Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Afgelopen week heeft AFM Bestuurder Jos Heuvelman zich genuanceerd uitgelaten over het generieke risico van aflosvrije hypotheken. https://www.afm.nl/nl-nl/sector/actueel/2026/apr/art-tel-aflossingsvrije-hypotheek. Desondanks moet rekening worden gehouden dat de ECB de onder haar toezicht staande banken zal verplichten verdere maatregelen te nemen. Een van de maatregelen waar over gesproken wordt is de eis dat elke hypothecaire lening op 86-jarige leeftijd van de schuldenaar moet zijn afgelost.

In DFO Signalen van vorige week verwezen wij naar de site https://www.ai-rekentools.nl/hypotheek. Via meer dan 100 werkende tools laat deze site zien hoe met AI tegen minimale kosten actuele tools voor de adviespraktijk van de financieel adviseur gemaakt kunnen worden. Meer dan duizend lezers hebben in de week waarin dit bericht verscheen de link geopend. Uit de reacties begrijpen wij dat op veel plaatsen geschokt is gereageerd op de impact die AI op bestaande bedrijfsmodellen kan hebben, maar ook wat dit betekent voor de interne governance van organisaties.

Je bent “ervaren consument” (een mooie naam voor “senior”). Je hebt een woning met een verkoopwaarde van 8 ton. Je wilt een kleinere woning van 4 ton kopen. Maar de geschikte kleinere woningen liggen niet voor het oprapen. Dus eerst zekerheid dat je die kleinere woning ook echt kan kopen voordat je jouw vertrouwde eigen woning verkoopt. Dan heb je een overbrugging nodig. Dan kan het zomaar gebeuren dat de leennormen banken een onneembare hindernis blijken. Tijdelijke non-bancaire financiering kan dan een oplossing zijn. Jens.nl is een financieringsplatform die op dit gebied in de komende periode een sterke groei verwacht.

Bureau DFO introduceert het DFO Spreekuur. Twee keer per maand staan deskundigen voor je klaar in Hoevelaken. Je kunt bij ons terecht met Wft vraagstukken, klankborden over sectorontwikkelingen en wat die betekenen voor jouw strategie, over de waardering van jouw kantoor of vragen over automatisering en AI. Vraag de brochure aan en ontdek hoe het DFO Spreekuur werkt.

Voor Bureau DFO staat het vast: vermogensvorming wordt voor financieel advieskantoren in de komende jaren een steeds belangrijker thema. Bij ondernemers leven vragen over dit (relatief) nieuwe adviesterrein. Wat mag jouw kantoor wel en niet binnen het vergunningstelsel? Welke kennis en vaardigheden zijn nodig? En welke tools helpen je op weg?
 
Doelbeleggen is een van de stabiele partners van het professionele intermediair op het gebied van beleggen. Op donderdagmiddag 7 mei organiseren Doelbeleggen, Dimensional & Vert een regiobijeenkomst in Stadion Galgenwaard in Utrecht. Centraal staat de vraag hoe jouw kantoor communiceert over beleggen richting klanten — en welk doorlopend businessmodel daarbij past. Gedurende het jaar wordt deze bijeenkomst nog meerdere keren gehouden, verspreid over het land. Dat dit een waardevolle workshop is blijkt uit het feit dat de training is geaccrediteerd met 3 PE-punten voor FFP in de categorie Kennis & Actualiteit (K&A). Meer informatie en aanmelden via deze link.

Het goed managen van een financieel advieskantoor wordt door verschillende ontwikkelingen steeds complexer. Rond de 85% van de financieel advieskantoren telt 5 of minder fte. In een recente voordracht heeft Bureau DFO het standpunt ingenomen dat een groot deel van deze kantoren hun continuïteit op langere termijn kunnen versterken door te kiezen voor twee partners die goed aansluiten bij de behoeften van het kantoor. De ene partner is de serviceprovider en de ander de leverancier van software. Dit jaar neemt Bureau DFO een aantal initiatieven om het intermediair te helpen bij het maken van een goede keuze op dit gebied. Onderdeel hiervan is een kort onderzoek naar de beoordeling van de acceptatie en binnendienst die adviseurs op dit moment geven van de serviceprovider waarmee men nu samenwerkt. De resultaten koppelen wij terug aan de markt waardoor serviceproviders hun organisatie waar mogelijk kunnen aanscherpen op basis van de wensen van de markt. Om het totale intermediaire distributiesysteem verder te versterken vragen wij je deel te nemen aan dit onderzoek. Als dank sturen wij jou dan:

1. De DFO Checklist keuze serviceprovider
2. De presentatie over het partnerschap zoals Bureau DFO die eerder heeft gehouden.

Een functionaris van een van de grote banken zei onlangs in NOS Nieuws: "Dagelijks loggen ongeveer zes miljoen klanten acht miljoen keer per dag in op onze app." Klanten die maandelijks gemiddeld meer dan 30 keer inloggen. Voor elke marketeer iets om heel enthousiast van te worden. Banken investeren dan ook fors om de meerwaarde die zij voor klanten hebben maximaal zichtbaar te maken.
 
Maar hoe zit dat bij financieel advieskantoren?
 
Heeft jouw kantoor scherp in beeld op welke aspecten het zich onderscheidt — en wil onderscheiden? En maken die onderscheidende kenmerken, ondersteund door AI, consequent deel uit van elke communicatie die het kantoor verstuurt?
Linda Vervloet, met ruime ervaring als hoofd communicatie bij een van de grootbanken, verzorgt bij Bureau DFO een workshop speciaal voor financieel advieskantoren. Tijdens deze workshop:

• Bepaal je welke onderscheidende eigenschappen jouw kantoor wil uitdragen;
• Leer je hoe je deze consequent verwerkt in al je communicatie;
• Krijg je concrete tools om dit direct in de praktijk toe te passen — ook met behulp van AI.

Je gaat naar huis met een duidelijke richting en concrete acties die je de volgende dag kunt toepassen in je eigen kantoor.
 
📩 Workshop: positionering en communicatie voor financieel advieskantoren
Aanmelden kan via onderstaande link.