Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Binnen de relatie tussen aanbieders en intermediair blijft veel energie onbenut omdat partijen onvoldoende de dialoog met elkaar voeren. De technologie biedt op tal van gebieden mogelijkheden om door beter samen te werken de belangen van klanten beter te behartigen. Het is vanuit deze gedachte dat Bureau DFO gespreid over twee jaar periodiek de verschillende aspecten van de dienstverlening van aanbieders meet. Niet zozeer om sterren uit te delen, maar wel om te stimuleren dat alle betrokkenen met elkaar in gesprek gaan hoe de gezamenlijke dienstverlening aan de klant beter kan. Nadat eerst is gekeken naar de buitendienst, is in het volgende onderzoek de binnendienst aan de orde. Deelnemers aan het onderzoek ontvangen naast een samenvatting van de resultaten van dit deelonderzoek, ook gratis toegang tot het webinar Actualiteiten met Jurjen Oosterbaan Martinius.

Bureau DFO organiseert begin juli een digitaal klankbordgesprek van circa 1,5 uur over een nieuw product HypotheekBeleggen dat momenteel door een marktpartij wordt ontwikkeld. Dit product biedt starters en (groot)ouders de mogelijkheid om veilig vermogen op te bouwen voor de aankoop van een woning. Het concept is ontleend aan het Duitse Bausparen. Kern van de propositie is dat retailbeleggers kunnen investeren in Nederlandse particuliere woninghypotheken. 

De Vereniging Eigen Huis zal als launching partner een introductie verzorgen onder haar leden. De initiatiefnemer heeft ons gevraagd met circa tien hypotheekspecialisten en vermogensadviseurs een digitaal klankbordgesprek te arrangeren als laatste test voor lancering. (Adviseurs moeten beschikken over een MIFID-II vergunning). De introducerende marktpartij wil graag de propositie presenteren aan een groep geïnteresseerde financieel adviseurs. Vervolgens wil de partij graag feedback ontvangen op de volgende punten:

• Op het concept;
• De wijze van communicatie;
• Of u het aan uw cliënten wilt adviseren.

Het online klankbordgesprek vindt plaats op donderdag 2 juli om 13.00 uur en duurt circa 1,5 uur. Wil je hierover meedenken? Meld je hieronder aan, wij informeren je vervolgens verder en sturen een uitnodiging.

Veel financieel adviseurs hebben een beroepsaansprakelijkheidsverzekering van BAVAM. BAVAM biedt sinds enige tijd een podcast aan. In de podcast van 26 mei jl. wordt in de uitzending onder meer ingegaan op:

• Aansprakelijkheid adviseurs voor schade als gevolg van fouten in de door de adviseurs gebruikte software.
• Uitloopdekking bij de BAV. Onder meer van belang bij verkoop portefeuille. BAVAM biedt een uitlooprisico aan voor termijnen van 1, 3 en zelfs 10 jaar.
• In deze podcast wordt een casus behandeld waarin een klant aan de financieel adviseur verzoekt een passende autoverzekering af te sluiten. De adviseur offreert een Ongevallenverzekering Inzittenden en geen Schadeverzekering Inzittenden. Na een eenzijdig ongeval waarbij de bestuurder letsel oploopt, verwijt de klant de adviseur een Ongevallenverzekering Inzittenden te hebben geadviseerd en niet een SVI. Adviezen van de BAVAM in deze uitzending zijn:
• Leg goed de vraag van de klant vast;
• Leg goed de tussentijdse communicatie met de klant vast;

Attendeer de klant aantoonbaar op de verschillen tussen een Ongevallen- en Schadeverzekering Inzittenden.

LegalMike is een specifiek AI-programma voor juridische vraagstukken. De tool is op dit moment in gebruik bij veel advocatenkantoren en rechtsbijstandsverzekeraars. De tool kan worden ingezet bij onder meer (verkeers-)aansprakelijkheidsvragen, om een verweer of advies te schrijven en om stukken te analyseren, zoals polisvoorwaarden en contracten. Maar bij discussies over dekkingen kan er ook een gedetailleerde analyse van alle uitspraken van de Geschillencommissie KiFiD plaatsvinden. Voor professionele schadebehandelaars leidt inzet van de tool tot versnelling van verhoging van de kwaliteit van motiveringen. Bureau DFO organiseert een training over deze tool. Heb je hiervoor belangstelling, laat dit dan weten. Wij sturen je dan uitgebreidere informatie.