Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

De franchiseorganisatie Financieel Fit is in het Serviceprovideronderzoek 2024 door het intermediair het hoogst gewaardeerd op het gebied van Hypotheken. Naar aanleiding van deze waardering heeft Bureau DFO een kort gesprek (16 minuten) gevoerd met Jasper Maes, directeur van Financieel Fit. In dit gesprek gaat Jasper in op het gebruik van AI binnen het adviestraject bij hypotheken en geeft hij onder meer een reactie op het toenemend aantal taken die op het bordje van de adviseur worden gelegd. Ook staat hij stil bij de recente verkenning van de AFM over de kwaliteit van hypotheekadvies. Kortom, een mooi overzicht van de actuele ontwikkelingen in onze branche van iemand waarvan de prestaties door het intermediair hoog worden gewaardeerd.

In de huidige woningmarkt besluiten steeds meer consumenten een woning te kopen zonder voorbehoud van financiering en technische staat van de woning. Voor de consument ontstaan hierbij nieuwe risico’s. Indien deze risico’s zich verwezenlijken kan de vraag op tafel komen of “de adviseur” de consument tijdig in voldoende mate heeft gewezen op deze risico’s. De Nederlandse Vereniging van Hypothecair Planners, NVHP heeft over deze kwestie voor haar leden een notitie gemaakt. Bij deze notitie zit ook een modelbrief in het Nederlands en Engels waarmee de adviseur op aantoonbare wijze kan attenderen op de risico’s van het kopen zonder voorbehoud. Deze notitie is ook voor niet-leden van de NVHP te downloaden.

Op woensdag 27 november jl. heeft voor de derde keer een bijeenkomst plaatsgevonden met een groep “nieuwe generatie adviseurs”. Het gaat hierbij om financieel adviseurs die kortgeleden met een eigen onderneming zijn gestart, of overwegen dit binnenkort te doen. Bureau DFO, De Goudse Verzekeringen, Nh1816 Verzekeringen en Scildon hebben voor deze nieuwe generatie een platform ontwikkeld bedoeld om deze doelgroep te voorzien van praktische informatie die hen kan helpen hun onderneming goed op te bouwen. Tijdens deze bijeenkomst kregen de deelnemers vier intensieve workshops op het gebied van compliance, efficiency in de keten en als adviseur, bedrijfsdoelstellingen en positionering. Gedurende het jaar worden aan deze (aspirant-)deelnemers ook webinars, vakpapers en fysieke bijeenkomsten aangeboden. Ben jij zo een “nieuwe generatie adviseur” en wil je over nieuwe activiteiten in 2025 geïnformeerd worden, dan kan je dit hieronder aangeven.

Veel financieel dienstverleners hebben in de afgelopen maanden een of meerdere opleidingen gevolgd waarbij zij kennis hebben gemaakt met de mogelijkheden die Artificial Intelligence, AI, biedt. Nu wij de grondbeginselen kennen, wordt het tijd om deze nieuwe technieken ook op de verschillende werkplekken te gaan gebruiken. Bureau DFO is er sterk voorstander van om dit stapsgewijs te doen en vooral te beginnen met de “eenvoudige en veel voorkomende zaken”.

 Voorbeelden van dergelijke dagelijkse handelingen zijn bijvoorbeeld:

1. Automatische spellings- en grammaticacontrole van brieven, e-mails en rapporten;
2. Automatische samenvattingen van gesprekken en opname in het klantdossier;
3. Prioritering van inkomende e-mails;
4. Signalering en interpreteren van klantreactie waardoor sneller en beter de klanttevredenheid van klanten bewaakt kan worden en bij mogelijke irritaties eerder adequaat kan worden gereageerd.

Daarnaast kunnen specifieke taken binnen schadeverzekeringen en hypotheken met AI worden geoptimaliseerd. In samenwerking met docent Reinier Gunneman en Blinqx zal Bureau DFO onder de naam ‘AI-vaardigheden’ deze zeer praktische leermomenten binnenkort aanbieden. Wat je vandaag leert, kun je direct toepassen op kantoor. 

Wil je, zodra deze leermomenten er zijn, vrijblijvend worden geïnformeerd, geef dit dan aan via onderstaande link. (Je kan uiteraard per leermoment beslissen of je hiervan wel of geen gebruik van wilt maken).

Hypotheekklanten, die op 1 december 2024 een hypothecaire financiering hebben bij Obvion voor een huis met een G- of F-label, kunnen binnenkort via de hypotheekverstrekker en het betrokken intermediair kosteloos een energieadvies aanvragen. Dit advies wordt door een externe partij opgesteld en geeft inzicht in welke verduurzamingsmaatregelen de klant kan treffen en wat het actuele energielabel van de woning is. Klanten wiens woning na het advies een definitief energielabel G of F heeft, kunnen onder voorwaarden aanspraak maken op de tegemoetkoming van € 1.000 als zij een geadviseerde isolatiemaatregel uitvoeren. Obvion stelt hiervoor een budget van € 6,5 miljoen beschikbaar.