Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

In haar meest recente Wft Nieuwsbrief, die alleen onder abonnees wordt verspreid, gaat Bureau DFO in op de bestaande wettelijke uitzonderingen op het verbod van provisie en de interpretaties die de AFM daarover heeft gegeven. Naast een uitzondering kent de wet ook de mogelijkheid van ontheffing. In deze nieuwsbrief constateert Bureau DFO dat er over een aantal onderwerpen veel wordt gesproken maar de sector niet tot een goede oplossing komt. Verwezen wordt naar de ontwikkelingen:

• Gebrek aan voorzienbare adviescapaciteit in het kader van de aanpassingen als gevolg Wtp;
• Begeleiding verantwoorde vermindering van aflosvrije hypotheken;
• Onderhoud en nazorg.

In de nieuwsbrief bepleit Bureau DFO dat daar waar consumenten, aanbieders, adviseurs en toezichthouders van mening zijn dat het wenselijk is om de financiële zekerheid van consumenten op specifieke gebieden te versterken, een herbezinning op het verlenen van de bestaande mogelijkheid tot ontheffing van het provisieverbod wenselijk is. Wil je de hele Wft nieuwsbrief ontvangen of een abonnement nemen? Klik dan hieronder voor meer informatie.

Op 1 juli a.s. vindt in het AFAS Theater in Leusden het VIP’25 congres plaats. Dit is het grootste ICT event binnen onze sector. Alle relevante aanbieders van advies- en bemiddelingssoftware zijn hier aanwezig en geven via inspiratiesessies inzicht in hun innovaties en roadmap voor de komende jaren. Zonder deze presentaties te kort te willen doen, gaat er ook veel aandacht naar de twee plenaire sprekers, generaal buitendienst Mart de Kruif en director of cybersecurity AIVD Bas Dunnebier. Gelet op de geopolitieke spanningen die op dit moment bestaan gaan deze bijdragen extra gewicht krijgen. Mocht je dit event willen bijwonen, kan je via onderstaande link kijken of je behoort tot de doelgroep voor dit congres en daarmee als gast het congres kan bezoeken.

Bureau DFO is altijd verheugd wanneer toonaangevende financiële instellingen de maatschappelijke meerwaarde van het intermediair onderkennen. Van Lanschot Kempen is actief op het gebied van beleggen. Op het gebied van pensioenbeleggen werkt Van Lanschot Kempen onder de naam Evi Van Lanschot samen met financieel adviseurs. Op donderdagochtend 26 juni verzorgt Patrick Fransen, Structureringsspecialist, Kenniscentrum Van Lanschot Kempen, een workshop bij Bureau DFO over de voor- en nadelen van het opbouwen van oudedagsvoorinkomen in box 1, 2 of 3. Daarnaast gaat Evi graag in gesprek met de deelnemers over een nieuw uitkeringsproduct Lijfrente. Vind jij het leuk om deel te nemen, geef dat via de link aan, we sturen je de uitnodiging dan toe. Aan deelname zijn geen kosten verbonden.

Bureau DFO heeft waardering voor een recent persbericht van TAF waarin op heldere wijze wordt gewezen op enkele structurele risico’s die door invoering van de Wtp ontstaan voor onder meer het partnerpensioen. Dit betreft:

• Geen dekking bij uitdiensttreding of loopbaankeuze;
• Geen uitkering aan de ex-partner bij overlijden;
• Lagere uitkering bij deeltijdwerk of inkomensdaling;
• Geen automatische continuïteit bij flexibele werkvormen.

Het persbericht geeft een goed inzicht in de risico’s en de mogelijkheden voor het intermediair om hun klanten te behoeden voor risico’s die men niet kan en wil lopen.
Persberichten hebben altijd een sterk “Wij van WC-eend vinden” gehalte. Natuurlijk wordt ook in dit persbericht ook gewezen op de mogelijkheden die TAF kent om de ongewenste risico’s weg te nemen. Maar de concrete informatie en tips die aan het intermediair worden gegeven zijn een voorbeeld van een persbericht waarvan gehoopt mag worden dit door andere organisaties gevolgd gaat worden. Het betreffende persbericht kan hier worden ingezien.

Een kortzichtige visie stelt dat elke andere adviseur een concurrent is. Volgens deze gedachtegang zou het intermediair kennis voor zichzelf moeten houden en concurrenten niet wijzer moeten maken. Maar er bestaat ook een andere, krachtigere visie: samenwerking binnen het intermediaire distributiekanaal maakt het systeem juist sterker. Wanneer een verzekeraar goed presteert, is het waardevol dat andere adviseurs hiervan op de hoogte zijn. Hoe meer Nederlanders tevreden zijn over hun financieel adviseur, hoe sterker het intermediaire model. Het werkt ook andersom: geen aanbieder begint de dag met de intentie om er administratieve chaos van te maken. Maar als adviseurs kritisch en tegelijkertijd positief blijven over hun belangrijkste aanbieders, zorgt dat ervoor dat er bij het management alarmbellen afgaan. Echte verandering begint met een eerlijke dialoog. Daarom laat Bureau DFO jaarlijks de prestaties van aanbieders beoordelen door het intermediair. Door gezamenlijk te kijken naar verbeterpunten, versterken wij de marktpositie van het intermediair en zorgen we voor een hogere kwaliteit van dienstverlening. Wil jij bijdragen aan een gezonde en sterke toekomst voor het intermediair? Doe dan mee aan de beoordeling van aanbieders! (Uiteraard geven wij ook wat terug, we geven je vier opties voor een dank je wel).