tot klankbordgesprekken over te gaan met een uitnodiging om aan deze gesprekken deel te nemen.

Op 9 december a.s. verzorgt Erik van Toledo voor Bureau DFO een webinar van 1,5 uur met een aantal belangrijke fiscale aandachtspunten op het gebied van lijfrente. Hierbij gaat hij onder meer in op de volgende onderwerpen:

• Lijfrente als secundaire arbeidsvoorwaarde. Wat nu als de werkgever een (loon)bedrag ter beschikking stelt van de werknemer voor de opbouw van een box 1-lijfrente?
• Beschrijving van recente ontwikkelingen op het terrein van lijfrenten.
• Beschrijving van verschillen tussen pensioenen (2^e pensioenpijler) en lijfrenten (3^e pensioenpijler)
• In welke gevallen zijn bemiddelingskosten voor lijfrenten aftrekbaar?
• En wat nu als de werkgever de kosten voor een persoonlijk advies voor zijn rekening neemt?

Je kunt je via onderstaande button voor dit webinar aanmelden.

Op basis van zeer uitgebreide voorwaardenvergelijking op 40 kenmerken, van 30 lijfrente-beleggingsproducten, heeft MoneyView Research B.V. de lijfrente Beleggen van Brand New Day, Doelbeleggen.nl en OAKK de hoogste waardering toegekend. In het onderzoek constateert MoneyView onder meer de volgende ontwikkelingen:

• 25 van de 30 onderzochte producten voor lijfrente beleggen zijn beschikbaar voor expats. MoneyView geeft wel aan dat (de adviseur van) de expat goed moet onderzoeken of een lijfrente een passend product is gelet op de mogelijk korte tijd dat de expat in Nederland zal verblijven.
• Op dit moment zijn de te behalen lijfrente-uitkeringen bij banken en verzekeraars min of meer gelijk.

Het “Special Item Lijfrentes 2024” kan hieronder worden gedownload.