Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Bureau DFO brengt jaarlijks de ontwikkelingen rond koop en verkoop van verzekeringsportefeuilles in kaart. Vorige week verscheen de nieuwste editie van dit onderzoek. Het rapport biedt inzicht in actuele waarderingen en in ontwikkelingen die van invloed zijn op de prijs van een portefeuille. Voor adviseurs en kantoren die nadenken over aankoop, verkoop of bedrijfsopvolging vormt dit onderzoek een helder referentiepunt.
 
Enkele bevindingen uit het onderzoek

• De markt voor assurantieportefeuilles blijft krap. In 2026 ziet 74% van de financieel adviseurs meer vraag dan aanbod.
• De waardefactoren liggen over de hele linie hoger dan in 2025. De sterkste stijging is zichtbaar in de branche Brand.
• 11% van de kantoren heeft de intentie om actief portefeuilles aan te kopen.
• Veel kantoren geven de voorkeur aan overdracht van de portefeuille aan een eigen medewerker. Daardoor krijgt het onderwerp medewerkersparticipatie binnen de sector meer aandacht. Bureau DFO bereidt hierover een workshop voor.

Het rapport Waardering assurantieportefeuille 2026 is hieronder te bestellen. 

De Wft stelt duidelijke eisen aan de inrichting van een financieel advieskantoor. Die eisen helpen om het kantoor professioneel, beheerst en integer te laten functioneren. Voor iedere adviseur en ieder kantoor is het daarom van belang dat de basis goed op orde is.

Op maandagmiddag 30 maart verzorgt Bureau DFO in Middelburg een workshop over beheerste en integere bedrijfsvoering. Tijdens deze bijeenkomst worden de belangrijkste Wft-eisen toegelicht en krijg je inzicht in wat deze in de praktijk betekenen voor het dagelijks functioneren van het kantoor.
 
Bureau DFO heeft voor de belangrijkste verplichtingen praktische modellen en sjablonen ontwikkeld. Iedere deelnemer ontvangt deze documenten in een map. Tijdens de workshop worden de modellen stap voor stap doorgenomen, zodat je direct ziet hoe je deze binnen jouw kantoor kunt toepassen. Aanmelden voor deze workshop kan hieronder.

Uit een recent, in opdracht van Lloyds Bank, uitgevoerd onderzoek onder het intermediair blijkt dat slechts 13% van de financieel advieskantoren in de afgelopen drie jaar de voorwaarden van verschillende BAV-verzekeraars heeft vergeleken met die van de eigen polis.

Dat valt op, omdat 72% van de adviseurs verwacht dat door de opkomst van AI het aantal aansprakelijkheidsclaims zal toenemen. Voor advieskantoren krijgt de inhoud van de beroepsaansprakelijkheidsverzekering daarmee extra betekenis.

De Stichting Contactgroep Automatisering (CGA) kondigt een vergelijking aan van een aantal voorwaarden van beroepsaansprakelijkheidsverzekeringen. Daarbij ligt de nadruk op de dekking rond aansprakelijkheid van adviseurs als gevolg van fouten in software die binnen het kantoor wordt gebruikt.

Vandaag (17 maart) om 14.30 uur vindt een webinar plaats over de juridische problematiek rond deze aansprakelijkheid. Lees je deze Signalen op tijd, dan maak je het webinar nog live mee via de volgende link. Lukt dat niet, geef dit dan via de knop hieronder aan. Na de uitzending ontvang je een terugkijklink. (Aan deelname zijn geen kosten verbonden).

Uit recent consumentenonderzoek blijkt dat 36% van de Nederlanders een testament heeft (RTL Z, september 2025). In de meeste gevallen krijgen jouw cliënten dus te maken met het wettelijke erfrecht en de wettelijke verdeling. Deze verdeling oogt overzichtelijk, maar vraagt in de praktijk om zorgvuldige duiding. Voor het kantoor en de adviseur ligt hier een duidelijke rol als gesprekspartner.

Inzicht in werking en risico’s
Tijdens een “digitaal klaslokaal” behandelt Jasper Horsthuis de werking van de wettelijke verdeling. Je krijgt inzicht in de verantwoordelijkheden, risico’s en rechten die hierbij een rol spelen. Dit helpt om het gesprek met cliënten inhoudelijk en met vertrouwen te voeren.

Onderwerpen die aan bod komen

• Werking en systeem van de wettelijke verdeling
• Aansprakelijkheid, draagplicht en verhaal van schulden
• Boedelbeschrijving, informatieplicht en vaststelling van geldvorderingen
• Het belang van wettelijke wilsrechten
• Aandachtspunten bij minderjarige kinderen
• Aflossing op geldvorderingen van kinderen
• De positie van stiefgezinnen
• Redenen om af te wijken van de wettelijke verdeling
• Juridische aspecten bij echtscheiding
• Fiscale hoofdlijnen

Praktisch toepasbaar lesmateriaal
Je ontvangt het modeldocument Vaststellingsovereenkomst geldvorderingen wettelijke verdeling. Een kanttekening: deze bijeenkomst legt een stevige basis, maar vervangt geen specialistische advisering bij complexe nalatenschappen. Voor meer informatie en aanmelding, klik hieronder.