Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Afgelopen week publiceerde de AFM de consumentenmonitor. Op basis van representatief onderzoek brengt de monitor op een aantal gebieden de ontwikkelingen bij consumenten in beeld. Pensioen is een van die gebieden. Uit de monitor blijkt onder meer het volgende:

• Ruim de helft van de mensen die een pensioen via een werkgever opbouwen, weet niet om wat voor soort pensioenregeling het gaat.
• Ongeveer een kwart van de pensioendeelnemers heeft nog nooit informatie opgezocht over hun ouderdomspensioen.
• Van de pensioendeelnemers die samenwonen met een partner en/of kinderen, hebben vier op de tien nog nooit informatie opgezocht over het nabestaandenpensioen.
• Ongeveer een derde van de pensioendeelnemers denkt dat de nieuwe pensioenregels minder zekerheid geven over de hoogte van hun pensioenbedrag.
• Naar schatting een kwart van de pensioendeelnemers verwacht dat door de invoering van de Wet toekomst pensioenen hun pensioenuitkering lager wordt.

Veel financieel adviseurs denken nog steeds ten onrechte dat zij zonder diploma Wft-pensioen niet inhoudelijk met particuliere klanten mogen praten over het pensioen dat die klanten via hun werkgever opbouwen, en over de keuzen die de regeling biedt.

De AFM consumentenmonitor 2026 behandelt niet alleen het onderwerp pensioenen maar bijvoorbeeld ook de onderwerpen sparen, beleggen, verzekeren en lenen. Het kan interessant zijn om deze landelijke trends te “vertalen” wat dit voor jouw eigen portefeuille kan betekenen. Bureau DFO heeft hiervoor een programma gemaakt. Dit programma is puur indicatief bedoeld. Het enige dat je hoeft te doen is een aantal klanten van jouw kantoor (of van een fictief kantoor) in te vullen. Vervolgens zie je hoeveel van die klanten vanuit zeven invalshoeken waarschijnlijk advies van jouw kantoor goed kunnen gebruiken. Nogmaals: het beeld geeft een indicatie.

Deze maand is het tweede Performance onderzoek afgerond met het thema Binnendienst en acceptatie. Hieruit bleek dat financieel adviseurs veel waarde hechten aan de kwaliteit van de binnendienst van aanbieders. In alle onderzochte deelmarkten liggen de belangscores hoog. Het gemiddelde belang varieert van 7,7 in de ORV-markt tot 8,9 in de Hypotheekmarkt. Daarmee beschouwen adviseurs de binnendienst nadrukkelijk als onderdeel van de dienstverlening aan het intermediair. Bureau DFO heeft hierover een persbericht uitgebracht waar ook de best scorende aanbieders vermeld worden.

Steeds meer ouders helpen hun kinderen bij het financieren van een woning. Vanuit de goede bedoelingen en de familiebanden krijgt de administratieve vastlegging niet altijd de aandacht die ze verdient. Dat kan later tot tal van problemen leiden. Denk bijvoorbeeld aan:

• De afspraken die gelden wanneer een van de ouders komt te overlijden;
• Het bewijs van betaling van de rente en/of aflossing;
• De gevolgen wanneer de relatie tussen het kind en diens partner eindigt.

Het is verstandig afspraken over deze en andere situaties bij het verstrekken van de lening goed vast te leggen.

Jens Onderlinge Hypotheken biedt een aparte dienst waarmee ouders de vastlegging en het onderhoud van de afspraken kunnen uitbesteden. Deze week werd bekend dat Jens op dit gebied een samenwerking is aangegaan met ABN AMRO en Florius. Speciaal voor deze samenwerking zijn akten afgestemd op het acceptatiebeleid van beide geldverstrekkers. Daarmee worden de lening en/of een eventuele schenking tussen familieleden zorgvuldig en fiscaal, juridisch en administratief correct vastgelegd.

Veel financieel advieskantoren zijn op zoek naar extra medewerkers. Het actief werven van medewerkers bij andere kantoren kan voor een individueel kantoor een oplossing zijn, maar vermindert het personeelsprobleem binnen de sector als geheel niet.

Daarom verdient ook het behouden van medewerkers die al binnen de branche werken aandacht. En minstens zo belangrijk: kijken naar de instroom van medewerkers van buiten de branche.

De eerste stap naar een kwalitatief goed en stabiel team is het behouden van de goede medewerkers binnen je eigen kantoor en hen de ruimte geven om zich verder te ontwikkelen.

DB | Recruitment is gespecialiseerd in werving en selectie van medewerkers voor financieel advieskantoren. Vanuit die praktijk heeft Diana Blom een kort en praktisch artikel geschreven met aandachtspunten en tips om medewerkers die je graag wilt behouden, ook daadwerkelijk aan je organisatie te blijven verbinden.