Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

De AFM heeft afgelopen week indringend aandacht gevraagd voor de groei van criminele hypotheekfraude. Uiteraard gaan wij ervan uit dat de lezers van de DFO Signalen zich hier niet mee inlaten. Ondernemers kunnen echter niet alles in de gaten houden. Samenwerking met onderbemiddelaars en freelancers geeft op dit gebied extra risico’s. Maar ook eigen medewerkers kunnen zonder dat de werkgever dit direct signaleert in ongewenste situaties komen. Bureau DFO heeft een aantal documenten opgesteld die ondernemers helpen om extra alert te zijn op hypotheekfraude. Het protocol bestaat uit de volgende documenten:

• Inleidende notitie over het onderwerp;
• Lijst met indicatoren van mogelijke hypotheekfraude;
• Checklist Hypotheekfraude; controlepunten per dossier;
• Voorbeeld casussen ter bespreking tijdens een teamoverleg.

Het protocol kan je via onderstaande button bestellen.

Ook de Nederlandse Vereniging van Hypothecair Planners, NVHP, heeft de oproep van de AFM om extra waakzaam te zijn op signalen van hypotheekfraude serieus genomen. In een audiovisuele presentatie voor de leden wordt ingegaan op de signalen die mogelijk wijzen op hypotheekfraude. Maar ook op de vergaande sancties voor medewerkers, ondernemers en klanten die meewerken aan hypotheekfraude. Secretaris van de NVHP en tevens directeur business development van Blinqx, Jeroen Oversteegen, bespreekt de digitale middelen die ingezet kunnen worden om hypotheekfraude tegen te gaan. De presentatie kan via onderstaande button worden bekeken.

Vanaf 1 juli 2025 ontvangen alle klanten die een Overeenkomst tot Dienstverlening ondertekenen bij Financieel Zeker voor automatisch een tijdelijke overlijdensrisicoverzekering. De verzekering gaat in zodra de klant de OTD tekent, blijft geldig tot het finale hypotheekakkoord en is maximaal 6 maanden geldig. Komt één van de aanvragers in die periode te overlijden, dan keert de verzekering eenmalig €50.000 uit aan de nabestaanden. Met een gezondheidsverklaring geldt de dekking ongeacht de oorzaak en zonder gezondheidsverklaring alleen bij ongevallen.

Uit onderzoek (TAF, 2023) blijkt dat maar liefst 60% van de hypotheekaanvragers géén overlijdensrisicoverzekering afsluit. Dit maakt hen extra kwetsbaar in een periode waarin hun financiële situatie juist al onder druk staat. De tijdelijke ORV van Financieel Zeker en TAF helpt dit gat te dichten, zonder extra drempels of kosten. Met deze regeling neemt Financieel Zeker de zorgen van de klant uit handen zodat zij plannen kunnen maken, kunnen nadenken over de hun toekomstig leven en niet over het ergste scenario. Het is een tastbare vertaling van Feel Good Finance; de filosofie van Financieel Zeker waarin financiële zekerheid, welzijn en maatschappelijke betrokkenheid samenkomen.

Op dinsdag 12 augustus a.s. verzorgt Reinier Gunneman bij Bureau DFO in Hoevelaken een trainingsdag waarin deelnemers naast een aantal basisvaardigheden op het gebied van AI vooral leren betere en consistentere gespreksverslagen in het kader van het hypotheekadviestraject te maken. Tijdens de training ga je onder meer aan de slag met: 

• Basis AI & Slimme Prompts: Leer hoe je AI inzet om routinetaken te automatiseren en efficiënter te werken. Ontvang concrete tips en werk direct met jouw eigen praktijkvoorbeelden.
• Automatiseren van Gespreksverslagen: Geen tijdrovend notuleren meer! Ontdek hoe AI klantgesprekken automatisch transcribeert, samenvat en omzet in heldere, bruikbare rapporten.
• AVG-proof en ethisch werken: Werk veilig en betrouwbaar met klantdata en blijf voldoen aan de regelgeving.

Aan deze opleiding worden 6A punten voor de SEH in 2025 en 6 PT punten CFP toegekend.