Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Per 1 juli 2026 wijzigt artikel 11.7 van de Telecommunicatiewet. Voor commerciële benadering van bestaande klanten geldt voortaan dat dit alleen is toegestaan met vooraf gegeven, vrijelijke en ondubbelzinnige toestemming. Heeft een kantoor voor een klant een hypothecair krediet bemiddeld, dan mag het deze klant zonder toestemming bellen voor zaken die met deze hypotheek te maken hebben. Het is echter niet meer toegestaan deze klant te bellen voor bijvoorbeeld het verkopen van een autoverzekering.

Benadering via e-mail zonder consent blijft vooralsnog toegestaan. De wijziging raakt niet alleen marketing, maar ook relatiebeheer en commerciële opvolging. Dit vraagt om scherpe keuzes in de manier waarop klantcontact wordt vastlegt en benut. Wie dit te licht opvat, loopt het risico op klachten of toezicht. Bureau DFO heeft dit onderwerp verder uitgewerkt in een nieuwsbrief voor abonnees van de DFO Wft-nieuwsbrief. Wil je deze ontvangen, dan kun je dat hieronder aangeven.

Bureau DFO organiseert in de eerste week van april een klankbordgesprek over een nieuw product dat momenteel door een marktpartij wordt ontwikkeld. Dit product biedt starters en (groot)ouders de mogelijkheid om veilig vermogen op te bouwen voor een woning.

Het concept is gebaseerd op het Duitse Bausparen. Kern van de propositie is dat retailbeleggers kunnen investeren in Nederlandse woninghypotheken. Deze belegging kan vervolgens worden ingezet voor (gedeeltelijke) hypothecaire kredietverlening in familiaal verband. Aan participanten wordt een hypothecaire lening verstrekt met betere rentecondities.

Een landelijk bekende organisatie zal optreden als launching partner.
De initiatiefnemer heeft ons gevraagd circa tien hypotheekspecialisten en vermogensadviseurs te betrekken bij de beoordeling van dit concept. (Voorwaarde is Wft Vermogen). Deze beoordeling maakt onderdeel uit van de audits die momenteel plaatsvinden. Voor zover ons bekend is een dergelijke constructie nog niet eerder op deze wijze in de Nederlandse markt geïntroduceerd.

Hoewel de juridische en toezichtkaders inmiddels zijn uitgewerkt, roept het concept ook meer fundamentele vragen op. Denk aan de praktische toepasbaarheid voor adviseurs, de uitlegbaarheid richting klanten en de vraag in hoeverre dit type constructie daadwerkelijk tractie zal krijgen in de markt. Juist op die punten is een kritische blik vanuit de praktijk van waarde. Het eerste klankbordgesprek vindt plaats in Hoevelaken en duurt circa 2,5 uur. Afhankelijk van de belangstelling volgen mogelijk nog twee aanvullende sessies elders in het land. Wil je hierover meedenken? Meld je dan aan. Wij informeren je vervolgens verder en sturen een uitnodiging.

Bij de overdracht van een assurantieportefeuille spelen Wft- en AVG-eisen een directe rol. Je krijgt te maken met vragen over zorgplicht, klantdata en dossieroverdracht. Ook de aansprakelijkheid voor beroepsfouten van vóór de overdracht vraagt aandacht binnen het kantoor.

De waardering van portefeuilles blijft in beweging. Tegelijkertijd kent het koopproces vaste knelpunten, zoals financiering, due diligence en contractafspraken. Als adviseur of directeur wil je daar vooraf scherp zicht op hebben. Externe financiering van een overname is mogelijk, maar vraagt een solide onderbouwing en een passende structuur. In dit webinar krijg je inzicht in de belangrijkste juridische, financiële en praktische aspecten van een portefeuilleoverdracht. 

Op 2 april delen Willem Haasnoot (beëdigd makelaar en taxateur), Vera van Kesteren (Voordegroei) en Jurjen Oosterbaan Martinius hun praktijkervaring en inzichten. Zij behandelen de belangrijkste juridische, financiële en praktische aspecten. Je kunt live deelnemen, of het webinar terugkijken. Deelname is inclusief het rapport Waardering van Assurantieportefeuilles 2026, dat vorige week is uitgebracht.

Software bevat soms fouten. Wanneer je deze software binnen het kantoor gebruikt, kan daardoor schade ontstaan. Denk aan werkzaamheden die opnieuw moeten worden uitgevoerd en adviesdossiers die moeten worden hersteld. Ook jouw klanten kunnen door deze fouten schade lijden.

In een webinar van 17 maart van de Stichting Contactgroep Automatisering stond de vraag centraal hoe deze schade kan worden verhaald. De kern: de adviseur draagt in de praktijk de aansprakelijkheid, terwijl verhaal op de softwareleverancier vaak niet lukt. Of, en tot welk bedrag, de beroepsaansprakelijkheidsverzekering deze schade dekt, verschilt per verzekeraar.

Met de opkomst van AI neemt het belang van dit onderwerp verder toe. Ook jouw zakelijke klanten lopen dit risico wanneer zij zelf diensten aan derden leveren. Je kunt het webinar terugkijken via de volgende link.

Bureau DFO is gestart met een vernieuwde opzet van het Performance onderzoek aanbieders 2026. Het onderzoek wordt opgedeeld in specifieke thema’s en het eerste thema is de kwaliteit van de buitendienst. Hoe ervaart de financieel adviseur de accountmanagers van aanbieders waarmee hij contacten onderhoudt? Accountmanagers zijn vaak het gezicht van de aanbieder. Ze delen kennis, denken mee met de business van het kantoor en helpen wanneer processen minder soepel verlopen. Maar hoe wordt hun rol in de praktijk nou echt ervaren?

Jouw mening daarover horen we graag. Als dank ontvang je een samenvatting van de uitkomsten.