Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Bureau DFO signaleert dat financieel advieskantoren met een omzet tot € 400.000 weer vaker dan in de afgelopen jaren bij verkoop overgaan naar regionale collega-kantoren. Hiervoor zijn meerdere verklaringen. Er zijn een aantal partijen die in de afgelopen jaren in snel tempo veel kantoren hebben verworven. Binnen deze groep kopers zien wij de volgende ontwikkelingen:

• Een aantal van deze partijen verleggen hun acquisitie naar ons omringende landen.
• De kosten en aandacht van acquisitie van kleine kantoren zijn voor deze partijen relatief hoog, waarbij de beschikbare capaciteit liever ingezet wordt voor acquisities van grotere kantoren.
• Veel van deze partijen zijn nog druk bezig met het integreren van eerder verworven portefeuilles en zijn daarom terughoudender in nieuwe acquisities.

Aan de kant van de regionale kantoren zien wij dat door onder meer initiatieven van De Goudse Verzekeringen, Nh1816 Verzekeringen en het succesvolle beleid van een financieringsinstelling als  “Voordegroei” meer regionale kantoren de aankoop van een portefeuille kunnen financieren en dit ook doen. Wil je meer weten over een aantal actuele ontwikkelingen op het gebied van koop en verkoop van portefeuilles en de activiteiten van Voordegroei, dan geven wij je het advies het recente webinar over waardering en financiering van assurantieportefeuilles terug te kijken.

Veertien jaar lang was Paul Schuiling senior toezichthouder bij de AFM. In die tijd heeft hij mede vorm gegeven aan de leidraden die hypotheekadviseurs tot op de dag van vandaag volgen. Al weer enige jaren is hij nu senior consultant bij Projective Group. Een gespecialiseerde adviesorganisatie die onder meer banken en verzekeringsmaatschappijen ondersteunt bij het inrichten van hun compliance beleid. Maar Paul heeft nog steeds een scherp beeld van het intermediair. Dat blijkt uit een interview dat wij hadden met Paul waarin hij onder meer ingaat op de vakbekwaamheidseisen voor adviseurs, de oplopende risico’s rondom hypotheekfraude en de problemen die vooral kleinere advieskantoren ervaren bij het naleven van de eisen op het gebied van de Wwft. Wil je het interview lezen? Dan kan dat.

Wist je dat wij in samenwerking met Projective Group een training aanbieden waarin Paul Schuiling en zijn collega Sanel Sunje je meenemen in alle stappen van de Wwft? Bekijk onze website voor meer informatie.

Aan het eind van elk jaar publiceert Bureau DFO de resultaten van een onderzoek naar de verwachte salarisontwikkeling van medewerkers op financieel advieskantoren voor het nieuwe jaar. Voor 2025 geeft het onderzoek aan dat voor financieel advieskantoren gemiddeld een salarisontwikkeling van +4% kan worden verwacht. In voorgaande jaren bleek dat de gepubliceerde verwachtingen goed aansloten bij de uiteindelijke werkelijke salarisontwikkelingen. In de publicatie worden bandbreedtes van salarissen aangegeven voor verschillende functies en ervaringen. De publicatie is via de volgende link te bestellen.

Het is inmiddels een traditie van meer dan 20 jaar oud. In januari houdt Jurjen Oosterbaan Martinius van Bureau DFO voor de leden van assurantieclub EFD Noord een lezing waarin hij terug- en vooruitkijkt naar de ontwikkelingen die hij relevant vindt voor onze sector. Dat hij daar scherp uit de hoek kan komen blijkt wel wanneer je via Google zoekt op het begrip “De slag bij Tolbert”. Op 21 januari is het weer zover. Via de site van EFD Noord kan je proberen “erbij” te zijn.

Op 8 december jl. was het 25 jaar geleden dat Willem Haasnoot door de Rechtbank van Den Haag werd beëdigd als makelaar en taxateur van assurantieportefeuilles. Langs deze weg feliciteert Bureau DFO Willem Haasnoot met dit mooie jubileum. Bureau DFO is zelf niet actief op het gebied van waardering en bemiddeling bij de aan- en verkoop van financieel advieskantoren. In de afgelopen 25 jaar is hiervoor wel een goede samenwerking ontstaan met de onderneming van Willem Haasnoot. Willem heeft ter gelegenheid van zijn jubileum een kort filmpje uitgebracht.

Tenzij we het niet kunnen laten, zijn dit de laatste Signalen van dit jaar. De DFO Signalen worden wekelijks zonder kosten toegezonden aan gemiddeld 13.000 bedrijfsgenoten. Ook voor de content hoeft niet betaald te worden. De redactie selecteert onderwerpen waarvan zij denken dat deze voor financieel advieskantoren iets kunnen toevoegen voor hun dagelijks werk. Tenzij er in de laatste dagen van dit jaar opeens toch weer relevante zaken gaan spelen is dit het laatste nummer van dit jaar.

Namens het team van Bureau DFO: Wij wensen jullie warme en gezellige feestdagen toe en graag tot volgend jaar!