Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Branchevereniging Adfiz heeft bekend gemaakt dat het ministerie van Financiën besloten heeft om het besluit met betrekking tot de invoering van de vergelijkingskaart uit te stellen omdat er meer tijd nodig is om de tijdens de consultatie ontvangen reacties te beoordelen. De vergelijkingskaart beoogt het dienstverleningsdocument te vervangen. Een van de belangrijke voorgestelde veranderingen zijn de criteria wanneer een adviseur zijn advies als “onafhankelijk” mag betitelen.

Onlangs is de DFO Salarisindicator 2023 verschenen. Naar aanleiding van deze publicatie kwamen bij Bureau DFO vragen binnen of er ook iets bekend is over eenmalige uitkeringen die werkgevers doen. Bijvoorbeeld in het kader van inflatie/energie. Eind van deze week zullen wij de resultaten delen waarover wij beschikken. Maar om het aantal waarnemingen zo groot mogelijk te laten zijn vragen wij de lezers van DFO Signalen via onderstaande link één vraag te beantwoorden.

Belangstellenden zijn uitgenodigd om zonder kosten deel te nemen aan de innovatiebijeenkomst rondom data die het Verbond van Verzekeraars op 15 december tussen 15.00 en 17.00 in haar kantoor in Den Haag organiseert. Het verzamelen, analyseren en verwerken van data zal in onze sector steeds belangrijker worden. De nationale en Europese wetgeving zal op dit punt steeds stringenter worden. Nieuwe technische innovaties zoals onder meer Doccle zullen consumenten meer grip geven op het beheer van hun data en de vraag welke partijen wanneer en waarvoor toegang tot deze data krijgen. Naast het “bijtanken” van de laatste ontwikkelingen op dit gebied heeft de bijeenkomst ook een nuttige “netwerkfunctie”. De bijeenkomst is vooral nuttig voor hen die beleidsmatig bezig zijn met het ontwikkelen van beleid voor het omgaan met data van klanten en prospects.

Voor goederen en diensten die door veel financieel advieskantoren worden gebruikt houdt Bureau DFO een overzicht van de kostenstijgingen voor 2023 bij. Afgelopen week werd aan het overzicht de aangekondigde stijging van de kosten met 12% door Solera toegevoegd. Voor de branche “software” ziet het overzicht er op dit moment als volgt uit:


Het complete overzicht per 6 december kun je via onderstaande button opvragen.

Indien de aandelen van de onderneming worden overgedragen dan verandert er niets. De vennootschap blijft bestaan en de medewerkers blijven in dienst. Dossiers blijven waar ze zijn. Er is alleen een nieuwe aandeelhouder. Bij overdracht van de portefeuille is de situatie heel anders. Dan gelden in het algemeen de volgende uitgangspunten:

• Bij een bedrijfsovername mag de oude werkgever zijn personeelsdossiers aan koper overdragen, mits er een gerechtvaardigd belang is (dit is als de overname definitief is). 
• Daarbij gelden dan nog wel bepaalde regels om de privacy (AVG) van de werknemers te beschermen. Zo mag bijvoorbeeld de oude werkgever niet meer gegevens verstrekken dan noodzakelijk zijn voor de uitvoering van de arbeidsovereenkomst. Hij moet daarom alle personeelsdossiers opschonen en alle niet meer relevante gegevens verwijderen. Oude gespreksverslagen bijvoorbeeld zijn niet meer relevant.
• De werknemers krijgen tevens de gelegenheid bepaalde gegevens te laten verwijderen en kunnen daarnaast bezwaar aantekenen tegen de overdracht.