Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Bureau DFO organiseert in samenwerking met de Nederlandse Vereniging van Hypothecair Planners (NVHP), ASN Bank, ING, Rabobank en Rob Timmermans van Impact in de laatste week van november een landelijke ronde over de actuele ontwikkelingen op het gebied van de nieuwe acceptatievoorwaarden. Deze ontwikkelingen hebben gevolgen voor consumenten die een hypotheek willen afsluiten, maar ook voor huiseigenaren die al een hypotheek hebben en die willen aanpassen.

Voor het intermediair raken de wijzigingen zowel het adviestraject als de beheerfase. De verwachting is dat deze en komende veranderingen het bedrijfsmodel van de hypotheekadviseur zullen beïnvloeden.

NVHP-voorzitter Mark de Bruijn leidt de bijeenkomsten. Het programma bestaat uit de volgende onderdelen:

• Een vertegenwoordiger van de banken licht de trends in het acceptatie- en beheerbeleid toe.
• Topdocent Rob Timmermans laat aan de hand van concrete advies- en beheercasussen zien wat de vaktechnische gevolgen voor de adviseur zijn.
• Dennes Roes, lid van de commissie Masterclasses van de NVHP, bespreekt hoe advieskantoren hun bedrijfsvoering kunnen aanpassen om op deze veranderingen in te spelen.

De bijeenkomsten vinden plaats op drie locaties:

Deelname aan deze informatiebijeenkomst kost slechts € 24,50 exclusief btw per persoon. Daarvoor krijg je niet alleen een avond vol actuele informatie, praktijkvoorbeelden en inzichten, maar ontvang je na afloop ook de presentaties en aanvullende informatieve teksten. Deze kun je gebruiken om je eigen klanten te informeren over de ontwikkelingen op hypotheekgebied.

Een werkgever wil zijn werknemers helpen om een betere pensioenregeling op te bouwen, bijvoorbeeld omdat een werknemer in het verleden te weinig pensioen heeft opgebouwd of omdat de werkgever zelf geen pensioenregeling kent. Mag de werkgever dan vanuit het nettoloon rechtstreeks een bedrag overmaken aan de aanbieder waarbij de werknemer zelf een lijfrente heeft afgesloten? En mag de werknemer die inleg dan aftrekken als uitgaven voor inkomensvoorzieningen in de zin van afdeling 3.7 van de Wet IB 2001? Ja, stelde de kennisgroep van de Belastingdienst in 2024 in een gepubliceerd standpunt.

Naar aanleiding van dit standpunt lanceerde OAKK eind vorige maand de nieuwe propositie YouPensioen. Daarmee kunnen werkgevers hun werknemers helpen om zelf aanvullend pensioen op te bouwen in de derde pijler. Voor de verzorging van nabestaanden werkt OAKK ten behoeve van YouPensioen samen met TAF.

De Stichting Actief Klantbeheer biedt financieel advieskantoren concrete tools om onderhoud en nazorg een nadrukkelijker plaats te geven in hun totale bedrijfsvoering. Je kunt kosteloos deelnemer worden van de Stichting. Je wordt dan regelmatig rechtstreeks geïnformeerd over de activiteiten die de Stichting, met ondersteuning van veel aanbieders en organisaties in onze sector, gaat aanbieden.

Een van die nieuwe activiteiten is een reeks workshops. Elke workshop gaat over een specifieke ontwikkeling in de sector en laat zien hoe je als adviseur daarop actief klantbeheer inricht en uitvoert.

Binnenkort vindt er een workshop plaats over het benaderen van klanten die hun pensioenleeftijd naderen of hebben bereikt. In de workshop leer je hoe je binnen je klantenbestand de juiste doelgroepen selecteert. Je krijgt praktische tools waarmee je informatie overdraagt, reacties van klanten verwerkt, adviezen opstelt en contacten vastlegt. Ook laat de Stichting zien hoe je dit vertaalt naar een gezond financieel bedrijfsmodel. Zo ga je na afloop direct aan de slag.

De workshop vindt plaats in Hoevelaken. Trainer is Dirk van Haarlem, die al vele jaren trainingen geeft over onderhoud en nazorg. De eerste 20 kantoren die zich als deelnemer van de Stichting aanmelden, kunnen deze workshop kosteloos bijwonen.

Het behoeft geen toelichting: de cyberveiligheid moet in Nederland snel en grondig beter. Op 15 augustus is de Cyberbeveiligingswet (Cbw) in werking getreden. Ruim 8.000 organisaties moeten sindsdien voldoen aan de registratieplicht, de zorgplicht en de meldplicht.

Op 24 november houdt de Contactgroep Automatisering van 13.00 tot 14.00 uur een webinar met als thema “Het Cyberbeveiligingsbesluit: de kernverplichtingen van de Cyberbeveiligingswet nader uitgewerkt”. Bij de Contactgroep zijn alle relevante leveranciers van advies- en bemiddelingssoftware aangesloten. Het webinar richt zich vooral op de verantwoordelijken voor cyberveiligheid bij de grotere organisaties in onze sector. Deelname is kosteloos. Past het tijdstip je niet, dan krijg je een link waarmee je de uitzending kunt terugkijken wanneer het jou uitkomt.