Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

In vier studiedagen, gespreid over twee maanden, kun je de dienstverlening van jouw kantoor verbreden en naar een hoger niveau tillen. De financiering van MKB-ondernemingen via advies en bemiddeling door onafhankelijke financieel advieskantoren groeit snel. Omdat hiervoor op grond van de Wft geen aanvullende eisen gelden, kan ieder kantoor op dit terrein actief worden. Bureau DFO biedt deze opleiding al geruime tijd met succes aan. Voorbeelden die aan de orde komen zijn:

• Anders dan bij verzekeringsactiviteiten is een aanstelling van een maatschappij niet noodzakelijk. Een kantoor kan zich bij de vier grootbanken aanmelden als intermediair en gelijk starten met het indienen van zakelijke financieringsaanvragen.
• De sleutel om de financierbaarheid van een onderneming vast te stellen betreft de operationele kasstroom van de onderneming. Deelnemers van de opleiding leren de zuivere kasstroom vast te stellen en kunnen de klant daarmee duidelijk adviseren welke rente en aflossingsverplichtingen te dragen zijn.
• Steeds meer MKB ondernemingen schakelen over op een BV structuur. In de training leer je wat de gevolgen van de verschillende structuren zijn voor de beoordeling van de kredietwaardigheid in het kader van een financieringsaanvraag.

De inhoud van de opleiding bestaat uit:

Meer informatie over inhoud, data en doelgroep vind je op de informatiepagina.

In deze DFO Signalen geven wij twee meldingen door die wij in de afgelopen week ontvingen. Wij doen dat om jullie te waarschuwen alert te zijn op dit soort samenwerkingen.
 
Het eerste voorbeeld betreft een collega die werd benaderd door een voor hem onbekende makelaar o.g. Het verzoek was om tot samenwerking te komen, waarbij de makelaar leads zou verstrekken. Het verzoek kwam per e-mail binnen. Het betrof een keurige mail: alle gegevens stonden erin en er werd verwezen naar een professioneel ogende website met een reeks woningen die via de makelaar te koop zouden staan.
 
Op basis van een “onderbuikgevoel” ging de collega op onderzoek uit. Het resultaat: de woningen en adressen op de site bleken niet te kloppen. De huizen op die adressen zagen er in werkelijkheid heel anders uit. Een foto van een medewerker op de website bleek een model op Instagram te zijn. De betreffende makelaar was niet te vinden op Instagram. Ook op andere punten klopten zaken niet.
 
Wat de bedoeling van deze benadering van de collega was, laat zich raden.

Wij hebben docent Anita Hol-Bubeck gevraagd om, met het oog op de situatie in het Midden-Oosten, enkele aandachtspunten te geven voor financieel adviseurs. De oorlogssituatie in het Midden-Oosten kan grote gevolgen hebben voor klanten die voor werk of privé reizen naar landen in en rond het Midden-Oosten en/of zaken doen met bedrijven die in dat gebied gevestigd zijn. Voor adviseurs is het van belang vragen van klanten die met deze gevolgen  worden geconfronteerd goed te kunnen beantwoorden. Het gaat daarbij onder meer om vragen over de dekking van verschillende verzekeringen zoals reis-, annulerings-, krediet- en transportverzekeringen. Ook is het belangrijk dat adviseurs vragen kunnen beantwoorden over de eventuele hulp die verzekeraars en de overheid bieden, en daarom op de hoogte zijn van de afspraken die daarover zijn gemaakt.
  
Voor crisissituaties bestaat er sinds januari 2025 een samenwerkingsconvenant tussen het ministerie van Buitenlandse Zaken, het Verbond van Verzekeraars en de reisbranche: Raamconvenant Bijzondere Bijstand bij een Crisis in het Buitenland (‘BBC-Convenant’). Dit convenant is op 6 maart 2026 geactiveerd vanwege de oorlogssituatie in het Midden-Oosten. Het doel van de daarin vastgelegde afspraken is zorgen dat Nederlanders die door de oorlogssituatie in landen in het Midden-Oosten vastzitten zo goed mogelijk worden geholpen en uiteindelijk veilig naar huis kunnen terugkeren. Voor repatriëring betalen gestranden een eigen bijdrage, eenmalig 600 euro. https://open.overheid.nl/documenten/c6fdd355-c607-4bac-9103-f970a63871a6/file
  
Op de website van het Verbond van Verzekeraars is een pagina geplaatst met belangrijke informatie over de gevolgen voor reis-, krediet- en transportverzekeringen. https://www.verzekeraars.nl/verzekeringsthemas/schade/calamiteiten-rampen-oorlogsdreiging/situatie-midden-oosten
 
Anita, bedankt!

Accountmanagers, of “de buitendienst”, kunnen een essentiële rol vervullen in de relatie tussen het kantoor en de aanbieder. Deze mannen en vrouwen zijn vaak het “gezicht” van de aanbieder en kunnen op een breed terrein kennis toevoegen aan het kantoor. Tussendoor fungeren zij ook als “smeerolie” op de momenten dat de relatie wat stroever loopt.

Maar wanneer heeft een accountmanager voor jouw kantoor de meeste waarde? Die analyse vindt in de praktijk nog te weinig plaats
 
In het vernieuwde Performance Onderzoek 2026 start Bureau DFO dit jaar daarom met een onderzoek naar de kwaliteit van de buitendienst. Jullie oordeel wordt gevraagd over onderwerpen als deskundigheid, pro-activiteit, bereikbaarheid en productkennis. Een aantal aanbieders heeft al aangegeven dat zij naar aanleiding van de komende resultaten in dialoog gaan met de adviseurs met wie zij samenwerken. Simpelweg omdat iedereen wil samenwerken om de dienstverlening aan de klanten van het kantoor zo goed mogelijk te laten verlopen.
 
Wil jij meedoen aan dit nieuwe onderzoek? Klik dan hieronder.

De tweede casus betrof een hypotheekadviseur. Keurig volgens de eisen van de Wft had deze collega zijn klanten door de jaren heen geattendeerd op het belang van een ORV. Hierdoor was inmiddels een aardige portefeuille opgebouwd. Ook een ORV-portefeuille vereist onderhoud en nazorg.
 
De collega moest al langere tijd alle zeilen bijzetten om zijn klanten op het gebied van de hypotheek goed te bedienen. Daarom leek het aanbod van een bedrijf om de ORV-portefeuille over te nemen aantrekkelijk. Er werden afspraken gemaakt die op het eerste gezicht duidelijk leken. Toch ging de koper van de ORV-portefeuille alle klanten benaderen met de vraag of de ORV nog passend was. Daarbij werd gelijktijdig ook aandacht besteed aan de hypotheek. Opvallend vaak volgde vervolgens het advies om de bestaande hypotheek over te sluiten. Dergelijke oversluitcampagnes zijn in de meeste gevallen niet in het belang van de klant. Bekend is bovendien dat ook de AFM hier iets van vindt… Het is daarom verstandig om bij de verkoop van (een deel van) de portefeuille goed onderzoek te doen naar de kopende partij.